Excellente idée !
NâhĂ©sitez pas Ă partager des exemples de suivi de performance que vous trouvez bien
Le suivi de performance nâest pas un sujet Ă©vident.
Je pense que les attentes des utilisateurs dépendent de différents aspects:
- gestion active vs gestion passive
- volatilité des actifs
- typologie et objectifs des portefeuilles
Ces aspects demandent un suivi sur des pĂ©riodes diffĂ©rentes. Si je grossi le trait, suivre la performance liĂ© Ă lâĂ©volution des cryptos avec une approche gestion active nâest pas la mĂȘme chose que suivre lâĂ©volution dâune assurance vie composĂ© de SCPIs en gestion passive. Et un mĂȘme utilisateur peut avoir ces deux typologies dâenveloppes et vouloir suivre leurs perfs respectives.
Une solution envisageable serait de permettre Ă lâutilisateur de crĂ©er une taxonomie ou une classification de ses enveloppes (par ex: une enveloppe long terme complĂ©ment de retraite oĂč je met mon AVV SCPI et mon AVV ETF + fonds euros, une enveloppe perf court terme oĂč je met mon PEA dans lequel je fais du trading actif + de la crypto, etc). Je pense que la majoritĂ© des personnes raisonnent et articulent ça au niveau dâun support donnĂ© (ex: AVV n°1, PEA, etc), peut ĂȘtre que cette notion existante suffit. Lâavantage dâune notion supplĂ©mentaire de taxonomie / tag est de donner dâavantage de flexibilitĂ© dans sa gestion dâobjectifs, et dâattacher des objectifs Ă ce niveau lĂ (lâobjectif peut ĂȘtre commun, mais lâenveloppe diversifiĂ©e, et cette diversification peut demander lâutilisation de diffĂ©rents supports).
Puis de permettre Ă lâutilisateur de dĂ©finir manuellement un objectif de performance sur chacune de ses enveloppes (peut ĂȘtre avec des guidelines), et une pĂ©riode de suivi (daily, monthly, yearly, etc). Il serait alors possible de reprĂ©senter sur un graphique, la perf actuelle vs la perf attendue. Avec idĂ©alement la possibilitĂ© de comparer la perf mois aprĂšs mois, annĂ©e aprĂšs annĂ©e, etc (ex: lignes de graph sur 2019, 2020, 2021).
Pour aller plus loin, il serait intĂ©ressant de rendre ces reports « actionnable », un peu sur le mĂȘme principe que Finary Insights et de mettre en Ă©vidence des actions Ă prendre pour amĂ©liorer la performance de lâenveloppe en fonction de son objectif et de son « contenu ».
A dispo pour tout complément.
PS: Au global, câest surement une rĂ©flexion Ă rattacher Ă la thĂšmatique « indĂ©pendance financiĂšre » de la roadmap, ou encore au thĂšme « plus de graphiques ». Dans un premier temps, ajouter quelques filtres, par exemple, derniĂšre annĂ©e, etc, permettrait dĂ©jĂ dâamĂ©liorer le suivi.
Je pense que les performances qui sont susceptibles dâintĂ©resser le plus de monde sont :
-
La performance annuelle (années passées)
-
La performance depuis le dĂ©but de lâannĂ©e
Sachant que jâai remarquĂ© quâen stratĂ©gie active, Ă chaque vente la performance est rĂ©initialisĂ©e, donc impossible en lâĂ©tat de connaĂźtre sa performance annuelle. Mais analyser cela sâannonce compliquĂ©, puisquâune fois un actif vendu, il devient un capital fixe. DĂšs lors comment diffĂ©rencier une performance sur un actif, dâun revenu salarial/fixe (immobilier) une fois un actif liquide vendu (pour ĂȘtre rĂ©investi).
Bonjour,
Peut-ĂȘtre que certaines choses sont dĂ©jĂ possible mais pour ma part dans le suivi performance je cherche pour le moment Ă comparer mes diffĂ©rents placements:
On a les top et flop des placements uniquement sur la semaine et par ligne et non par placement (PEA, AV pilotĂ© par tel ou tel gestionnaireâŠ) ou sur une durĂ©e plus longue
Ăventuellement mĂȘme pouvoir faire des groupements de placements. Exemple: comparer la performance de toutes mes AV Ă tous mes CTO pilotĂ© ou encore grouper tous mes placements chez Yomoni, bourso ou autre pour comparer les diffĂ©rents gestionnaires; comparer le regroupement des placements actifs/passifsâŠ
Si certaines choses sont déjà possible je prends
Merci,
Bonjour Ă tous,
En voulant analyser lâĂ©volution du portefeuille dans le dĂ©tail comme les Comptes dâInvestissements, je constate que lâĂ©volution Ă 7j, 30j, TOUT ne bouge pasâŠ
Du coup, comment est calculĂ© lâĂ©volution ?
Merci dâavance
Petite prĂ©cision. Tes captures dâĂ©crans ne sont pas du tout anonymisĂ©es (voir compte De Giro avec ton nom prĂ©nom complet).
Capture dâĂ©cran de lâoutil de suivi de performance dâactions de Google.
Personnellement, sur le dashboard, en plus de la valeur du patrimoine et le graphique, ça serait un gros plus dâavoir ça :
- Valeur et % de progression du patrimoine sur la pĂ©riode sĂ©lectionnĂ©e (pas la plus-value, mais lâaugmentation de valeur)
- Davantage de choix de périodes : 1S, 1M, 3M, 6M, YTD, 1Y. MAX
- Possibilité de sélectionner une période sur le graphique et de voir la performance de la période sélectionnée (Cf outil Google)
- En Bonus : Une breakdown de lâaugmentation de valeur du patrimoine entre :
1. DĂ©pĂŽts
2. IntĂ©rĂȘts et dividendes
3. Prise de valeur du patrimoine (on pourrait imaginer un autre breakdown ici par classe dâactif)
On me souffle quâune partie des points mentionnĂ©s seront dispo trĂšs bientĂŽt
Bonsoir,
Existe-t-il un moyen de « nettoyer » ou réinitialiser (voire recalculer ) à une date donnée son graphique ?
Le mien est assez faussĂ© par des ajouts / retraits / transferts dâactifs un peu intempestifs en dĂ©couverte de la plateforme ou du paramĂ©trage que jâai dĂ©couvert tardivement sur mon immobilier (pourcentage de dĂ©tention de lâappartement et de lâemprunt).
Merci.
Dâautant que dĂšs quâun petit souci se pose, le graphique est impactĂ©.
LĂ je crois avoir la perte de synchronisation de comptes Boursorama, jâai une chute.
En lâĂ©tat je prĂ©fĂ©rais presque ne plus avoir le graphique.
Oups⊠merci beaucoup
Hello,
Pour lâinstant, lâunique moyen de nettoyer son graph est de nous contacter Ă lâadresse [email protected] pour que nous le fassions pour toi !
hello,
une des fonctionnalités intéressantes dans le suivi des projets chez Nalo est le suivi de la performance intrinsÚque
(performances corrigées des effets induits par les versement et les retraits) (Quelle est la différence entre la performance intrinsÚque et l'évolution du projet ? | Nalo | FAQ)
Ex de graphique avec lâĂ©volution en %
La vue de la « performance » lorsque quâon entre dans lâunivers « Comptes dâinvestissement » est biaisĂ©e par les versements, jâaimerais bien pouvoir avoir un toggle pour voir la performance intrinsĂšque, et Ă©galement pouvoir le faire pour chacun de mes supports dâinvestissement.
Avez-vous prĂ©vu dâintĂ©grer une fonctionnalitĂ© de ce type ?
Merci !
super ! et avez-vous prĂ©vu dâimplĂ©menter la fonctionnalitĂ© de performance intrinsĂšque ?
Quâentends tu par lĂ ? La performance rĂ©alisĂ©e (et non latente) au sein dâune AV par exemple ?
Jâavais tentĂ© dâexpliquer ci-dessus:
ma problĂ©matique est la suivante : comme jâinvestis tous les mois dans mes diffĂ©rents vĂ©hicules dâinvestissements, la performance que je constate sur Finary est positive, alors que en rĂ©alitĂ© mes versements ont parfois compensĂ© des pertes.
Jâaimerais donc pouvoir voir la performance dite « intrinsĂšque »/relative, des actifs qui composent le portefeuille, comme le fait Nalo
Il semble que cet indicateur sâappelle le TWR (Time Weighted Return), dâaprĂšs lâarticle suivant :
Oui, câest quelque chose auquel nous rĂ©flĂ©chissons. Cela nĂ©cessite pas mal de boulot en amont. Une fois effectuĂ©, nous pourrons facilement calculer cet indicateur ou le TRI
Je relance ce point car câest exactement ce que je recherchais, comme sur lâoutil Google, cliquer sur un point A et maintenir jusquâĂ un point B pour voir son Ă©volution en valeur et en %, est-ce toujours un sujet sur lequel vous bossez ?
Merci