100% de son portefeuille dans le SP500?

Romain4731 · Mars 5, 2025, 5:27

Bonjour, effectivement, c’est d’actualité ca ne fait que baisser depuis quelques jours et aujourd’hui tres fortement.

Vous pensez que ca va continuer a baisser selon votre experience ?

S1127 · Mars 5, 2025, 5:46

Bonsoir Romain,
Je n’ai pas de boule de cristal, je ne sais pas ce qui va se passer.
En revanche, quand on investit, il faut être clair avec sa tolérance au risque.
Voici quelques exemples :

si ta tolérance est de - 30 %, il te faut 50 % de SP 500 et 50 % de fonds euros et scpi ( il faut choisir les bonnes : Corum origin, iroko zen…)
tolérance de - 20 % : 35 % SP 500 et 65 % fonds euros et scpi
tolérance de -40 % : 65 % SP 500 35 % fonds euros et scpi
tolérance de - 50 % : 85 % SP 500 15 % fonds euros et scpi
si tu as une tolérance de - 60 %, tu peux envisager 100 % sur le SP 500.
Bonne soirée

Bud · Mars 5, 2025, 7:45

perso, je ne ferai pas de 100% SP500 car c’est 100% lié aux US et on m’a toujours dit de ne pas mettre mes oeufs dans le même panier

S1127 · Mars 5, 2025, 8:04

C’est vrai, un etf msci ac world est plus diversifié qu’un sp 500. Bonne soirée

Vertigo · Mars 6, 2025, 6:08

Chez Saxo Banque les frais de courtage sont même offerts suite à un accord avec Amundi, du moins jusqu’au 31 décembre 2025.

Vertigo · Mars 6, 2025, 6:45

Concernant les énormités que je peux lire dans les commentaires, il conviendrait d’analyser la composition de ces indices avant de les débiter.

Concernant l’exposition géographique de l’indice MSCI World (Quasiment 75% US … ):

De plus, ce n’est pas parce qu’une société est basée dans un pays qu’elle tire ses revenus uniquement de celui-ci.

Concernant la diversification sectorielle, pas de grosses différences (A part l’IT: 5%):

Enfin, la diversification n’implique pas forcément une décorrélation des actifs.
Au contraire, l’indice de corrélation est très élevé (0.99!)

Il suffit d’ailleurs de comparer les courbes de rendement historiques des 2 indices pour en déterminer qu’ils sont impactés par les mêmes événements:

Sources (Parce que c’est bien de citer des sources lorsque l’on avance quelque chose, c’est même un peu plus sérieux, même que moi on m’a dit aussi que … si ma tante en avait on l’appellerait mon oncle ):

Et puisque les crises du S&P 500 sont évoquées, autant aller jusqu’au bout:
« From the global financial crisis of 2007-09, the S&P 500 has outperformed the MSCI World Index. »

Vertigo · Mars 6, 2025, 7:20

Pour ce qui est de la gestion de l’exposition de son portefeuille, Xavier DELMAS a récemment sorti une vidéo sur des ETF nouvelle génération (Gestion pilotée comme pour les fonds PERO/PERECO en entreprise):

1 - On définit ses objectifs et horizon d’investissement
2 - On commence par un investissement dynamique (Juste parce que le but c’est quand même de faire du blé, sinon on reste avec un livret A, LDD, fonds euros)
3 - On réduit l’exposition au risque à l’approche de l’horizon

Vertigo · Mars 8, 2025, 11:35

Pour aller plus loin, Mamie explose le S&P 500 avec sa recette de tarte aux pommes (oui mais non)

Les gens n’aiment pas les faits (réalité), ils préfèrent les belles histoires (narratif):

SaintBol · Mars 8, 2025, 4:33

C’est bon les pommes 