Les prochains Insights 🔜

[Morphism]

→ Avoir nos scores de corrélation entre actifs
Permettant de savoir si on est diversifié entre les différents actifs (hors l’exposition sectorielle et géographique)
Qui pourrait permettre de déterminer où mettre nos billes en fonction de ce que l’on souhaite

→ Un KPI sur l’alignement des investissements sur les accords de Paris / Proportion des investissement ISR ?
Les investissement ESG sont de plus en plus important en ce moment et un kpi affichant une donnée dessus peux être sympathique

[mounir]

Je rebondis sur ce sujet: la partie diversification est très vaste, et j’ai l’impression qu’il s’agit principalement des actifs côtés (voir ici). Preneur de vos avis.

[raphael.p]

A priori, oui. Qu’as-tu en tête ? Core-satellites ?

[jonathand]

En effet construire un indicateur synthétique du patrimoine (un score de 1 à 5) apporterait beaucoup de valeur à l’utilisateur.
il est compliqué à construire car il faut bien mesurer les différentes corrélations entre les actifs.
On peux diversifier:

• Geographiquement (ex:1 appartement en Allemagne et 1 en France)
• Sectoriellement (ex: 1 appartement et 1 mur de commerce)
• En type d’actif (immobilier, bourse, obligataire, matières première, etc)

C’est une fonction qui va mettre du temps à construire, nécessitera beaucoup d’éducation de la communauté (devenir riche, c’est bien. Le rester, c’est mieux), mais apportera une vraie différenciation par rapport à ce qui se fait.