Optimisation de frais

bonjours a tous, je suis ravis d’entrer dans cette communauté qu’est Finary
je m’appel Vincent cela fait maintenant 1 an et demi que je construis mon portefeuille financier et j’ai une question pour les spécialistes PEA.

sur finary plus les frais liées a mes ETF sont bien notifier, en revanche tout les frais liée a mes détention d’action de compte PEA Société générales ne sont pas représenter dans le insights +
OUI c’est certainement un honte d’avoir encore en 2021 un PEA dans une banque traditionnelle vue tout les frais illégitimes qu’ils se prennent tous les ans.

ma question est donc simple, quel sont les meilleures options, les meilleures banque ou néo banques selon vous ou il est bon d’avoir un PEA aujourd’hui ?

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Bonjour @vince.
Effectivement il y a beaucoup de frais possibles sur un PEA et c’est une bonne chose de vouloir transférer son PEA vers une plateforme avec moins de frais.

Attention je parle bien d’un transfert et non d’une clôture/réouverture qui entrainerait une remise à zéro de l’antériorité du contrat (et donc du délai des 5 ans pour effectuer des retraits partiels sans entrainer la fermeture du PEA).

Cependant les frais sont très importants pour un transfert de PEA, jusqu’à 15 euros par ligne, les courtiers les plus connus font des offres commerciales régulières et offrent parfois les frais de transferts, il faudra donc choisir une nouvelle banque et attendre une promotion pour se faire rembourser ses frais de transfert.
Exemple :

  • Boursorama actuellement rembourse 2 fois les frais de transfert dans la limite de 3 000 euros. Il y a parfois des offres de parrainage qui peuvent attĂ©nuer les frais de transfert mais moins intĂ©ressant selon le nombre de lignes.
  • Fortuneo rembourse jusqu’à 2 000 euros de frais de transfert pour un PEA d’un encours de 5 000 euros minimum ou 150 euros pour un encours entre 3 000 et 5 000 etc…
  • Bourse Direct rembourse jusqu’à 200 euros de frais de transfert avec possibilitĂ© de les contacter si les frais son supĂ©rieur (donc nĂ©gociable)

Enfin pour choisir la bonne banque il y a déjà un sujet ici avec un lien vers un autre sujet et un lien vers un article à lire absolument :
https://community.finary.com/t/ouverture-pea-quelle-solution-choisir/722

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Astuce pour limiter les frais & accélérer le dossier : vendre toutes les lignes du PEA avant le transfert pour éviter de se voir facturer les frais par lignes

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Avec malgré tout des frais à la vente et au rachat (plafonnés à 0,5%) donc pas loin du 1% possiblement, mais effectivement bien plus efficace rapide et sur.
Sans oublier le délais qui peut être plus ou moins long pour un transfert alors en cas de baisse des marchés c’est tout bénef, en cas de hausse ça l’est moins.

Ouais évidement je vais pas cracher sur mes 1 ans et demi d’ancienneté :wink:
Je compte faire un transfert, merci infiniment dado pour les tips, si j’ai bien suivis soit je trouve une offre alléchante qui m’offre les frais de transfert et donc même si la procédure est longue je pert pas mes positions, soit je liquide tout pour accélérer la procédure et je rachète tout dès que le compte est réactivé allieur dans tout les cas peu de chance que les titre prennent 15 euros chaqun en 1 ou 2 mois je serai gagnant au bout du compte…
enfin je veut pas provoquer le marché karma :stuck_out_tongue_winking_eye:

Merci patron pour l’info je vais bûcher ça !
Au passage pourquoi les frais liée annuel lié à mes titre Société Générales ne sont pas pris en compte dans le Insight+ ?
Est ce que la SG ne vous les communique pas, ou c’est une fonctionnalité qui va arriver ? :man_shrugging:

SG ne nous communiquer absolument rien (évidemment). On travaille sur une énorme mise à jour pour que tous les fonds soient affichés dans Insights, cela devrait arriver dans les semaines à venir :slight_smile:

Cela ne m’étonne pas que certaine banque refuse.
En tout cas merci infiniment pour votre service je crois à fond en ce projet ça va aider beaucoup de monde
Force and do it :call_me_hand::fire:

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bonjours Mounir,
un petite question j’espère que tu aura le temp d’y répondre,
est-il prévue de pouvoir liée un compte SwissBorg pour les crypto a Finary ?
merci pour d’avance pour la réponse belle journée a toi :grinning_face_with_smiling_eyes:

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Il faut voter lĂ 

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Merci pour l’info j’y est apposer mon vote :call_me_hand: