Idées et commentaires sur ma stratégie de placement d'une somme exceptionnelle à moyen terme

Stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour à tous,

J’ai beaucoup appris sur la finance depuis le début d’année avec ce forum et aussi le site ADI. Donc déjà merci à tous ceux qui y ont contribué ici.
J’ai depuis ouvert deux assurances-vie (Linxea Spirit 2 et Abeille Assurance Evolution Vie) pour prendre date, et un PEA (Fortuneo).

Depuis je mène une stratégie DCA sur le PEA à raison de 4.000€/mois sur un ETF World (W8). (1/2 provenant de mon salaire, 1/4 provenant du cashflow de mon activité LMNP, et 1/4 correspondant à un arbitrage de sommes mal placées (Livret A, LDDS, livret simple contenants bien plus que nécessaire pour mon épargne de précaution).
Avec cette stratégie je devrais atteindre le plafond d’ici 3 ans.

En décembre 2023 j’aurai la grande chance de toucher une donation anticipée de 60.000€.
Je me demande quelle allocation réserver à cette somme.

Projets potentiels à moyen terme (d’ici 2 ans) :
Achat immeuble de rapport en SCI IS : même si le but est d’emprunter un maximum, il sera probablement nécessaire d’apporter minimum 30.000€
Mariage : aucune idée du budget !

Déjà, je compte plafonner livret A et LDDS. Mais il restera une somme entre 30.000 et 40.000€ à placer.
Au vu de mes projets potentiels, il ne serait pas judicieux de placer cette somme sur le PEA.
L’idéal semble être un placement sur fond euro. Seulement mes assurances vie sont très jeunes, et mes éventuelles plus-values seront taxées à la flat tax 30% si je retire de l’argent avant 2031… Concrètement pour 40.000€ à 3% sur 1 an la FT représente un manque à gagner de 360€ - ça reste acceptable je pense.
Infos complémentaires, j’ai un PEL de 2015 (2%) à 17.000€ et un PEE à 24.000€. Je doute que ces pistes soient intéressantes.

Auriez-vous d’autres idées à m’apporter ?

Merci d’avance,

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Cela dépend de beaucoup de paramètres, j’ai regardé pour me faire une idée et commencer à mettre de côté pour, j’en suis arrivé à la conclusion que pour 100 personnes il faut compter entre 20 000€ et 30 000€

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Tout dépend, en réalité il n’y a pas de règle de budget à prévoir pour un mariage dans le sens ou il n’y a pas de limite.

J’ai déjà été à un mariage de 200 personnes avec 15 000 euros de budget qui était un très beau mariage, également à un mariage avec 120 personnes dépassant les 20 000 euros, c’est vraiment très subjectif l’argent dépensée pour cet évènement.

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Effectivement le fond euro semble un peu la seule solution.
Si tu as une idée plus précise du projet tu peux te tourner vers comptes à terme aussi.

Concernant le PEL. Il a un taux d’emprunt à 3,20 (si ouvert après janvier 2015) donc intéressant de le conserver tant que les taux ne baissent pas.

Le PEE, selon l’entreprise il est intéressant de verser dessus pour l’abondement si il y en a.
Mais souvent les fonds des PEE sont assez nuls et pleins de frais. Donc des que les 5ans sont passés, autant sortir ce qu’il est possible de sortir pour placer sur pea ou AV

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