Câest Ă dire ?
Câest prĂ©vu
Hello Ă tous,
Je propose le suivi de ses revenus/dépenses qui pour moi est fondamental. Je donne un exemple idyllique de son utilisation :
- Je veux faire un prĂȘt immobilier
- Mon banquier me demande quels sont mes revenus (et patrimoine ?)
- *Je fais un export Finary*
- Jâai mon prĂȘt, je peux donc acheter ma villa Ă Arcachon
Je me suis fait un petit tableau de bord personnel (voir screen) mais dans lâidĂ©e jâaimerais pouvoir suivre lâĂ©volution de mes revenus tout confondu (salaire, micro-entreprise, aides, loyers, âŠ)
On pourrait « pointer » les entrĂ©es dâargent et les catĂ©goriser dans « revenus » (pour Ă©viter les virements de tonton comme Ă©tant un revenu)
Enfin, un autre indicateur que je trouve trĂšs utile câest le taux dâĂ©pargne ou le montant Ă©pargnĂ©. Grossomodo, câest lâargent quâon gagne et qui nâest pas dĂ©pensĂ© (mais qui reste en interne dans notre Ă©pargne).
Exemple : On gagne 2k⏠en janvier, on fait un virement de 400⏠sur un livret dâĂ©pargne X et 200⏠sur un autre livret Y puis on dĂ©pense 1000âŹ. Finary indiquerait : 2k⏠de revenus avec 1000⏠de dĂ©penses et donc 1000⏠dâĂ©pargne (ou taux dâĂ©pargne de 50%).
Je gĂšre les actifs de mon pĂšre (83 ans) donc
- ĂlĂ©ment
gĂ©rer un second profil secondaire Ă lâintĂ©rieur du profil principal , ses actifs sĂ©parĂ©s des miens .
Bon si non je crĂ©Ă© un deuxiĂšme compte mais puisquâon mâ a demandĂ©
hello, la fonctionalitĂ© qui me semble essentielle est celle liĂ©e au risque de devise: ĂȘtre en mesure en un clin dâoeil de voir la sensibilitĂ© aux difĂ©rentes devises de mon portefeuilleâŠ
@AxelParis , avec @Doudou13 on a fait la demande sur ce fil là : Suivi Budgétaire dans Finary?
Si Finary arrive Ă intĂ©grer cette partie lĂ , ça sera un outil tellement puissant en analyse et en optmisation de son patrimoine par la suite ! Faire une boucle avec un seul et mĂȘm outil : Analyse des dĂ©penses / revenus « Analysis » (nom inventĂ© pour la section) â Evaluation du taux dâĂ©pargne / montant Ă Ă©pargner « Analysis » â Investissement de lâĂ©pargne (Courtier & Cie) â Analyse de lâinvestissement grĂące à « Insight » â Suivi du patrimoine via « Dashboard & Portefeuille » â et on repart pour un tour et on optimiseâŠ
@PaulRenvoise , pour répondre à ta question : Suivi Budgétaire dans Finary? - #3 par PaulRenvoise , voici ce qui est important dans la « Gestion de budget ».
Bonsoir Ă tous,
Me concernant, je privilégierais les demandes suivantes :
1/ Pouvoir dans le cadre dâun contrat de sĂ©paration de biens gĂ©rer les biens du couple de la communautĂ© et Ă©tant capable de sĂ©parer les patrimoines individuels.
2/ Avoir la capacitĂ© dâencapsuler des actifs et passifs dans une structure holding pour avoir une valorisation de la holding en tant que telle.
3/ Avoir une classe dâactif dĂ©diĂ©e au crowfunding et la synchro avec les plateformes, mais aussi en ayant une ligne par plateforme avec un dĂ©roulant pour les diffĂ©rents projets que lâon dĂ©plie ou pas (Ai une synchro avec October mais aimerait avoir une seule ligne October et un ascenseur pour y voir les projets si besoin.
VoilĂ , jâespĂšre avoir Ă©tĂ© clair.
Bonweek end à la communauté
Moi jâaimerais pouvoir « dĂ©cocher » des actifs et ainsi voir ma rĂ©partition entre fonds euros de mes assurances vie et support action. Afin de voir si mon allocation cible dĂ©vie (par ex: 90% actions 10% fond euro). Aujourdâhui mes livrets et comptes bancaires viennent « fausser » mes pourcentages. Je sais pas si je suis clairâŠ
Hello
Pouvoir crĂ©er des espaces (perso/pro) comme dans Bankinâ pour ne pas mĂ©langer des choux et carottes (en terme fiscal).
Car la çà somme mon actif perso avec celui dâune holding, sociĂ©tĂ© opĂ©rationnelle, SCI IS âŠ
Bonne journée
Cdt
Anass
Hello,
Je pense que ça a dĂ©jĂ Ă©tĂ© Ă©voquĂ©/demandĂ©(/validĂ© ?) mais il me tarde de voir arriver lâaffichage dâun graphique (historique) de la valeur/performance
- par enveloppe
- par fonds dans une enveloppe
A+ et bonne journée à tous !
Ah oui ! Je me surprend Ă cliquer sur des lignes soit pour les enlever du graphique soit pour les isoler.
Je le fais intuitivement alors que je sais pertinemment que rien ne va se passer
Option 1 : remplacez waltio en faisant aussi la dĂ©claration des comptes boursiers tels que Degiro âŠ
Option 2 : la synthÚse du patrimoine simplifiée et certifiée à montrer à la banque
Suggestion de fonctionnalité qui sera un game-changer je pense :
Récapitulatif fiscal pour la déclaration de ses dividendes et plus-values (et moins-values).
LâidĂ©al serait dâavoir le nom des cases et le montant Ă dĂ©clarer dans celles-ci lors de notre dĂ©claration dâimpĂŽts.
Et si le coeur vous en dit, avoir la liste de tous nos dividendes perçus (sous la forme dâun calendrier pourquoi pas) et une analyse sur cet aspect lĂ (cf. comme https://www.simplysafedividends.com/)
Bonjour,
je pense que ca serait intĂ©ressant dâavoir un dĂ©tail quand lâĂ©volution du patrimoine Ă©volue.
par example, jâai eu un gros drop sur mon patrimoine et je ne sais pas Ă quoi correspond ce drop
Example
Bonjour,
dâabord on pourrait avoir une ligne par source (compte titre, PEA, AV,âŠ) sur le graphe ci-dessus (au lieu de juste le total) pour identifier rapidement « la source » du problĂšme.
Pour amĂ©liorer la lisibilitĂ© de la roue dâallocation des avoirs (page portefeuille, comptes dâinvestissements), on pourrait ajouter un graphe en deux dimensions pour y reprĂ©senter chaque support (action, UC, ETF, âŠ):
- axe X = performance annuelle du support
- axe Y= volatilité du support
- surface du cercle représentant le support = proportionnelle à la valeur détenue en portefeuille
- couleur du cercle représentant le support = tendance récente (par exemple sur une semaine) de vert clair pour haussier à rouge sombre pour baissier.
Le survol de la souris sur un cercle donnera des informations complémentaires sur le support.
On aurait ainsi une vision synoptique et homogĂšne des avoirs, quel que soit le support et quelle que soit la source.
Valeur ajoutĂ©e : on voit de suite oĂč est le problĂšme et cela aiderait Ă mieux gĂ©rer.
Quâen pensez-vous ?
Cordialement Jean-Louis
+1 pour une vision dâun patrimoine global dans un couple aussi !
Bonjour Ă tous,
Quelques petites idées comme ça :
- Peut-ĂȘtre une distinction entre les comptes en gestion libre et ceux en gestion pilotĂ©e (je pense AV chez Yomoni ou Nalo par exemple) - Sachant quâune rĂ©partition / diversification est dĂ©jĂ effectuĂ©e Ă lâĂ©chelle dâun projet, comment gĂ©rer au mieux au niveau global ?
- Une mention sur les placements ISR / ESG
- Possibilité de faire des projections moyen/long terme
Jâsais pas si ça a du sens mais bon