Acheter des ETF non-UCITS en tant que résident fiscal français est effectivement compliqué en raison de la réglementation européenne qui exige des documents KID (Key Information Document) pour ces produits financiers. Cependant, il existe quelques solutions que vous pouvez envisager :
Investir via une structure juridique internationale : Si vous avez accès à des conseils juridiques et fiscaux compétents, il pourrait être possible de créer une société offshore ou une structure d’investissement dans un pays où les restrictions ne s’appliquent pas. Toutefois, cette approche peut être complexe, coûteuse et risquée en termes de conformité fiscale.
Utiliser des produits dérivés : Certains courtiers permettent d’acheter des produits dérivés qui répliquent la performance des ETF non-UCITS. Par exemple, des certificats ou des contrats sur différence (CFD). Cependant, ces produits comportent souvent des risques additionnels et des frais plus élevés.
Accéder à des plateformes de courtage non européennes : Certains investisseurs ouvrent des comptes auprès de courtiers situés en dehors de l’Union Européenne, dans des juridictions où les restrictions ne s’appliquent pas. Toutefois, cela peut être contre la réglementation si vous résidez en Europe et peut avoir des implications fiscales importantes.
Rechercher des ETF UCITS équivalents : Bien qu’ils ne soient pas toujours identiques, il existe souvent des ETF UCITS qui suivent des indices ou des stratégies similaires à celles des ETF non-UCITS. Par exemple, il existe de nombreux ETF UCITS qui suivent des indices à haut rendement ou des stratégies de dividendes similaires.
Changer de résidence fiscale : Bien que cela soit extrême, certains investisseurs choisissent de changer de résidence fiscale pour accéder à des opportunités d’investissement spécifiques. Cela nécessite une planification approfondie et peut avoir des implications fiscales et personnelles importantes.
Utiliser des intermédiaires spécialisés : Certains conseillers financiers ou plateformes spécialisées peuvent offrir des solutions pour investir dans des ETF non-UCITS, bien que cela puisse aussi impliquer des frais additionnels et des démarches complexes.
Mon choix personnel serait de soit prendre un ETF ucits si ta résidence fiscale est en Europe,
Soit prendre l’ETF que tu veux en mettant ta résidence fiscale au Canada.
(J’imagine que tu est résident international 50% en France, 50% au Canada)
Pour les ETF disponibles en Europe regarde sur
Pour les ETF disponibles au Canada regarde sur
https://etfmarket.cboe.ca/fr
Autre idée :
Crée une société civile dans un des 2 pays,
Se déclarer comme personne physique resident fiscal en France
Et comme personne morale résident fiscal (pour la SC) au Canada
(Ou l’inverse)
