[🚨A LIRE] 1er post si vous êtes nouveau

[Toms974]

Bonjour à tous et à toutes, je suis Toms j’ai 28 ans, je me suis lancé sur Finary aujourd’hui suite à plusieurs temps d’hésitation ! Après deux années 2024-2025 d’apprentissage financière sur internet etc, je souhaite aller plus loin : j’étais sur l’application Bankin pendant 3 ans pour gérer mon budget maintenant, je souhaite passer à l’action pour mon patrimoins

• Pro: Ingénieur thermique, énergétique et CVC dans un bureau d’études batiment, accompagnateur BDM

• Mon patrimoine: Matelas de sécurité avec des livrets (Livret A, LDDS), quelques actions de type ETF, Crowdfunding immobilier, gold et silver sur des CTO + PEA et PEA PME, Private Equaty sur Trade Republic, PEE mise en place avec l’entreprise, Cryptomonnaie type Etherium et BNB, assurance-vie, mise en place d’un PER

• Stratégie d’investissement: Diversification du portefeuille : commencer à investir dans d’autres actifs physiques par exemple l’immobilier, accroitre mon portefeuille et avoir une liberté financière

• Objectifs: Monter une SCI avec mon père ou des amis, j’ai deux stratégies : investissement pour un patrimoine résidence principale type SCI IR familiale, investissement pour un patrimoine immobilier locatif ? type SCI IS. En plus, je souhaite diversifier et découvrir d’autres type actifs !

• Finary: Découvert sur youtube depuis quelques années !

Bonne journée à tous !

[Vincent804]

Bonjour tout le monde,

Je me suis lancé dans le monde de l’investissement depuis début janvier en ayant découvert un post de Michael Aguilar sur Linkedin avec les ETF.

J’ai découvert Finary par la suite, formation en regardant les vidéos qui sont au top, vraiment chapeau bas !

Je suis en CDI, Technico-commercial itinérant avec un salaire qui varie entre 2345 et 2500€ net/mois.

Acquisition de mon 1er appartement en 2018 (à 25ans) que je viens de revendre, une belle somme qui tombe, je fais une plus value de 100k€.

Nous avons racheté une maison par la suite et je signerai définitivement chez le notaire début avril.

et ma compagne est également propriétaire d’un appartement en gestion locative sur Nantes avec LMNP (crédit de 607€/mois et locatif qui rapporte 585€ net / mois car comptable + agence déduit - achat depuis 2022)

Placement actuelle avec l’argent récupéré de l’appartement :

avant de connaître le monde de l’investissement :

Assurance vie au CA : 10k€ depuis 2018 et versement en une fois (sans DCA = grosse connerie)

Livret A : 3k€

Livret Force Plus (4% pendant 3 mois et passe à 0,5% après) : 50k€

PEE : 3700€

PER CA : 1500€

PER Alliantz : 1700€

Compte chèque : Salaire (comme tout le monde)

Après avoir connu Finary et le monde des finances (depuis 1 petit mois)

Ouverture PEA : 10k€ avec une DCA de 300€ / mois full MSCI WORLD

3 ETFsur PEA : AMUNDI MSCI WORLD SWAP UCITS ETF EUR / AMUNDI MSCI EUROPE UCITS ETC ACC / AMUNDI PEA EMERGENT

eToro : copie sur un investisseur Pro de 1500€ (Risqué mais toujours avec un rendement situé entre 30 et 55% sur les dernières années) C’est un test.

Je souhaite pour commencer et je ne pourrai le faire que en avril par peur que la banque nous suit pas pour le crédit immo :

• Déplacer mon assurance vie chez Finary ou Yomoni - Autres idées ? rajouter une partie des 33 mois de matelas de sécurité une fois la bascule en 1 seule fois ou continuer en DCA ?)

• Garder un matelas de sécurité de 6 mois (et non 33 mois)

• DCA mensuelle de 300€ sur le MSCI World comme prévu depuis la connaissance des finances.

Avez-vous d’autres idées/invest à me proposer ?

Merci à tous

[Frederic248]

Je suis Juralfred,
Pro: je suis apiculteur professionnel depuis 2017 après avoir travaillé dans la maîtrise d’œuvre bâtiment
Mon patrimoine: dormant depuis plusieurs années pour une grande partie par manque de temps et de motivation + assurances vie et quelque ETF.
Stratégie d’investissement: reprise en main de mon patrimoine sur PEA et ass vie via allocations passive
Objectif: ne plus perdre d’argent par inactivité
J’ai découvert Finary par parrainage

[HenZow]

Salut à tous !

J’ai rejoint Finary cette semaine et je voulais me présenter. Je m’appelle Enzo, j’ai 22 ans et je suis actuellement en licence de Conception et Management en éclairage en alternance chez un fabricant de luminaires.

L’an prochain, j’hésite encore : soit je me lance officiellement dans le monde du travail, soit je poursuis avec une formation d’un an maximum pour ajouter une corde à mon arc et booster ma carrière dans ce domaine.

J’ai découvert la communauté grâce aux vidéos de Mounir et de toute l’équipe. C’est passionnant et j’y ai énormément appris, alors merci à vous ! Ça m’a motivé à reprendre mes finances en main.

Voici ma situation actuelle : Je vis chez mes parents, donc sans charges pour le moment. Mon seul placement était un vieux PEL à 1,5 % que j’ai clôturé (environ 6 800 €) pour repartir sur des bases plus saines.

Ce que j’ai mis en place :

1. Épargne de précaution : J’ai blindé mon Livret Jeune à 3,5 % (1 600 €) et mis 2 600 € sur mon Livret Bleu.

2. Investissement (PEA) : J’ai investi le reste, soit 3 168 €, en une fois (Lump Sum) avec une stratégie 80/20 :

   • MSCI World Swap (WPEA) : 2 550 €

   • MSCI Emerging Markets (PAEEM) : 618 €

Ma stratégie mensuelle (sur mes 1 200 € net) :

• 200 € en DCA sur mon PEA (80/20).

• 600 € sur mon Livret Bleu pour me constituer un matelas de sécurité de 6 mois d’ici août et anticiper mon emménagement à Lyon avec ma copine prévu pour plus tard.

• 400 € pour mon quotidien et mes plaisirs.

L’objectif est d’être serein financièrement d’ici la fin de mon contrat. J’espère ne pas avoir fait de grosses bêtises !

Si vous avez des conseils ou des points d’amélioration, je suis preneur avec plaisir !

[Hermione1]

@mounir

• Pro: Avant de créer Finary, j’ai travaillé 6 ans dans des startups (Captain Train, Trainline, Yoopies), principalement dans des rôles de Growth.
• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), obligations (ETF), immobilier (physique et papier), startups (en direct et via des fonds), objets de collections (en direct)… Bref, je suis touche à tout
• Stratégie d’investissement: Allocation coeur passive (ETF actions/obligations) & allocation satellite gérée en direct (titres, startups, etc)
• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier
• Finary: expliquez comment vous avez découverts Finary

Bonjour à tous,

• Pro: Dans la communication

• Mon patrimoine: Assurance vie, immobilier, SCPI

• Stratégie d’investissement: diversification, sans trop de risques

• Objectifs: Devenir rentier

• Finary: sur google !

[Cath]

Bonjour, moi c’est Catherine, j’investis depuis 10 ans.

• Pro: Ingénieur en datascience

• Mon patrimoine: Actions, ETF, métaux précieux, crypto, crowdfunding

• Stratégie d’investissement: Très agressive / active au début, je cherche maintenant à sécuriser/diversifier avec des positions plus passives

• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier

• Finary: vidéos youtube

[Lerys]

Enchanté ! Moi c’est Lerys Ravi de rejoindre la communauté !

Pro : Lead Data Scientist (data/algos, adtech) | plutôt orienté optimisation & analyse à grande échelle.

Mon patrimoine : Livret A (plein) | en cours de mise en place ETF (PEA/CTO) | un peu d’épargne de sécurité.

Stratégie d’investissement : approche “core” passive en ETF, DCA, le moins de lignes possible (simple et long terme).

Objectifs : construire un capital sur 25–30 ans (retraite) | mettre en place une épargne dédiée pour mes enfants | garder une gestion facile et peu chronophage.

Finary : découvert en cherchant un outil clair pour centraliser et suivre mon allocation sans tableurs.

Au plaisir d’échanger avec vous tous !

[Jean-Baptiste146]

Je me présente: je suis Jean-Baptiste, brasseur artisanal.

• Pro: Je suis responsable de production et qualité, et associé, dans une brasserie et distillerie artisanale qui existe depuis plus de 20 ans.

• Mon patrimoine: Dans l’ordre d’importance, les actions de mon entreprise (en direct), actions en bourse (100% ETF via un PEA et un PEE), immobilier (investissement locatif). J’ai également un compte de trading pour dynamiser la poche de cash qui constitue mon matelas de sécurité, les livrets c’est pas ma came

• Stratégie d’investissement: Continuer à remplir mon matelas de sécurité jusqu’à avoir 8 mois de dépenses (y compris les mensualités de mon investissement locatif), parallèlement remplir aussi mon PEA qui est full passif (ETF MSCI World + 10% d’EM). Gestion active de mon matelas de sécurité chez un broker de trading sur CFD (swing trading sur forex, métaux, indices…).

• Objectifs: Investir plus dans ma boîte dès que j’en ai l’occasion. Remplir mon PEA. Accumuler suffisamment de capital pour vivre passivement de celui-ci vers 55 ans. Ou même avant si possible.

• Finary: je passe pas mal de temps sur YT dans les transports, j’ai découvert Finary avec les super Finary Talk !

[Victor438]

Bonjour,

Je m’appelle Victor. Je suis tombé par hasard sur YouTube sur la chaine Finary, et me voici;

• Pro: Je suis interne en biologie médicale, au début de mon internat.

• Mon patrimoine: Rien pour le moment, un salaire d’interne, un livret A que je fournit pour faire un matelas de sécurité et un prêt étudient au cul à rembourser.

• Stratégie d’investissement: J’aimerai me mettre aux EFT en stratégie 100% passive

• Objectifs: Pouvoir constituer une situation confortable qui me permettrai de travailler pour la vocation sans me soucier du point de vue financier.

• Finary: je suis tombé par hasard sur YouTube en me questionnant sur l’investissement.

Au plaisir d’échanger.

[Pascal83460]

Je me présente: Pascal, dans la fonction publique territoriale.

• Pro: Travaille dans une commune, donc la fonction publique territoriale depuis un peu moins de 20 ans, retraité de l’armée.

• Mon patrimoine: Une maison sous crédit durée 25 ans (395K€ = PTZ + Prêt 1.1% hors assurance) reste 21 ans à ce jour.

• Stratégie d’investissement: Je commence, je débute, j’apprends et je souhaiterais diversifier mes placements : PEA, AV etc. suite à un héritage ( env 550K€uros).

• Objectifs: J’ai 53 ans et je souhaiterais arrêter de travailler…

• Finary: J’ai découvert Finary grâce au fiston qui s’intéresse à la finance !

[Vincent825]

Hello,

Je m’appelle Vincent.

• Pro: Professionnel en post-production audiovisuel, statut intermittent

• Mon patrimoine: Assurance vies, PEA, Crypto, Or et comptes-titres

• Stratégie d’investissement: Épargne de précaution puis DCA sur l’assurance vie, PEA et Crypto tous les mois.

• Objectifs: Accroître mon capital en vue d’un achat de résidence principal et assurer une retraite.

• Finary : Un proche m’en a parlé et j’ai tout de suite adoré.

[Mercu]

Bonjour à tous, je m’appelle Pierre j’ai 36 ans et j’ai commencé à m’intéressé à mon patrimoine il y a environ 1 an. Je n’ai eu aucune éducation financière et je souhaite changer cela .

• Pro: Je suis ingénieur SAV depuis 15 ans avec 3k/mois net

• Mon patrimoine: J’ai 1k sur mon compte courant, un livret A au max, un livret + avec 20k, un PEA (ETF) avec 10k, une AV avec 1k, un PEE avec 3k et PERO 10k

• Stratégie d’investissement: J’ai ouvert un compte chez Fortuneo et j’ai commencé à faire un DCA de 500euros sur mon PEA depuis 1an avec le pack starter

• Objectifs: Acheter ma RP, accroitre mon capital

• Finary: Youtube

Au plaisir de vous lire

[Malik4]

Bonjour à tous,

Nouveau sur le forum, je me présente

Pro :
Je suis agent chargé de clientèle dans une société spécialisée dans le rachat de crédit.

Patrimoine :
Je détiens actuellement de l’or, de l’argent, des cryptomonnaies ainsi que des investissements en bourse.

Stratégie d’investissement :
J’ai une approche mixte :

• Une part plus importante en bourse

• Une exposition modérée aux cryptos

• Une allocation en métaux précieux pour la sécurité

Objectifs :
Accroître mon capital, protéger mon épargne contre l’inflation, générer du cash-flow et, à terme, atteindre la liberté financière.

Finary :
J’ai découvert Finary après avoir regardé l’interview de Mounir Laggoune sur le podcast Légend.
Après quelques recherches supplémentaires, j’ai décidé de m’inscrire. Je me suis dit que si cela pouvait m’aider à optimiser mes finances, économiser davantage et échanger avec une communauté partageant la même vision, alors cela valait clairement le coup.

Au plaisir d’échanger avec vous !

[Alex319]

Je m’appelle Alex Je suis ravi de rejoindre cette communauté !

Pro : situation stable, marié, CDI

Mon patrimoine : crypto (long terme) | ETF | Livret A | Actions

[Claude48]

bonjour, je m’appelle Claude, je suis un jeune retraité après une période de salarié, d’artisan, et finir ma vie professionnelle comme salarié j’ai tout vendu mon patrimoine, je me suis fabriqué un véhicule poids lourd aménagé type camping car pour voyager sur les cinq continents. je compte sur FINARY pour équilibrer mes placements en anti-Fragile​ voilà 45 ans résumés en quatre lignes Cordialement

[Thibault380]

@mounir

Je me présente: je suis Mounir, le cofondateur de Finary.

• Pro: Avant de créer Finary, j’ai travaillé 6 ans dans des startups (Captain Train, Trainline, Yoopies), principalement dans des rôles de Growth.
• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), obligations (ETF), immobilier (physique et papier), startups (en direct et via des fonds), objets de collections (en direct)… Bref, je suis touche à tout
• Stratégie d’investissement: Allocation coeur passive (ETF actions/obligations) & allocation satellite gérée en direct (titres, startups, etc)
• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier
• Finary: expliquez comment vous avez découverts Finary

Bonjour, je me présente : je suis Thibault et je viens de rejoindre la communauté Finary :

• Pro: Je suis responsable des ventes dans une société qui vend du matériel médical pour bloc opératoire

• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), Immobilier (RP), PER.

• Stratégie d’investissement: Allocation coeur passive (principalement des ETF afin de faire fructifier mes investissements, volonté d’effectuer des investissements mensuels

• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier

• Finary: J’ai découvert Finary via la chaîne youtube et j’ai créé mon espace Finary de sorte à avoir un aperçu général de tous mes investissements

Au plaisir d’échanger avec la communauté prochainement !

Thibault

[Jeremy574]

Bonjour

Je suis Jérémy. Nouvel utilisateur Finary, je cherche à voir si finary peut remplacer mon fichier excel

[Franck247]

Bonjour à tous,
Papa de deux enfants, je rejoins la communauté pour échanger et confronter ma stratégie d’investissement avec vos retours.

Pro : j’investis via une holding patrimoniale à l’IS.

Mon patrimoine : principalement trésorerie en holding.

Profil de risque : plutôt équilibré.

Stratégie d’investissement :

• une poche sécurisée pour couvrir ma rémunération,

• le reste en ETF capitalisants pour faire croître le capital sur au moins 20 ans.

Objectif : obtenir ~60 000 € nets/an tout en visant la croissance du patrimoine sans érosion du capital, avec une allocation robuste et bien diversifiée.

A bientôt sur la communauté !