[🚨A LIRE] 1er post si vous êtes nouveau

[freerider74]

Bonjour,
C’est un joli projet que je viens de découvrir avec Finary, qui mérite vraiment de grandir. Il peut apporter une vision claire et structurante pour tous, car tout le monde utilise l’argent.
La vue « since inception » d’un portefeuille est un truc que j’adore.
Un bon complément pour mes tableurs Calc

Pro : Développeur informatique, en milieu bancaire, construisant plein de tableaux et graphiques pour montrer les compositions/performances des portefeuilles.

Perso : La même chose (déformation pro il parait…), je code mon application de suivi de portefeuille perso dans mes tableurs (LibreOffice Calc + macros). 16 ans d’historique réparti sur environ 200’000 cellules (en zone d’espace, pas toutes n’ont du contenu) et 1’500 lignes de codes pour automatiser certains traitements.

Historique : Probablement la meilleure chose qui me soit arrivé est de ne pas arriver à évoluer correctement dans le domaine du salariat. La délégation de patrimoine auprès « d’experts » n’a rien donné. Cela m’a poussé à chercher d’autres solutions, apprendre, comprendre, et me rendre compte que cet univers financier est vaste et passionnant.

Mon patrimoine :

• 9% : 3ème pilier assurance-vie
• 35% : Immobilier RP
• 5% : Immobilier RL
• 17% Cryptomonnaies
• 8% : ETF (Actions, REIT, Matières Premières)
• 6% : Objets de collections
• 7% : CrowdLending
• 3% : SCPI
• 10% : liquidités et véhicules

Stratégie d’investissement : Faire ce que je comprend pour grossir et grandir au mieux

Objectifs : Pouvoir acheter du temps pour en profiter [frugalement] !

[nazben]

Hello!

• Pro: Quant dans un hedgefund depuis plus de 3 ans.
• Mon patrimoine: Immobilier (RP+RL), AV, PEE, etc…
• Stratégie d’investissement: 100% passif
• Objectifs: Accroître mon capital

En tout cas très bonne idée de plateforme avec beaucoup de potentiel !

[Logicalthing]

Bonjour à tous ! J’ai 34 ans et content de trouver un site pour suivre mon plan de vie ! Manque une appli Android… apparement dans les fourneaux

Pro : je travaille dans le bâtiment

Mon patrimoine : immobilier physique, crypto, livrets, bourse, assurance vie, objets de collection…

Stratégie d’investissement : agressive

Objectifs : arrêter de travailler dans 6 ans et pouvoir vivre avec ce que j’ai accumulé

Au plaisir

[Sebastien53]

Bonjour à tous,

ça fait quelques semaines que je suis connecté à Finary et je prends enfin le temps de me présenter.

Pour ma part, j’ai 32 ans et viens de quitter la région parisienne pour m’installer près de Laval.

Pro : je suis manager commercial dans le monde de l’agroalimentaire ;

Mon patrimoine : très diversifié sur de la bourse long terme, du trading, un peu d’immo, des cryptos, private equity, gold & silver et des placements plus exotiques

Ma stratégie d’investissement : coupler une approche passive à une approche plus dynamique pour aller chercher du rendement et me diversifier

Objectifs : assez proche de l’approche FIRE avec la volonté de remplacer mon salaire et obtenir une certaine indépendance financière d’ici 10 ans.

Un grand bravo à l’équipe pour avoir monter cet outil de gestion patrimoniale qui aide et va en aider plus d’un…

[Gregto]

Bonjour,

Moi c’est Gregory et je suis ravi d’être parmi vous.

Pro : Je suis coach sportif indépendant

Mon patrimoine : immobilier physique, ETF (via AV et PEA) et cryptomonnaies depuis peu.

Strategie d’investissement : Principalement passif avec vision long terme

Objectifs : Developper mon patrimoine

Au plaisir d’échanger avec vous

[aragorn4513]

Bonjour,

Je suis trentenaire, et cela fait 1 an que j’ai décider de prendre mon épargne en main.

PRO: ingénieur IT
Mon patrimoine: PEA, Assurance Vie, Cryptos, robot forex, AI Marketing
Objectifs: développer mon épargne de façon simple et efficace
Stratégie: Trendfollowing pour le PEA, DCA SP500 pour l’Assu Vie, kryll pour les cryptos

Je suis ravi de rejoindre la communauté.

[jonathand]

bonjour Alex,
si tu es sous le num fiscal de tes parents, c’est ce numéro que tu dois rentrer sur la plateforme degiro.

En effet, les gains doivent bien être déclaré par un contribuable. Après, c’est à toi de t’arranger avec tes parents pour leur rembourser les éventuels impôts liés à ce compte.

[Ben8544]

Salut les finary fan ! Super content de l’application finary et du forum pour partager nos conseils. Chacun de nous aura des idées nouvelles pour améliorer finary !

• Pro: fonctionnaire
• Mon patrimoine: PEA depuis juin 2020, livrets, résidence secondaire en construction
• Stratégie d’investissement: stock picking et etf sur pea, j’aimerai ouvrir un cto et mettre des etf, Reits, SIIC, actions us, ouvrir des AV pour mes enfants afin de leur transmettre un bout de mon patrimoine. J’avais envie d’ouvrir un pea depuis longtemps et le confinement m’a aidé. J’ai commencé à m’instruire par les réseaux sociaux, des chaines youtube puis j’ai acheté des livres sur la bourse… Et je continu. Je ne suis pas attiré par les criptos.
• Objectifs: Accroître mon capital, générer un revenu complémentaire pour ma retraite.

Big merci aux créateurs de l’application !

[FlorianB]

Bonjour,

Je m’appelle Florian. J’ai 33 ans et je vis dans le Nord.

Pro : Je suis CPE en collège depuis 10 ans, néanmoins je m’interroge sur une reconversion en gestion de patrimoine ou dans l’immobilier.

Patrimoine: Immobilier locatif (Une coloc qui tourne très bien), Quelques parts de SCPI, Une assurance vie (gérer par un CGP), un PEA démarré en mars 2020 qui commence à avoir de la gueule, un petit CTO pour s’exposer aux valeurs US, Quelques ETFs, un portefeuille crypto majoritairement exposé sur l’Ethereum que je vois exploser et sur quelques projets auxquels je crois et enfin un peu de liquidité de secours.

Strategie: Me diversifier, accroitre et faire fructifier mon patrimoine. Adopter une vraie discipline financière, essentiellement du DCA tous les mois.

Perspectives/Réflexions : Je m’interroge sur la reprise ou non des versements sur mon PER Préfon, vu qu’investir en nom propre dans l’immo va être plus compliqué, je m’interroge sur la pertinence d’acheter des SCPI à crédit en attendant, enfin je n’exclus un investissement en SCI avec mon frère.

Objectif : Acquérir des compétences, Indépendance financière, retraite anticipée, bâtir un patrimoine

Je sens que je vais apprécier cette appli, à voir si on passe en version prenium ou pas.

Merci !
Flo

[Amcm]

Salut tout le monde,

Pro : Je suis dans la Commerciale cciale digitale dans le secteur bancaire
Patrimoine : épargne salariale
Stratégie d’investissement : passif
Objectif : investir dans l’immobilier locatif ou commercial, et crypto

Bon investissement à vous

[Herve]

Bonjour à tous !

A l’instar de « Kcarre », je vais contribuer à augmenter la moyenne d’age de cette communauté et je m’en excuse par avance…
Mais on nous bassine avec la transmission du savoir entre ancienne et nouvelle génération. Je me rejouis d’avance d’apprendre à mon tour de vous tous qui pourraient être mes enfants.
Félicitation avant tout à l’équipe Finary ! Je pense qu’on est tous ici motivé pour vous faire réussir tant l’offre répond à un cruel besoin.

Pro : après 25 ans en tant qu’ingénieur dans les nanotechnologies (elles étaient plutôt micro quand j’ai commencé), je suis passé dans la vente au niveau internationnal
Mon patrimoine : Residence principale + investissement locatif (Malraux) + PEE + Actions gratuites + des pauvres PERP et vielles AV qui m’ont fait perdre 25% en 15 ans…
Strategie d’investissement (début): maximiser mes PEE/PERcoll abondés. PER pour ajuster annuellement ma tranche fiscale. PEA avec gestion passive via ETF. Prendre date avec PEA Jeune et AV kids pour mes enfants. Ré-équilibrage de mon portefeuille : moyen terme @risque modéré et long terme @risque élevé.
Objectif : reprendre en main mon patrimoine pour mieux le faire fructifier avec en ligne de mire : Retraite, transmettre à mes enfants à moindre frais

Au plaisir d’échanger avec vous.

[Camren]

Bonjour à tous
Camille (au masculin), 35 ans

• Pro: Gérant d’une société de négoce en vins rares créée en 2016.
  Achat et revente de caves privées et professionnelles, allocations direct domaine. Clientèle privée et pro en France et dans le Monde. Apport d’affaires et conseil auprès de clients pro export. Passionné de vins évidemment
• Mon patrimoine: PEA (actions & ETF), Immobilier (un appartement acheté en 2014, loué en LMNP depuis 3 ans), Crypto (via Kraken, DCA objectif long terme), trading cave personnelle et un peu d’art et de métaux
• Stratégie d’investissement: Passive sauf l’immo. Auto-formation constante
• Objectifs: Accroître mon capital et à terme indépendance financière

[Cricri]

Bonjour à tous,

Je suis actuellement à la retraite après 40 ans passés au sein d’Airbus, au centre de formation des personnels navigants et autres personnels exploitants des AIRBUS.
Notre patrimoine est essentiellement Immobilier 80% (physique et SCPI), assurance vie 10% (Fonds et UC), PEA (Actions et commence à m’intéresser aux ETF et Cryptomonnaie).
Mon objectif est de m’assurer un complément de revenu en essayant de faire fructifier notre patrimoine .
Bravo pour FINARY, je vais enfin pouvoir archiver mes fichiers Excel…Merci
Amicalement

[Timtim]

Bonsoir à tous(tes)
Je m’appelle Tim, la quarantaine
Pro: chargé d’affaire dans le bâtiment. Sans culture particulière de l’investissement jusqu’en début 2021
Patrimoine: 1 maison et une grosse dette immo associée , des actions/ETF dans un PEA et un CTO depuis peu (8 mois); un peu de métal; un dé à coudre de cryptos pour tester.
Stratégie: en construction. Positionné principalement sur des actions à dividende diversifiées et des ETFs, mais j’ai l’intention d’étoffer tous mes actifs afin de diversifier mes revenus.
Objectif: Me faire de l’expérience et faire croitre mon capital pour bénéficier de revenus passifs dans quelques années, pour donner du souffle à ma famille et avoir plus de choix dans mes activités futures.

[Juu]

Bonjour tout le monde,
Justine, 24 ans, enchantée
Pro : journaliste pigiste depuis trois ans
Mon patrimoine : J’ai commencé à investir sur un PEA il y a deux ans en prenant beaucoup de risques (par exemple placer la moitié de mon argent total sur une seule entreprise assez volatile… la fougue des débuts) heureusement ça m’a réussi malgré quelques erreurs, et maintenant j’apprends à me diversifier pour ne pas perdre tout ça. J’ai environ 60% en actions (PEA majoritairement mais aussi CTO et ETF sur AV), 25% en fonds euros, 10% en crypto (mais une partie en livret USDT), une infime part en SCPI et le reste en livrets classiques
Stratégie : J’ai pas mal en fonds euro et livret puisque ma situation pro est assez instable, mais pour le reste je n’ai pas peur de prendre des risques
Objectif : Investir en immo d’ici quelques mois, faire du locatif dans quelques annés

Ravie de faire partie de cette communauté !

[statik009]

bonjour heureux de vous rejoindre je me prenomme richard
je cherche a diversifie mon patrimoine sur different support allant de l immo la bourses a la crypto

je detiens 2 bien immobilier pour linstant voila tout

[Lecams]

Bonjour à tous

Heureux d’être parmi vous, je suis Camille (au masculin ) j’ai 25 ans.

• Pro : Je suis suis chargé de projet dans une société du cac40 qui a la particularité de partager son nom avec un fruit et une couleur…

• Patrimoine : Epargne entreprise (PEE, PERCO), Assurance Vie, CTO, PEA, un peu de crypto

• Strategie d’investissement : Sur PEE / PERCO je verse mes primes pour bénéficier de l’abondement et de la defisc sur l’intéressement et la participation.
  Sur le reste j’investi en DCA,
  PEA et CTO sur des ETF. Pour l’assurance vie je suis à 50% Fond euros 50% en UC sur les fonds recommandés par mon courtierJ’ai commencé les cryptos il y a quelques mois, j’achète chaque semaine un peu de BTC et ETH

• Objectifs :
  Investir en immobilier en dur via une première acquisition dans les prochains mois et /ou monter en compétence sur l’achat de SCPI à crédit
  Prendre le temps de sélectionner les bonnes UC dans lesquelles investir dans mon AV
  Finalité :
  Court Terme 5/10ans : constituer un apport pour achat de la RP
  Moyen Terme 10/20ans : générer des revenus complémentaires
  Long terme : Développer le patrimoine

[WedMower]

Bonjour à tous,

Merci tout d’abord à l’équipe Finary, cela faisait des mois que je réfléchissais à créer comme le votre. Vous avez répondu à ma demande c’est top !

• Pro : Je suis profession libérale dans la santé, je m’interesse depuis 2 ans aux differents actifs et à l’investissement en général.

• Patrimoine : Je suis investis principalement dans les marchés financiers, mat. première et crypto.

• Strategie d’investissement : Allocation sur différents actifs pouvant me générer des revenus passifs et fire croitre mon patrimoine

• Objectifs : Devenir indépendant financièrement

• Finalité :

  • Court Terme : Passer à l’action en immo, developper ma propre activité pro
  • Moyen Terme : pourquoi pas developper des side business
  • Long terme : Faire croitre mon patrimoine et continuer de developper mon éducation financière

[Finimaliste]

Bonjour à tous,

Merci à l’équipe de Finary pour cette belle solution et sa démarche d’être à l’écoute de ses clients !

• Pro: Je travaille dans le domaine du courtage en assurance. Je conseille les entreprises pour la protection sociale de leurs salariés (frais de santé, prévoyance décès/arrêt de travail/invalidité, retraite par capitalisation) en France et au-delà avec un réseau de partenaires.

• Mon patrimoine: Majoritairement en actions (ETF et fonds actifs), obligations (ETF) et fonds en euro via plusieurs supports : assurances-vie / PEA / épargne salariale (PEE) / retraite (PER).
  L’'épargne de précaution est sur un livret A.
  Nous avons récemment fait notre premier achat immobilier pour notre résidence principale.

• Stratégie d’investissement: Passive. Je n’exclue pas d’y intégrer une part active via des titres vifs ou crypto par exemple

• Objectifs: Continuer à apprendre et développer mon éducation financière. In fine, protéger ma famille, leur assurer une sécurité financière.

[KeiZed]

Bonjour

Ravi de rejoindre la communauté de Finary, enfin un aggrégateur qui gère tous les actifs (et passifs)

• Pro : Je suis Développeur Web dans le domaine de la finance
• Patrimoine : ETF et quelques actions sur PEA, Cryptos, Livrets, Immobilier
• Strategie d’investissement : DCA sur ETF, Hold de crypto et DeFi, développement de mon patrimoine immobilier.
• Objectifs : Indépendance financière