Votre avis sur ce premier portefeuille

[Edgar14]

Bonjour Tout le monde,
Premier poste pour moi ici (soyez indulgent je débute )
je viens d’ouvrir un PEA chez boursobank et j’aurais aimé avoir votre avis sur le portefeuille que je compte mettre en place pour celui-ci.

Pas d’apports significatif pour l’ouverture du compte, je compte investir 200€ par mois dans un premier temps sur mon PEA, je met entre 200 et 400€ de coté par mois et j’ai 10 000€ d’épargne (cumulée) stockée sur un LDD et un LEP, donc pourquoi ne pas piocher dans cette épargne dans le futur tout en ne la faisant pas baisser en dessous de 10k.

Le portefeuille ce composera donc en 2 partie :

. La Partie Principale qui ce composera d’ETF Assez classiques et plutôt assez sécuritaires
La partie secondaire, composée d’ETF un peu plus thématique, et également un peu plus risquée.

Partie Principale :

• 30% BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation
• 20% iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)
• 20% Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF - Acc

Partie secondaire :

• 10% iShares STOXX Europe 600 Automobiles Parts UCITS ETF (DE) EUR (Acc) (Parceque L’automobile c’est ma plus grande des passion et que c’est aussi en quelques sortes mon gagne pain)
• 10% Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF - Capi parceque l’eau me semble être une thématique importante pour le future)
• 10% iShares EURO STOXX Banks 30-15 UCITS ETF (DE) EUR (Acc)

Je comptes ensuite agrémenté celui-ci par des actions d’entreprise, mais on verra ça pour plus tard

merci pour vos éventuels retours et conseils

[Maxime320]

Salut Edgar

Ah mon sens, à moins que tu ai des convictions particulières, ta partie secondaire est inutile. Focus sur ta partie principale qui est très bien.

[Equilibrium]

J’irais même plus loin : il n’a pas bcp d’épargne pour le moment.
Inutile de se noyer avec les émergents qui sous performent depuis des lustres.
Une seule ligne ca suffit : soit full S&P 500, soit full Msci World .
Par la suite quand l’épargne aura grossi : une bonne AV , un bon CTO pour aller chercher un peu + de perf

[Pixozz]

Hello,

Je suis assez d’accord pour la partie principale avec Equilibrium.

Pas besoin de prendre un MSCI World + S&P 500 y’a trop de redondance sachant que dans les MSCI World tu as une prépondérance d’actions américaine.

Si tu veux vraiment diversifier à mon sens tu peux t’orienter sur du emerging Market, ou des ETC CAC 40 ou stock Europe 600. Ce n’est que mon avis évidemment

[anon31706532]

Concernant la partie secondaire:

Il ne faut pas confondre industrie avec un potentiel futur et financiarisation de cette industrie.

Un exemple: Alstom, boîte dans le ferroviaire, mobilité qui semble avoir un fort potentiel futur. Pourtant les variations de sa capitalisation sont pas terrible due à sa gestion (dette pour l’achat de Bombardier, changement de direction régulier, participation étatique). Donc la question pour investir n’est pas est-ce que l’industrie a un potentiel futur mais est ce que l’entreprise va avoir la capacité de grandir et de se placer comme pure player de cette industrie (pour Alstom j’y crois mais ça va prendre du temps donc faut pas être pressé de retirer).

Pour l’ETF, tu prends moins de risque dans ton paris car tu achetés un panier d’entreprise mais je serai intéressé que tu m’expliques en quoi cet ETF va via sa composition progresser (technologie de desalination ?) Pour être honnête je pense que le jour où les réserves d’eau deviennent critiques elles seront contrôler par l’armée et les états et non par une capitalisation privée, c’est mon avis.

Pour l’automobile, si tu as des connaissances dans le milieu, pourquoi ne pas en profiter pour investir directement dans les entreprises que tu crois porteuse. C’est limite dommage de mettre dans un ETF qui reproduira la tendance globale si toi tu as des infos que les autres n’ont pas (et qui eux investissent dans l’ETF par méconnaissance de l’industrie en question)

[C_est]

Ci-dessous avis perso.

pour les ETF thématiques, je ne suis vraiment pas fan;

Un ETF indiciel est justement fait pour s’adapter aux tendances, il augmente son exposition aux secteurs qui sur-performent et réduit ceux qui sous-performent par un simple calcul de valo.

D’où l’approche « passive » de l’ETF indiciel, l’ETF fait le boulot tout seul et si la thématique eau devient le secteur tech US de demain, ton ETF world saura s’y adapter.

En revanche rien n’empêche d’avoir une forte conviction sur le secteur auto et de faire un peu de stock picking, surtout quand on bosse dans le secteur : quel serait en effet l’intérêt d’acheter tous les dossiers auto pourris européens quand on peut cibler les 4 ou 5 valeurs qui s’en tirent le mieux ?

À l’exception du secteur tech, sur lequel il est difficile de savoir qui sera le grand gagnant de l’IA dans 20 ans. On se doûte qu’il sera aux US, d’où l’intérêt d’un ETF nasdaq100 (qui est un quasi pur thématique tech).

[Edgar14]

Ok, merci pour vos différents retours qui sont plus que bienvenues.

donc si je tire une tendances de vos réponses, ce serait donc plutôt de garder ma partie principal avec du SP 500 ou du Msci World avec pourquoi pas pour agrémenté ça du nasdaq 100, avec pourquoi pas un peu d’emerging market mais dans une moindre mesure parce qu’il sous performe et ajouter à ça un peu de stock picking sur des actions potentiellement sous évalué dans des secteurs qui m’intéresse.

en gros éviter tous ce qui pourrait tirer la productivité de mon argent vers le bas ou du moins éviter tous ce qui pourrait le faire sous performer.

mais alors du coup, j’ai une question,
pourquoi la quasi totalité (voir la totalité) des mecs qui font des vidéo sur le sujet recommande de diversifier notre portefeuille avec des ETF thématique ?

[mickaelr]

@Edgar14

pourquoi la quasi totalité (voir la totalité) des mecs qui font des vidéo sur le sujet recommande de diversifier notre portefeuille avec des ETF thématique ?

Peut-être parce qu’ils cherchent à créer du contenu différent chaque semaine / mois ?
Et ce, dans le but de te vendre une formation parce que tu n’y comprends plus rien avec toutes les possibilités qui s’offrent à toi

Imagine, une seule vidéo qui t’explique de faire un DCA sur un MSCI World. La vidéo durerait 5 minutes, tu aurais la base pour te lancer en bourse et tu surperformerais la majorité des fonds de gestion mondiaux

La vraie diversification ce ne sont pas les différents ETF, ce sont les classes d’actifs : fond euro, obligations, matières premières, ETF, immobilier, private equity, etc.

[Quentin65]

Bonjour, j’ai tilté sur une partie du message je réagis juste sur ça.

Personnellement je bosse dans l’aérien et je refuse d’investir dans des ETF du secteur ou dans des actions de ma boîte. Car comme tu l’as dit c’est déjà ton gagne-pain donc principe de diversification, si mon secteur va mal et que mon emploi est menacé, je ne veux pas en plus que mes placements tirent la gueule. Ensuite parce que c’est aussi un métier passion (comme l’automobile !) et je ne voudrais pas qu’une mauvaise performance boursière ne vienne abîmer mon estime et mon moral quand je passe mon temps au boulot. Si ton entreprise a un plan d’épargne c’est une autre histoire mais en règle générale j’essaie de séparer ce qui me donne un salaire de mes investissements, trop d’émotions qui rentrent en jeu.
Au plaisir !

[Edgar14]

Oui vue sous cette angle c’est pas idiot.

Bon au final je penses me diriger vers un portefeuille composé de SP500, de MSCI World et de nasdaq 100 agrémenté de quelques actions en stock-picking

merci pour vos conseil

[Oliverq]

Bonjour @Edgar14
Au-delà de tes 10K que tu comptes maintenir en LDDS/LEP comme épargne de sécurité - et tu as bien raison - as-tu des projets courts moyens termes tels qu’un achat de maison ou voiture ? La bourse est un placement de long terme donc attention à ne pas négliger des besoins importants qui peuvent arriver sous quelques années et potentiellement à un moment où tu es en moins-value en bourse…

Pour ton PEA comme dit au-dessus je te conseillerais max 3 ETF dans ton pf et ce sera largement assez. Il y a 2 écoles assez similaires :

• S&P 500 + éventuellement Europe + éventuellement pays émergents (mais hors Chine)
• MSCI World + éventuellement pays émergents (mais hors Chine)

Vérifie les ordres minimum et les valeurs de part des ETF car sur 200€ mensuels tu es peut-être mieux de prendre qu’un seul ETF en DCA. Anyway l’Europe et les émergents sous-performent le World et les US…

En parallèle de ton/tes ETF pourquoi pas des actions de qualité mais analyse bien les cours avant d’acheter et limite l’allocation en actions à 10-20% max.

[Edgar14]

Bonjour Oliver.

Oui, depuis peu, j’envisage d’acheter un appartement à court ou moyen terme, j’ai un rendez-vous en fin de mois prochain avec mon banquier pour voir ce qu’il me propose, mais les taux en ce moment sont tellement haut que je n’ai pas grand espoir.

oui, pour le stock-picking j’ai déjà commencé à répertorier quelques actions sur simplywall.st qui je trouve est vachement intuitif. j’ai déjà repéré deux trois actions qui pourrait être intéressantes.

[scalp]

En vous lisant je m 'aperçois que pour mon premier portefeuille j 'ai fais ce qu 'il ne fallait pas faire
j 'ai 70 % de MSCI world
20 % Emerging Markets
10 % Msci Water

j 'aurais du tt mettre sur le world

[Edgar14]

Tu ne peux pas tout rapatrier sur un seul ?

[scalp]

si il faut que je revende les 30 % et après tt réinvestir sur le world , mais j 'ai du mal à me décider vraiment . Plus je lis le forum plus je me dis qu 'il va falloir que je le fasse

[cedric81]

n’hésites plus et fait le!tu te remercieras dans quelques années.

[cedric81]

Ce que je ferais moi avec 200euros de budget par mois:

• ETF SP500
  Rien d’autre!Alors oui quand tu iras consulter ton portefeuille tu n’auras qu’une seule ligne mais n’oublies pas que tu en auras 500.
  Que ton portefeuille sera auto-arbitré via ton ETF.Que tu seras investis au US qui superforme le marché depuis des années.Que tu possèderas une partie des meilleurs entreprise US du moment.

PS:Si tu souhaites faire du stock picking alors tu peux égaement mettre 10-20% de tes 200e en attente sur ton PEA pour un coup de fusil.Mais gardes à l’esprit que cet argent ne travailleras pas en attentand le « momentum ».