Bonjour,
Ma mère 59 ans et très peu de connaissances financières possède uniquement une assurance vie depuis des décennies dans une banque traditionnelle avec des performances mauvaises (et des frais énormes).
J’aimerais faire un peu de ménage et optimiser pour elle même si c’est sûrement un peu tard. Elle part à la retraite dans 3 ans et fait toujours des versements réguliers sur cette assurance vie.
Je pensais lui dire
- d’arrêter les versements réguliers
- de sortir 4600 euros par an dès maintenant de son assurance vie
- d’ouvrir un per chez linxea et mettre le plafond possible pour elle dessus
Vous avez d’autres pistes ?
Je ne pense pas que fermer son assurance vie soit bénéfique des avis ? Ni en rouvrir une moins chargée en frais ?
Sinon je pensais lui ouvrir un compte trade republic ils versent 4% brut par an max 50000 en ce moment une sorte de fond euro amélioré.
Elle est pas du tout pour les investissements risqués donc je cherche plutot à optimiser des investissements sûrs courts /moyen terme et à des frais avantageux. Elle a déjà le classique livret a/ LDD
Merci Ă tous si vous avez des pistes