[🚨A LIRE] 1er post si vous êtes nouveau

[tyspountz]

Bonjour à tous,
Pro Agé de plus de 70 ans, retraité de l’industrie, j’ai construit mon patrimoine dans la durée. Je reste toujours adepte d’une vision long terme, même si mon espérance de vie ne me donnera pas l’occasion de vérifier la justesse des simulations à 30 ans qu’offre Finary !
patrimoine diversifié en:

• immobilier physique puis papier longtemps très majoritaire( entre 30 et 50 ans).
• Placements en actions ( via un PEE puis des PEA) devenus majoritaires.
• Basculement depuis plus de 10 ans vers de l’assurance vie pour des raisons de diversification ( sectorielle et géographique) ou d’optimisation fiscale ( transmission).
• Je commence à m’intéressé beaucoup aux ETF et un peu au crowdfunding/crowdlending.
• La blockchain me laisse songeur. N’étant pas sûr de bien comprendre, j’en reste éloigné.
  Je suis bien sûr tenté par les fonctionnalités de Finary+.

stratégie/objectifs: Aujourd’hui, ma priorité est la finalisation de la transmission de mon patrimoine à mes enfants et petits-enfants. Que j’essaie d’intéresser à ces sujets. D’ailleurs, n’y aurait il pas la possibilité d’avoir un abonnement familial chez Finary ?
objectif secondaire: laisser après moi un patrimoine aussi facile que possible à gérer (gestion passive), offrant des possibilités de revenus additionnels, et facilement partageable.

J’ai élaboré depuis le début des suivis de mes comptes sur tableurs. Intéressant mais fastidieux.
Finary m’a donc séduit par ses aspects d’intégration. Même si je n’arrive pas à intégrer mon compte d’assurance vie ouvert chez AGPM Eparmil !!!

Je souhaite à chacun de vous pleine réussite dans sa vie, y compris dans ses aspects patrimoniaux. Ainsi qu’à Finary sur lequel je me suis porté candidat pour l’augmentation de capital imminente réservée aux particuliers.

PS: on fait comment pour joindre une photo de profil?

[QuentinM]

Hello la team Finary ! Ravi de rejoindre cette belle communauté, je me présente tardivement après plusieurs mois d’utilisation,
Au passage, je suis de Toulouse, si des gens sont intéressés pour se rencontrer

• Pro: Après des études de commerces assez classiques et plusieurs jobs commerciaux dont un passage chez Apple au siège européens en Irlande; je travaille maintenant comme chargé d’affaires dans un cabinet d’expertise comptable 100% digitalisé.

• Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), assurances-vie en gestion pilotée (Nalo), Immobilier locatif en direct, crypto et récemment un peu d’equity

• Stratégie d’investissement: Mix entre allocations actives et passives

• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier, et avoir a terme le choix de vivre et de travailler de n’importe où

[Gilles]

Bonjour à tous
Je suis Gilles ! Très content d intégrer cette communauté pour échanger et apprendre des uns et des autres !
Un X qui sait aussi se mettre en mode X ou Z !

[paul8]

Hello, Paul, content de faire partie de la communauté !

• Pro : Diplômé d’école de commerce en recherche d’emploi
• Mon patrimoine: PEA full ETFs | Assurance-Vie mix ETFs/Fonds Euros | SCPI |
• Stratégie d’investissement: Majoritairement passif
• Objectifs : MT/LT : préparer ma retraite et acheter ma résidence principale

[Rems31]

Bonjour, Je suis Rémi super votre application j’avais eu l’idée de faire une appli comme celle-ci. Il y à encore quelque amélioration a faire pour moi

Pro: Je suis chauffeur Routier , depuis 2ans et demi je me forme pour l’indépendance financière
Mon patrimoine: Actions (titres et ETF), immobilier : 2 Immeubles dont 5 lots et immobilier via bricks et première brique, crowdfunding, crypto : j’ai au moins 6 ou 8 plateformes différentes (staking, DEFI, minage,…)
Stratégie d’investissement: Investir en DCA , 70% passif et 30%actif trouver des pépites en Immobilier
Objectifs: Me développer plus rapidement dans l’immobilier, m’associé et être indépendant financier

[BiB750]

Salut Mounir, toute l’équipe de Finary et tous les users,

• Pro: Depuis 30 ans dans les télécoms et réseaux , passé par la maintenance des paraboles sur les pylônes jusqu’à la supervision h24 des sites, maintenant je manage une petite équipe de 20 personnes chargé de la supervision et donne du boulot à une centaine de technicien sur le terrain .
• Mon patrimoine: Quelques vieilles actions sur un PEA à dépoussiérer, des ETFs sur un PERin fraichement ouvert, des obligations (sur Assurances vie/crowdfunding immobilier), immobilier (ma résidence principale), startups (bientôt : mon compte crowdcube est ouvert pour vous !!! ), cryptos (je viens d’ouvrir mon compte bitpanda pour faire du DCA…), Or ( à voir sur bitpanda également…) et environ 200 bouteilles de vin (nan je plaisante c’est pour les boires )…
• Stratégie d’investissement: J’en ai aucune et navigue à vue depuis 30 ans : j’ai commencé avec les introductions en bourse des années 90, puis dans les années 2000 j’ai joué avec les warrants jusqu’à ce que 2008 arrive et me rince mes plus-values en quelques jours … Depuis je fais ce que je peux …
• Objectifs: Dans moins de 15 ans la retraite, donc il va falloir accroître le capital (je ne crois plus que l’état pourra nous sauver), se diversifier, voir même trouver du revenu passif et peut être défiscaliser (imposé à 14% ça commence à piquer ) ! Pour tout cela j’arrive sur les cryptos, peut-être un peu tard

[mounir]

Bienvenu à tous, pensez bien à utiliser le modèle de présentation afin de rendre la chose plus sympa

• Pro:
• Mon patrimoine:
• Stratégie d’investissement:
• Objectifs:

[MaThys00]

Bonjour à tous, Mathys, ravis de faire partie de la communauté

Pro: Je suis constructeur horloger sur le bassin Genevois

Mon patrimoine: Immobilier : RP, garage, un peu de bricks. Très peu d’actions (2 titres et 2 ETF😅).
Crypto : J’ai regardé un peu tout ce qui existe mais j’ai beaucoup de mal à me caler sur une stratégie viable.

Stratégie d’investissement: Continuer à me former dans le plus de domaines, Tout apprentissage est bon à prendre de mon point de vue. Si vous connaissez des formations qui valent le coup je suis touts ouï.

Objectifs: A court terme, pouvoir dégagé du cash pour parée à une perte de jobs par exemple
à long terme pouvoir avoir une retrait descente

Issu du milieux de la fourni, l’investissement et la prise de risque ne fait pas partie de mes repas du dimanche. Cependant je suis persuadé qu’il est possible de sortir de cette boucle infernal. Hâte de bâtir l’avenir avec vous !

Mathys

[labouche34]

Bonjour, je suis Christophe et je suis content de rejoindre la communauté Finary

• Pro:je travaille depuis 20 ans dans la revente de matériels vinicoles et de brasseries

• Mon patrimoine: une résidence principale, une secondaire à la montagne en location courte durée, un peu de crypto, assurance vie…

• Objectifs: Accroître mon capital, me diversifier

[ManezHaundi]

Bonjour à tous !

Ici c’est Jean, 39 ans, je m’intéresse sérieusement à mes finances personnelles depuis disons 5-6 ans.

Pro : je travaille dans la presse, et plus particulièrement dans la PAO.
Patrimoine : Immobilier (résidence principale et foncières cotées), Actions (ETF, OPVCMS et titres en direct), un peu de fonds euro et de livret, quelques montres.
Stratégie : Investir principalement sur les actions (2/3 passif avec ETF et 1/3 en actif car l’investissement en action s’intéresse) pour rééquilibrer mon patrimoine car la part d’immobilier est prépondérante voir disproportionnée. J’envisage aussi es cryptos pour diversifier mais je ne suis pas assez penché sur le sujet pour me lancer pour le moment.
Objectifs : A court terme : financer mon changement de voiture et préparer un voyage sympa. A long terme : complément de revenu à la retraite.

Au plaisir d’échanger

[The_Jack16]

Bonjour Mounir,

J’ai découvert ton entreprise en écoutant la MARTINGALE de Matthieu.

J’ai 47 ans.

• Pro : J’ai travaillé près de 25 ans dans l’industrie et l’ingénierie en France. J’ai créé mon entreprise, repris deux sociétés en difficultés et cédé le tout au bout de 9 ans. J’accompagne maintenant les dirigeants d’entreprises industrielles.

• Mon patrimoine: Simple : actuellement, des liquidités qui dorment sur un compte courant. Et quelques rares crypto et actions pour découvrir.

• **Stratégie d’investissement: en cours de détermination ! Pour l’instant je capte de l’info, je me renseigne, je cherche le bon CGP pour m’accompagner… Mais d’ici Fin Juin au plus tard, je veux être au clair sur ce point.

• Objectifs : Création d’un patrimoine mais avec peu de temps dispo pour m’en occuper et optimisation fiscale si cela est pertinent.

Finary représente dans ce cadre un bel outil j’en suis sûr !

A très vite,
Jean-Michel

[Elfie_M]

Bonjour tout le monde,

Moi c’est Elfie, 31 ans, française basée en Suisse, j’investis de manière active depuis seulement un peu plus d’un an, après avoir réalisé qu’avec un PEL et de l’argent qui dormait sur mon compte en banque j’allais pas aller loin.

• Pro: Experte empreinte carbone et sustainability dans l’industrie depuis 3 ans.
• Mon patrimoine: toujours le PEL à 2.5%, 3ème pilier (Suisse), actions, ETF, crowdfunding immobilier, cryptos
• Stratégie d’investissement: pas encore clairement établie pour le moment, majoritairement investissement passif mais une bonne part active pour apprendre et me faire plaisir.
• Objectifs: consolider les bases, affiner ma stratégie d’investissement, me lancer dans l’immobilier locatif (depuis la Suisse donc potentiellement plus compliqué) et private equity, découvrir/tester de nouvelles choses!

A bientôt!
Elfie

[Lauxlay]

Bonjour à tous,

J’ai découvert Finary car je souhaitais avoir une vision de mon patrimoine actualisé en permanence et évaluer ma situation pour de potentiels investissements. C’est un excellent outil qui mérite de gagner en fonctionnalités.

Je compte alors intégrer cette communauté et contribuer activement à l’amélioration de Finary.

• Pro: Chef de projet en gestion d’actifs (Asset Management)
• Mon patrimoine: Exposé surtout en immo et marché actions
• Stratégie d’investissement: Stratégie opportuniste et de conviction sur le marché actions. Investissement locatif sur l’immobilier (location saisonnière et programme de défiscalisation)
• Objectifs: Assurer l’avenir de mes enfants. Développer mon patrimoine afin de mener une vie de skipper avec un pied à terre en fin de carrière. Disposer d’un état patrimonial actualisé afin d’évaluer mes choix d’investissements et arbitrer si besoin.

[Charlie]

Bonjour à toutes et à tous,

Heureux d’avoir rejoint l’équipe Finary !

Pro : Etudiant en BTS SP3S en alternance dans un FAM
Mon patrimoine : gestion passive (ETF) dans un PEA, un CTO avec des actions plus à risques et j’investi également sur les cryptomonnaies.
Stratégie d’investissement : Gestion à 70% passive
Objectif : Anticiper ma retraite afin d’atteindre l’indépendance financière

A l’avenir je souhaite élargir mes investissements dans l’immobilier ainsi que dans le Private Equity.

Belle journée à toutes et à tous!

[Luis]

Hi
my name is Luis
I am Business Controller in some swedish multinational working in France.
I speak French but write in English…
My investments are disorganized and i want to learn with all you !
I am happy to be in the Finary community and looking forward to become a shareholder .

[jonathand]

Swedish multinational… Ikea or ABB ?

As a business controller you already have the basic knowledges. you only have to learn the french lingo (PEA, Assurance-Vie, SCPI, LMNP…) to get started and roll

[bournaze]

Bonjour,

Encore un senior (de 1975 ), suite à deux héritages, j’ai vu 3 conseillers en patrimoine et j’ai compris que je ne pouvais compter que sur moi-même :-). Je me décide donc depuis 1 an à m’intéresser à mon épargne qui dormait depuis des decennies sur des fonds euro et livrets…

• Pro: Informaticien dans un grand groupe aéronautique
• Mon patrimoine: Mon appartement, livrets A et DD, un PEL à 2%, des assurances vies (Maif R&S en gestion pilotée (45% euro), AFER (95% euro) complétées depuis peu par Nalo ESG (Actions 95%) et Yomoni ESG (niveau 9, presque vide) ainsi qu’un PER Matla Boursorama pour défiscaliser… j’ai aussi un PEA vide chez Bourse Direct (pour y mettre des ETF)… Quelques milliers d’euros sur des projets photovoltaïques près de chez moi (Enerfip, Lita, Lendopolis). Un peu d’or en banque (napoléons) pour le jeu et les gros imprévus…
• Stratégie d’investissement: Plutôt passif sur de l’ISR. Jusqu’à présent j’ai multiplié les AV chez différents assureurs pour palier à un défaut de l’un d’entre eux (limite théorique cible sur long terme de 70k€). Nalo et Yomoni sont ESG mais ça ne semble pas si vert ! Goodvest m’intéresse mais est chez Generali comme Nalo… Envie de me lancer dans la Pierre Papier pour diversifier (pas de l’investissement locatif…), je souhaite de la Pierre Papier ISR sur du résidentiel ce qui écarte les SCPI d’après mes recherches, je lorgne sur du crowdfunding immobilier, n’hésitez pas à me conseiller sur ce sujet !
• Objectifs: Faire fructifier mon épargne, préparer ma retraite, transmettre en investissant utile en solidaire et écologique.

David

[TzarIvanIV]

Bonjour la communauté !
Pro : Ingénieur électronique
Mon patrimoine : PEA avec actions et ETF / Assurance Vie, PEL, LDD, financement participatif immobilier, immobilier (RP)
Stratégie d’investissement : Long terme > 10 ans
Objectifs : Préparer une retraite anticipée, voire l’indépendance financière (mais j’adore mon boulot )

[charlesecollan]

Hello,

Je me présente :

• Pro: : 26 ans, Ingénieur informatique et chef d’entreprise d’une société en informatique et une en finance.
• Mon patrimoine: PEA (ETF et Actions), CTO (American), Assurances vie (Dynamique), Cryptos, livrets, SCPI, Investissement sociétés non cotés
• Stratégie d’investissement: Passif les 3/4 et 1/4 d’actif
• Objectifs : Indépendance financière

[Vincedsantos]

Bonjour à tous

Ravi de rejoindre la communauté Finary !

Moi c’est Vincent, 32 ans,

• Pro: Contrôleur de gestion dans l’audiovisuel
• Mon patrimoine: ETFs (dans deux AV), Actions (CTO), Livrets, Crypto, Crowlending,
• Stratégie d’investissement: 60% passif / 40% actif
• Objectifs: Accroître mon capital, me lancer dans l’immobilier et le crowdequity