Besoin d'aide pour cleaner mon pea

Bourse 🎢
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Bonjour,

J’ai actuellement un PEA a boursedirect que je veux rapatrier sur Fortuneo. Avant de faire ça, j’aimerai le cleaner un peu pour qu’il ne reste que quelques lignes (en espérant que ça accélère le transfert).

voici ce que j’ai actuellement, en toute transparence.
J’ai 33 ans, pas besoin des fonds sur le PEA pour aucun projet, ce qui est là est destiné à du long terme (financement de ma pré-retraite).

Si possible, j’aimerai vendre sans perte (en incluant les frais de courtage).

A ma place, quels sont les lignes que vous feriez sauter en priorité et lesquelles je peux garder sans investir d’avantage parce que ce n’est pas le bon moment de vendre?

Merci

Alex

Nom ISIN Cours Devine Quantité PRU (€) +/- value € +/- value % Valorisation Reglement MIC Marché
AMUN.I.S.-A.PR.EU.UEDREOA(XETR) LU2089238112 32,13 EUR 82 32,35097 -18,11954 -0,68% 2634,66 cash XETR XETRA
AMUNDI PEA MONDE MSCI World UC FR001400U5Q4 5,115 EUR 451 5,06226 23,78574 1,04% 2306,865 cash XPAR EURONEXT PARIS
LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE FR0000121014 515,3 EUR 1 480,15 35,15 7,32% 515,3 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi MSCI EMU Climate Paris LU2182388582 80,88 EUR 5 82,078 -5,99 -1,46% 404,4 cash XPAR EURONEXT PARIS
THEAM EASYETF BNP PARIBAS EASY FR0011550185 27,9541 EUR 12 26,21083 20,91924 6,65% 335,4492 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi MSCI EMU ESG Broad Tran LU0908501058 306,6 EUR 1 305,24 1,36 0,45% 306,6 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi PEA S&P 500 UCITS ETF A FR0011871128 48,445 EUR 6 45,495 17,7 6,48% 290,67 cash XPAR EURONEXT PARIS
TotalEnergies SE FR0000120271 53,39 EUR 4 56,615 -12,9 -5,70% 213,56 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi PEA Emergent (MSCI Emer FR0013412020 25,804 EUR 8 24,785 8,152 4,11% 206,432 cash XPAR EURONEXT PARIS
Renault FR0000131906 33,62 EUR 6 34,49666 -5,25996 -2,54% 201,72 cash XPAR EURONEXT PARIS
iShares Core DAX UCITS ETF EUR DE0005933931 198,6 EUR 1 201,34 -2,74 -1,36% 198,6 cash XAMS EURONEXT AMSTERDAM
BNP Paribas Easy Stoxx Europe FR0011550193 17,734 EUR 10 17,772 -0,38 -0,21% 177,34 cash XPAR EURONEXT PARIS
L’Air Liquide FR0000120073 176,8 EUR 1 176,31 0,49 0,28% 176,8 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ET FR0011871110 81,11 EUR 2 75,015 12,19 8,13% 162,22 cash XPAR EURONEXT PARIS
BNP PARIBAS EASY MSCI EMU SRI LU1953137681 16,0557 EUR 10 15,569 4,867 3,13% 160,557 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi CAC 40 UCITS ETF Acc FR0013380607 38,08 EUR 3 38,54333 -1,38999 -1,20% 114,24 cash XPAR EURONEXT PARIS
Veolia Environnement FR0000124141 28,12 EUR 4 29,7975 -6,71 -5,63% 112,48 cash XPAR EURONEXT PARIS
AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCI FR0013412038 33,2 EUR 3 33,26333 -0,18999 -0,19% 99,6 cash XPAR EURONEXT PARIS
AMUNDI PEA EURO COURT TERME UC FR0013346681 9,584 EUR 10 9,552 0,32 0,34% 95,84 cash XPAR EURONEXT PARIS
Amundi PEA Emergent EMEA (MSCI FR0011440478 18,659 EUR 5 18,312 1,735 1,89% 93,295 cash XPAR EURONEXT PARIS
SOCIETE GENERALE FR0000130809 52,08 EUR 1 32,84 19,24 58,59% 52,08 cash XPAR EURONEXT PARIS
AXA FR0000120628 39,69 EUR 1 25,55 14,14 55,34% 39,69 cash XPAR EURONEXT PARIS
CREDIT AGRICOLE FR0000045072 15,535 EUR 2 9,495 12,08 63,61% 31,07 cash XPAR EURONEXT PARIS
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Tu vends tout et ton PEA n’a que du cash, ce qui va accélérer le transfert. Une fois le transfert effectué, tu ne rachètes pas tout ce bazar bien sûr. Une seule ligne d’un ETF diversifié et basta.

Si ton PEA a moins d’un an et n’a qu’une faible plus-value, mieux vaut le fermer et le rouvrir, plutôt que de vivre le cauchemar du transfert

Edit : D’après ce que je vois, la plus-value globale de ton PEA est inférieure à 100€. Honnêtement ne t’embête pas à transférer pour ça. Vends tout, ferme, et ré-ouvre là où tu veux. 30€ de flat-tax c’est pas cher payé pour t’éviter la galère du transfert. Et tu en profites pour rouvrir un PEA propre, avec une ligne, pas un capharnaüm comme celui-là

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J’y ai pensé, mais au dela de la flat tax, il y a les frais de courtage pour vendre et racheter. Par exemple vendre mes 82 parts de l’ETF Amundi valorisé à 2634€ c’est 16,65€ de frais. Racheter ça sera aussi des frais.

Et puis le PEA a 3 ans et demi. il a été créé le 9 janvier 2022. J’avais 350 euros dessus pas plus, ce n’est que depuis les 3 derniers mois que j’ai investi dedans massivement. Ouvert sans réfléchir et sans comparer les PEA, et effectivement des premiers investissements chaotiques. :confused:

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Hello Alex,
Tu as quoi comme stratégie pour ton PEA ?
Si tu l’as défi, tu devrais savoir ce que tu dois garder sachant que les doublons d’ETF ou les ETF thématique ne sont pas utiles.

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Bonjour Alex,

Et puis le PEA a 3 ans et demi

La question c’est surtout est ce que tu veux retirer dans 3 ans ou dans 10 ans ? Car à priori si tu investis massivement maintenant c’est que tu vas pas retirer demain. Si c’est dans 10 ans c’est pas dramatique de perdre la date

Sinon perso j’ai transféré (boursorama vers fortunéo) et j’ai nettoyé mon portefeuille après transfert grâce à l’offre des 100 ordres offerts (pense bien à les réclamer quand ton pea sera opérationnel). J’en ai eu pour 3 mois en tout entre la demande initial et le passage d’ordre.

Les frais de transfert sont également offert (un relevé bancaire suffit) et si tu as un proche fais toi parrainner

Pour le nettoyage, choisis ton alloc cible, tu vend quelque soit la plus ou la moins value et tu rachètes pour correspondre à ton portefeuille cible.

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D’où l’intérêt de ne pas avoir tout ce capharnaüm et seulement une ligne. Cela-dit 16.65€ de frais pour vendre une seule ligne c’est énorme ! Je n’ai qu’une seule ligne sur mon PEA (WPEA), et si je la vends, ça ne me coûte pas autant.

Et de toute façon, les frais sur PEA sont plafonnés à 0.5% du montant de l’ordre. Et 0.5% de 2634€, c’est 13.17€

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Au temps pour moi, les ETF boursomarket sont gratuits à l’achat mais pas à la vente.
Si je vendais ma ligne j’en aurais pour 0.5%

Mais je pense que tu te trompes quand tu dis que tu en as pour 16.65€ à vendre ta ligne

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Je connais cette théorie.
Malheureusement en pratique c’est toujours compliqué même avec un PEA vide.

C’est bien vrai, la seule ligne à garder là-dedans c est DCAM (FR001400U5Q4).

Ça peut être compliqué aussi chez certain, le FICOBA est interrogé, et si ça peine à être mis à jour tu te retrouves à ne pas pouvoir rouvrir tout de suite. Parfois le document de fermeture est accepté comme attestation, parfois non (genre chez Fortuneo).

De toutes les façons, en liquidant tout (sauf DCAM) et en mettant tout sur DCAM, on se met en position très long terme. Donc même si c’est lent/long/pénible à transférer, ce n’est plus bien grave.