Finary

Vue par enveloppe d'investissement

Hello la team et la commu’ Finary. Ma période d’essai de la version finary+ vient de se terminer. Toutes les fonctionnalités d’insight sont pertinentes. Je me demandais s’il on pouvait pas proporser une analyse plus poussée des allocations d’actifs.
Dans la version gratuite de finary, on a juste un pourcentage de tous les actis (actions, crypto) sur l’ensemble de nos supports.
Dans la version payante (finary+) on a juste une répartition du poids de chaque enveloppe d’investissement. Exemple : 70% actions, 20% crypto et 10% livrets bancaires.
Ne serait-il pas pertinent d’avoir une allocation générale comme celle de la version gratuite, ET également une allocation spécifique à chaque enveloppe (1 diagramme pour le CTO, 1 une autre pour l’assurance-vie, etc) ?

Merci à vous et belles fêtes de fin d’année

+1 pour la séparation de l’allocation par compte tout en conservant la vue d’ensemble sur la totalité des véhicules d’investissements comme c’est le cas actuellement.

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+1 aussi pour avoir ces deux vues, et surtout peut ĂŞtre une classication:(investissement, retraite, epargne) et dedans la vue par support.

Bonjour Ă  tous

Une suggestion pour l’équipe finary concernant le détail de ce qui apparait dans le compte d’investissement qui regroupe PEA/PER/AV…et qui peut créer un peu de confusion pour retrouver ses petits.

Dans la partie compte d’investissement, les investissements en questions sont splittés par établissement émetteur (Assureur Vie X, Y ou Z). Jusque là c’est très clair.
Quand on clique sur la petite flèche on a le détail de notre investissement et suivant la qualité de votre AV ou PER et votre politique d’investissement il peut y avoir plusieurs lignes (ETF MSCI world, OPCVM X ou Y, fond de PE et généralement un fonds euros) Ce fonds euros sert de structure à l’AV pour y loger les plus value voire graduellement désinvestir les supports sur ce fonds pour sécuriser à l’approche d’une échéance que tu aurais fixée.

Or ce fonds euros apparait dans un autres famille bien nommée (« fonds euros ») dans votre portefeuille.

Ma suggestion serait de pouvoir faire apparaitre l’ensemble des lignes de l’AV ou du PER y compris le fonds euros et pour ce dernier de le faire apparaitre en grisée afin que l’on sache qu’il est bien présent sur ce support et si on clique dessus cela renverrait vers la partie fonds euros correspondante.

Pas grand chose à faire j’imagine car toute la donnée est là. Cela évite le stress de se dire que l’AV a été amputée d’un montant qui est en fait juste logé dans une autre rubrique.

si l’idée vous plait, votez pour afin que notre équipe technique préférée mette le sujet sur leur to do list.

merci d’avance

Joe

Je viens de rajouter une AV sur Finary, qui comporte du fond euros et de la SCPI.

Je pensais Ă  tort retrouver cette AV dans la section Comptes d'investissement.
Les actifs de cette AV sont en fait éclatés dans 2 catégories: Fonds euros et Immobilier.

C’est d’ailleurs d’autant plus surprenant que lorsque l’on fait l’ajout, on sélectionne la catégorie Comptes d'investissement…

Je pense qu’une vue dédiée à cette AV, avec tous les actifs qu’elle contient, aurait une valeur ajoutée.

Qu’en pensez-vous ?

Salut!

N’oublie pas de voter pour ton idée :wink:

Oui c’est embêtant de ne pas avoir accès à une visualisation par enveloppe et ca limite beaucoup l’intérêt de l’app pour le moment

Il faut surtout pas supprimer l’éclatement d’une enveloppe, c’est justement l’intérêt de Finary. Cela permet de visualiser la répartition d’actifs par catégories.

Je suis toutefois d’accord que cela puisse être perturbant et cela pourrait être corrigé en ajoutant une autre vue par enveloppe / compte.

Oui c’est comme ça que j’avais compris la demande : avoir une vue par catégorie et une vue par enveloppe

Bonjour,

Je vois sur Finary que je peux afficher par actif : compte d’investissement, fonds euros etc…Mais cela m’importe assez peu
Mais comment afficher par support, Linxea, Altaprofits, etc…et ainsi connaitre les PV et évolution par support et non par actifs

Merci d’avance

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Ce n’est pas encore possible, mais on y rélféchit !

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Bonjour,

Je partage entièrement l’avis de zilliq, il faut absolument développer cela car on manque de recul sur nos supports et donc au final on n’a pas de lisibilité sur leurs évolutions.
Sinon bravo pour cette appli, c’est bien mieux que la finbox !

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J’irai même plus loin, personnellement je ne prendrai pas un abonnement Finary+ sans cette option car honnêtement, actuellement, savoir quelle action, ETF & co me coûte le plus , bah je le sais déjà puisque c’est une donnée fixe, et les dividendes bah cela m’importe peu. Moralité, je dois quand même retourner sur mes assurances vie pour connaitre leur évolution…
Très bonne soirée

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Bonjour Mounir,

J’ai procédé il y a quelques semaines à des arbitrages de mes unités de comptes sur linxea.
Les nouvelles unités apparaissent bien, mais les anciennes n’ont pas disparu.
Dois-je faire une mise à jour quelque part…?
Merci beaucoup,
Pauline

Bonjour,
Je confirme, cette fonctionnalité est indispensable pour analyser les performances par support, la ventilation du patrimoine par organismes, rapprocher avec les relevés, …
Cordialement.

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Oui, une visualisation des rendements et valeurs, ainsi que leur évolution, pour les différents supports serait en effet très utile pour jauger un portefeuille, ce qu’il rapporte ou va rapporter, et envisager des arbitrages.
Ca pourrait ensuite évoluer avec une option de simulation, pour anticiper l’incidence d’un ajustement sur le portefeuille.

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Hello, un update de cette visualisation par compte et non par type d’actif ?

Je me permets de relancer ici au lieu d’ouvrir la même demande.

Merci,

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Plusieurs sujets demandaient la même chose, j’ai tout regroupé ici.

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Merci @mounir