Hello les finarystes !
Il y a quelques années j’ai fait appel à un CGP parce que je ne connaissais rien aux finances perso mais je pensais qu’il fallait agir. Aujourd’hui je ne fais plus d’opérations avec lui mais il gère tout de même mon PER et mon AV. Je ne me suis pas intéressé à la question de sortir de cette gestion pour le moment.
Aujourd’hui, il me propose de sécuriser les plus-values réalisées sur quelques uns des supports selon les reco suivantes :
- Pour le PER, sécuriser les supports suivants au profit du fond euros (80%) et ODDO Immobilier (20%) :
- Pour l’assurance vie, sécuriser les supports surlignés au profit du support Exceltis (70%) et du fonds euros (30%) :
C’est l’occasion pour moi de réaliser les arbitrages que je souhaite et pas ceux qu’on me soumet ! Je penche pour un arbitrage à 100% vers du fond euros puis DCA de 5% par mois vers ETF MSCI World (BlackRock) jusqu’à 100%.
Qu’en pensez-vous ? Feriez-vous différement ?
