Bonjour à tous, j’ai quelqu’un autour de moi qui pour cause de retraite vient de se retrouver avec 300k+ en cash qui dorme sur un compte, donc moyen niveau perte pouvoir d’achat.
Cette personne a été mise en relation avec Fisher Investment un fonds de gestion de patrimoine qui a des frais entre 1,75% à 1.9% annuel (frais de rotation inclus etc…)- ce qui sur le long terme parait exorbitant alors que des ETF ont plus ou moins le même retour pour des frais plus bas.
Mes questions se portent donc autour de:
- Est-ce que quelqu’un a déjà travaillé avec Fisher et est-ce leurs fees valent le ROI sur le long terme où est-ce du marketing ? (20+ ans)
- Vu que les marchés sont en All time high est-ce que cela fait du sens de rentrer en ETF maintenant vu que l’économie est moyenne et on parle de récession et de mur à venir ?
- Si oui, quels ETF ? (autour de moi Vanguard total market m’a été recommandé)
- Pour finir, y a-t-il des options d’investissements différentes qui protègent contre l’inflation en attendant de rentrer sur des ETF ou actions lorsque la correction sera venue ?
Évidemment, c’est pour avoir une idée d’opinion externe - Not financial advice.
Je suis en recherche de conseiller de gestion de patrimoine indépendant pour nous accompagner sur le sujet, car évidemment rien ne vaut en conseil personnalisé, mais j’aimerais défricher le terrain. (si jamais vous en avez…)
merci !
