[Live] Gestion du Cash-flow / Budget

[azrvt]

Est-ce que le problème des transactions en double, voire en triple, pour les cartes à débit différé est toujours en cours de résolution ?

[GauthierDB]

Merci pour ce riche retour d’expérience

Pour répondre point par point :

@Samantha

Virement interne à supprimer du budget (j’ai vu que la fonctionnalité était en cours de vote) et option de reconnaissance de ce choix mensuellement

On réfléchit déjà à ça

@Samantha

Idem le post pour plus de sous catégorie est déjà actif

L’ajout de sous-catégories est à l’étude. On espère pouvoir vous proposer ça rapidement.

@Samantha

une meilleure reconnaissance des catégories

Le mois de Mai verra pas mal d’améliorations dans ce sens, on va dédier une partie de notre temps à améliorer la catégorisation automatique.

@Samantha

Allouer de manière simple une dépense ou un revenu sur un autre mois. Mon salaire est versé le 28/29 pour le budget du mois suivant.

Idem on réfléchit au meilleur moyen de le faire. Pour le moment, ça reste l’édition de la transaction manuellement, ce qui permet de palier au problème le temps que l’on propose quelque chose de plus user-friendly.

@Samantha

Sauvegarder nos choix: par ex si telle ligne je la mets à exclure du budget, qu’il y ait une option supplémentaire pour dire que tous les mois suivant cette ligne doit être ignorée du budget.

Cela va dans le sens d’améliorer les Règles Intelligentes et de proposer plus d’options pour celle-ci. On a pour projet d’itérer sur ces règles et de proposer plus de paramètres pour catégoriser automatique les transactions : Exclusion, prise en compte de l’emetteur/du montant, etc.
À date on ne s’est pas encore pencher sur la question mais c’est quelque chose qu’on aimerait sortir le plus rapidement possible.

@Samantha

Choisir les comptes que l’on souhaite intégrer à ce menu Budget et qu’ils soient sauvegardés:

Le choix des comptes & catégories à afficher dans Budget est déjà sauvegardé. Si l’assurance-vie est décoché alors elle restera masquée par défaut, même si tu quittes l’application. Est-ce que tu peux me donner plus de détails là dessus si c’est ne pas le cas pour toi ?

@Samantha

Pouvoir définir un budget mensuel avec des sommes allouées par catégorie

Ça aussi c’est déjà disponible : dans le détail de chaque catégorie, il y a un onglet « Objectif » qui permet de définir un objectif de dépense cible et de pouvoir suivre notre progression vers celui-ci.

[Samantha]

Bonjour Gauthier,

Merci de ton retour.
Pour les deux derniers points je n’ai plus trop en tête ce que j’avais vu (et il est possible que je l’ai loupé n’utilisant pas vraiment la fonctionnalitté). En tout cas, je vois qu’il y a des idées de développements, c’est bien mais pour le moment je vais rester chez Bankin en gratuit est plus riche en fonction. J’espère pouvoir switcher à terme.

Bonne journée,

[Mathieu208]

Hello Gauthier,
Très cool cette fonctionnalité, je commence à la tester, car très très difficile de trouver une app de tracking des finances digne de ce nom sur le marché (me suis fait une app en no-code pour moi-même du coup…). Pour inspiration design, ce que j’ai vu de plus clean jusqu’à présent est aux US : https://copilot.money/
Dans les use cases que je me suis noté :

Must-have

• Pouvoir allouer des remboursements à des dépenses : un remboursement pour des vacances ou de la Sécu devrait effacer des dépenses « santé » ou « vacances » plutôt que s’ajouter aux revenus
• Avoir une visibilité sur les dépenses du mois à venir, avec le reste à vivre/épargner déjà visible : on devrait pouvoir par exemple voir les dépenses type Netflix, SFR etc. prête à être pointées, mais déjà budgétées. Peut-être préciser une récurrence sur un type de dépense ? (la récurrence des rdv sur Google Agenda est une bonne inspi design). Potentiellement même pouvoir budgéter à l’avance un projet ou une dépense ? (ex : vacances en juillet, achat d’un vélo, d’un vélo, d’un téléphone). Potentiellement aussi, avoir une estimation pour le mois pour chaque poste de dépense grâce à la moyenne des mois passées (mm si je pense que ça devrait être une comparaison avec le mois en N-1, qui es plus pertinent : comparer Décembre et Janvier par exemple est pas super pertinent avec Noël et les vacs en décembre vs pas grand chose en Janvier).

Nice-to-have / idées random

• Pouvoir splitter une dépense : Bourso fait ça, j’avoue ne jamais l’utiliser haha, mais c’est dans le cas où je retire 20€ à l’ATM mais n’utilise que 5€
• Avoir un graph de suivi des dépenses versus épargne : afin d’encourager à contrôler ses dépenses, augmenter son épargne (pour la placer grâce à Finary )
• Comparaison communautaire : au mm titre que ce qui est fait pour les ETF et les SCPI sur Finary, on pourrait imaginer que les membres puissent comparer leur cashflow versus d’autres membres avec le mm niveau de revenu, pour chaque catégorie.
• Suivi mois par mois de chaque catégorie précise pour voir la trend, la moyenne
• Peut-être une notif à chaque transaction ? Afin de s’assurer qu’elle est correctement classée ?

Bonne continuation, c’est un chouette sujet
Mathieu Renaud

[Winchsam]

Impressionnante cette application américaine, j’ai bien aimé

1/ le graphe total spent vs total budgeted

2/ ou bien un recap des budgets par catégories en un clin d’œil

3/ et finalement le drill down @GauthierDB dont a parlé sur un autre thread qui peut se traduire de cette façon

[Jeremy10]

De mon côté, je réinvesti des dividendes mensuellement mais qui sont indiqués dans les entrées et non dans les sorties.
Impossible de faire une correction, cela fausse complètement la fonction budget.

[Pouillout_Veloce]

Bonjour, j’ai essayé les nombreux messages depuis le début, mais ç’est riche en infos et j’ai dû surement en manquer.
Donc je me permet de rajouter un cas particulier qui est le mien.
Je suis Frontalier travaillant en Suisse et vivant en France. Je suis donc payé en CHF et je vire une partie de mon salaire sur mes comptes en euros une fois avoir fait du change.
Le problème que je rencontre c’est que j’ai plusieurs banques que j’utilise pour optimiser mes frais (de change essentiellement )
J’ai une banque en Suisse à Genève où je reçois mon salaire
J’ai Revolut, sur la quelle j’ai une ligne en CHF et une en Euro ; je fais un virement d’une partie de mon salaire sur la ligne CHF de Revolut (ça ne me coute rien) et ensuite je fais du change sur une partie de cette somme pour avoir des euros (Cela au taux interbancaire) sur mon compte Revolut en Euro
Une fois fait, je transfert mes euros vers 2 banques (Boursorama et Crédit agricole) , et ensuite certaines sommes partent sur des Livret A, PEA, Livret de développement durable, exchanges Cryptos etc.
Bref , quand je veux utiliser la fonction Budget dans Finary , ben c’est impossible car si je fais un virement entre compte m’appartenant c’est compté comme des revenus ou des dépenses , si je fais un virement interne de compte à compte au sein de la même banque c’est aussi compté comme une dépense ou un revenu et même le change au sein de Revolut s’ajoute alors que c’est une conversion monétaire.
Donc inutilisable pour moi sauf si il y a quelque chose qui m’échappe

[ArnaudD]

@GauthierDB

Le choix des comptes & catégories à afficher dans Budget est déjà sauvegardé. Si l’assurance-vie est décoché alors elle restera masquée par défaut, même si tu quittes l’application. Est-ce que tu peux me donner plus de détails là dessus si c’est ne pas le cas pour toi ?

Hello Gauthier,

Sur ce point, j’utilise la fonctionnalité de budget en parallèle du mode famille. Et il serait top que les critères (compte / catégories) soit sauvegardés non pas au global, mais par membre sélectionné.

Ce n’est pas le cas, donc si je dois filtrer des comptes pour moi ou ma compagne, je dois le refaire à chaque fois.

Merci,
Arnaud

[Winchsam]

Salut tout le monde, salut @GauthierDB
Sur mon compte bancaire LCL, je remarque régulièrement des transactions qui n’apparaissent pas. Parfois, des transactions ultérieures s’affichent avant des transactions antérieures. Je trouve cela préoccupant et je voulais en informer la communauté. Avez-vous rencontré des problèmes similaires ?

[Simon]

Bonjour,

Je me permet de remonter un bug qui est apparu depuis ~2-3 mois.

Lorsque j’affiche la graphe des dépenses dans l’onglet « objectif » (qui est génial soit dit en passant), tout est OK sauf pour les derniers mois:

• Février: le graphique indique 412€ au lieu de 445€
• Mars: le graphique indique 24€ au lieu de 741€ (exemple screenshot ci-dessous)
• Avril: le graphique indique 0€ au lieu de 542€

Je ne sais pas si je suis tout seul à observer ce soucis ?

[Edouard_R]

@Simon De mon côté, les valeurs depuis décembre ne sont pas les mêmes entre graph et transactions (comme toi), et je n’ai carrément plus de valeurs sur le graph depuis février alors que j’ai bien des valeurs dans « Transactions » :

[abc]

même souci que @Simon et @Edouard_R — j’ai aussi ce souci que j’ai fait remonter au support, mais je n’ai jamais eu de retour…

[JL99]

Idem +1

[Zion]

Salut @GauthierDB on est est ou sur ces 2 sujets ? Vous avez une fourchette d’ETA ? Je sais que vous ne donnez jamais de date, mais le premier sujet etait votre priorité, si je ne me trompe pas :

• Carte a debut différée
• Virement bancaire interne (ne pas les afficher par défaut)

Merci

[AndTheWeasel]

Autre bug à signaler ici : de mon côté, pour les mois d’avril et mai 2024, le montant « disponible » est différent de la soustraction entrée - sortie, comme par exemple sur ce screen :

[DrFab]

Idem
Je comprends plus rien et je comprends pas comment c’est possible ça

[Winchsam]

Moi aussi

[abc]

Je viens de calculer et c’est pareil chez moi… ça en dit long sur la fiabilité de toute l’appli. C’est même assez inquiétant à vrai dire.

[Nd1]

Que penser vous d’enlever de la catégorie « besoins essentiels » le tabac et les vêtements. Et créer une catégorie besoin non essentiels et y mettre de dedans le tabac, vêtements, shopping,…

[paul8]

Idem, le montant disponible est faux ! c’est pourtant un calcul tout basique