[Beta] Scanner frais d'enveloppe

[paul]

On a l’habitude de sortir les premières versions silencieusement pour pouvoir gérer les retours qualitatifs après coup. Si on sort une fonctionnalité en grande pompe, c’est toujours plus compliqué de traiter la vague de retours qui s’en suit.

Par contre pour les futurs nouveaux contrats on va y réfléchir, merci de la suggestion

[paul]

Merci de ton retour, on va continuer à améliorer cette section pour qu’elle soit toujours plus complète et précise !

[Jujutou]

Merci, je me posais aussi la question.

J’ai bien Nalo dans mon patrimoine, mais les frais du contrat ne sont pas remplis (incomplet).
Il est indiqué 0.2 à 0.3%/an qui correspond en réalité uniquement aux frais des ETF qui eux sont renseignés, mais il manque les frais du contrat.
C’est pour cela que Citronconfit (et moi-même) voulions les remplir manuellement.

Si cela peut-être corrigé et renseigner automatiquemement, ça serait top !

Merci !

[paul]

Les frais que nous avons pour Nalo sont ceux-ci, qui viennent de leurs conditions générales de 2021:

[Ugoyo]

Hello @paul, est-ce qu’il y aurait moyen d’ajouter ce genre de frais en euros plutôt qu’en % ?

@Ugoyo

De mon côté il manque la possibilité de mettre les 1€ de frais de sortie de TR par exemple

[citronconfit]

C’est bizarre parce que comme @Jujutou , j’avais des frais < à 0,3% indiqué sur Finary pour mon contrat d’AV Nalo (« j’avais » parce que depuis que je les ai rentré à la main ça m’indique bien 1,55%)

[paul]

Aujourd’hui le coeur de la fonctionnalité est basé sur les frais que nous pouvons projeter (frais de gestion des UC et fonds euros), nous avons déjà identifié des améliorations sur la modélisation de cette partie des frais.

On refera une passe sur la totalité des frais (notamment les frais « spéciaux ») une fois qu’on aura une meilleure visibilité sur ce qu’il manque.

[Jujutou]

Oui, le problème est qu’ils ne sont pas renseignés dans Finary

Cf des captures d’écran :

[paul]

Ah oui je vois. En fait dans ce cas c’est qu’on ne détectait pas ces comptes comme liés a un contract que nous avons en DB. J’ai fait des ajustements, le contrat devrait se lier automatiquement lors de la prochaine synchro.

[Jujutou]

Ok merci !

Personnellement ça ne s’est pas ajouté automatiquement.
Pour les ajouter, il faut aller sur ses projets Nalo, descendre en bas, dans la catégorie « Caractéristiques », cliquer sur « Type de Compte », une pop-up s’ouvre, aller dans l’onglet « Contrat », et sélectionner « Nalo Patrimoine -Gestion pilotée ».
Ainsi tous les frais s’ajouteront maintenant

[Jujutou]

@paul
Je me permets de lancer un autre sujet sur un autre enveloppe.
J’ai un PEG/PEE sur Amundi, et idem les frais ne sont pas indiqués. Je n’arrive pas à accéder à votre base de données pour savoir si les données sont inscrites ou non. Pourriez-vous regarder ?
(PS: idem les dividendes de Amundi ne remontent pas dans Finary, mais c’est un autre sujet)
Merci

[citronconfit]

Pour les PEG/PEE c’est plus compliqué que ça à gérer je pense… Il y a la notion des frais pris en charge par l’employeur -au moins tant que tu es salarié chez eux-, perso ça m’embêterait que Finary me sorte des frais sur mon PEE alors qu’ils sont pris en charge par mon employeur, ça fausserait les données.

Je profite de ce message pour dire que la connexion à Amundi est cassée depuis peu, Amundi demande un 2FA et ça bloque systématiquement ma synchro.

[Jujutou]

Justement, je ne suis plus salarié. C’est pourquoi les frais de base m’intéressent.
Ça peut d’ailleurs être une option à activer « Êtes-vous salarié dans l’entreprise? » pour appliquer les frais de base ou non.

Perso, je n’ai pas de problème sur Amundi. Il a fait une synchro il y a 8 heures sans problème.

[paul]

Pour le moment, nous n’avons que les frais des assurances vies. A terme nous rajouterons les autres types de contrat, comme le PEA, CTO, PER, PEE, etc.

Je note vos retours sur la prise en compte de la prise en charge des frais par une entité tierce, ça me parait un bon compris d’afficher les frais dans tous les cas, mais de ne les intégrer aux frais totaux que dans certains cas.