Finary

Séparer mon patrimoine pro (holding & SCI) et perso

Pouvoir visualiser le pro, le perso ou les 2 sur mon Dashboard.

Perso je commence les investissement via une holding en 2022 donc ça m’intéresse beaucoup !

Ca m’intéresse aussi grandement d’avoir une vision détaillée et séparée de mes patrimoines perso et pro sur Finary. Je compte structurer tout cela cette année avec un holding pour préparer l’avenir, notamment en terme de fiscalité et de transmission lorsque j’aurais des enfants.

Je pense qu’il faudrait permettre de pouvoir se créer plusieurs portefeuilles dans le même compte. L’idéal serait que l’on puisse définir les paramétrages suivants pour chaque portefeuille :

  • Son nom / label
  • Son type (personnel ou professionnel)
  • Son horizon de placement (CT / MT / LT)
  • Éventuellement la nature du projet associé au portefeuille (préparer la retraite, achat RP, achat investissement locatif, etc) ainsi que le secteur d’activité lorsqu’il s’agit d’un portefeuille pro d’une société.

Par exemple, je me verrais bien scinder l’ensemble de mon patrimoine en plusieurs portefeuilles :

  • Portefeuille Personnel / Court Terme

    • Comptes courants quotidien
    • Epargne de précaution
    • Trading cryptos
    • Trading actions CTO
  • Portefeuille Personnel / Moyen Terme

    • PEA
    • CTO
    • Assurance Vie 1
    • Crypto Hold / DCA
    • Livret A / LDD
    • Girardin Industriel
  • Portefeuille Personnel / LongTerme

    • Assurance Vie 2
    • PER
    • CTO ETF DCA
    • SCPI
    • Private Equity - Startup A
    • Private Equity - Startup B
    • Private Equity - Startup C
  • Portefeuille Personnel / Placements Exotiques

    • Vins
    • Objets d’art
    • Produits de luxe
    • Forêts
  • Portefeuille Personnel / Immobilier

    • Résidence Principale
    • Investissement Pinel - Ville A
    • Investissement Pinel - Ville B
    • Appartement LMNP - Location Saisonnière - Ville C
    • Appartement LMNP - Meublé à l’année - Ville D
    • Immeuble de rapport - meublé à l’année - Ville E
    • SCPI X / Y / Z
  • Portefeuille Professionnel - Société A

    • Comptes courants / trésorerie / liquidités
    • Emprunts bancaires
    • Prise de participation au capital Société X
    • Prise de participation au capital Société Y
  • Portefeuille Professionnel - Société B

    • Comptes courants / trésorerie / liquidités
    • SCPI

Chaque portefeuille pourrait être consulté indépendamment et le tableau de bord pourrait aussi donner des vues agrégées suivantes :

  • Tous les portefeuilles réunis
  • Tous les portefeuilles perso
  • Tous les portefeuilles pro
  • Tous les portefeuilles par catégorie,
  • etc.

@mounir qu’en penses-tu ?

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excellente idée HHamon j’ai la même préoccupation que toi :slight_smile:

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Un message a été fusionné à un sujet existant : [Fonctionnalité] Export PDF & Excel

J’ai déplacé dans un sujet plus pertinent :slight_smile:

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Merci !

Oui c’est un must have pour tous les indep qui ont leur personne morale
Thxs Mounir et bravo pour ce que vous faites !!