Bonjour à tous,
J’aime beaucoup les 2 types de graphique de la conversation ci-dessus.
Je suis pour disposer d’une ou plusieurs catégorisations/vues automatiques et/ou personnalisables, avec génération dynamique des graphiques comme actuellement. Comme ça, on peut gérer une vue par défaut (Finary), une autre vue Support / Actifs, une vue enveloppe/type produit, etc…
En ce qui me concerne, j’ai une préférence d’abord pour une catégorisation par enveloppe ou Type produit qui permet de faire le lien avec son patrimoine global court/moyen/long terme et sa fiscalité / ses caractéristiques (liquide…). On peut aussi plus facilement comparer ses avoirs avec son conjoint par exemple. Ainsi que faire référence à ses contrats.
Puis dans un 2ème temps, une vue Support / Actifs, pour gérer ses investissements et ses risques, en transversale de tous ces contrats ou types produit.
La catégorisation par type produit pourrait donner (non exhaustif) :
EPARGNE NON PLACEE
Compte Courant personnel
Compte Courant commun
EPARGNE / LIVRET BANCAIRE
Livret A / Livret Bleu
Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS)
Livret d’Epargne Populaire (LEP)
Livret Jeune (12-25 ans)
Le Compte à terme (à taux fixe, progressif, variable)
Livret bancaire (Livret B)
Super livret
EPARGNE LOGEMENT
Compte Epargne Logement (CEL)
Plan Epargne Logement (PEL)
EPARGNE RETRAITE
PERO
PERCOL
PERP
Contrat Madelin
ASSURANCE VIE
Contrat multisupport
EPARGNE EN ACTION
Plan d’Epargne Action (PEA)
Compte Titre Ordinaire (CTO)
EPARGNE SALARIALE
Plan Epargne Entreprise (PEE)
EPARGNE TEMPS
Compte Epargne Temps (CET)
EPARGNE DECENTRALISEE
Crypto-monnaie
INVESTISSEMENT IMMOBILIER DIRECT
Résidence principale (RP)
Investissement locatif (LMNP, location vide…)
INVESTISSEMENT IMMOBILIER INDIRECT (« pierre-papier »)
Société Civile de Placement Immobilier (SCPI)
Organismes de placement collectif en immobilier (OPCI)
Sociétés d’investissement immobilier cotées (SIIC)
INVESTISSEMENT PARTICIPATIF
Crowdfunding immobilier
Crowdfunding énergies
AUTRES INVESTISSEMENTS
Montres
Or
Patientèle
Art
Objet de collection