Calcul du patrimoine financier sur Dashboard

[AlexF]

Hello,

Je constate que le montant du patrimoine financier affiché sur le dashboard ne tient pas compte des comptes bancaires… Est-ce voulu ?

Il semble ne tenir compte que des livrets, cryptos, comptes d’investissement et métaux précieux.
Cela me semble peu logique car les comptes bancaires me semblent pourtant bien ce qu’il y a de plus liquide !

[Stephaned]

Hello,

Je ne peux te répondre sur la normalité de ton constat par rapport à l’application.
En revanche, il est judicieux de ne pas prendre en considération son compte courant dans son patrimoine
Le compte courant devrait être utilisé comme un moyen de subvenir à ses dépenses mensuelles et non comme une capitalisation ou immobilisation financière. Si trop plein → bascule dans un livret ou tout investissement judicieux !

[AlexF]

Merci @Stephaned. On est d’accord sur le principe mais tout de même. De là à ne pas en tenir compte…

[Jean-Louis]

Bonjour à tous,

Dans l’aide en ligne, sur la case du dashboard « patrimoine financier », il serait judicieux d’ajouter à la phrase « l’ensemble des mes investissements liquides » la parenthèse suivante : « (hors comptes bancaires »). Cela clarifierait.

Ensuite la confusion qui reste est celle-ci: chez Fortunéo par exemple, la vente d’un titre alimente le compte espèce adossé au CTO qui se situe chez Finary dans la partie compte bancaire. Le paradoxe est donc le suivant : si je vends une ligne de titres de mille euros, mon « patrimoine financier » Finary diminue laissant croire que je m’appauvris alors qu’en fait je me désinvestis.

On peut défendre cette logique Paul mais elle n’est pas naturelle.
Qu’en pensez-vous ?

Cordialement Jean-Louis

[mounir]

C’est un bon point, cela créé pas mal de confusion. Nous allons réfléchir à comment clarifier cela !

[NickFR]

Je déterre ce sujet allant en ouvrir un autre similaire: je viens de remarquer que le patrimoine financier n’inclu pas les SCPI pourtant nous pouvons considérer que c’est liquide comme invest, non?

[Flofinary]

Je suis d’accord pour les SCPI en AV, je préférai d’ailleurs que cela soit le cas . Pour celles en direct, cela semble plus logique que cela soit dans la partie immobilier de part la possibilité de recourir au crédit immobilier pour les acquérir ainsi que part leur liquidité plus faible.