Bonjour Ă tous,
J’aimerai obtenir l’avis de la communauté Finary sur la mise en place de mon allocation globale :
1) PEA Boursorama
Versement mensuel de100€ sur un ETF Lyxor MSCI World PEA FR0011869353. Je sais qu’il ne s’agit pas de l’ETF Monde le moins cher, mais j’ai choisi ce tracker car la valeur liquidative était assez faible (moins de 25€).
Fiscalement l’enveloppe PEA est imbattable, mais je la trouve contraignante dans sa gestion :
- Parts non décimalisable contrairement à l’assurance vie
- Minimum par ordre 100€ chez Boursorama
- Virements et achats programmés impossibles à mettre en place vers un PEA
J’aimerai d’avantager privilégier les investissements dans mon PEA compte tenu de la fiscalité à la sortie, mais les contraintes de gestion me freinent beaucoup. Il est compliqué de tenir un DCA régulier et automatisé dans cette enveloppe en intégrant les contraintes d’ordre minimum et de valeur liquidative … Avez vous des solutions ?
2) Assurance vie UAF
Sur mon contrat d’assurance-vie, je fais des versements mensuels de 400€ répartis de la manière suivante :
50% Fonds en euro (position d’attente pour réinvestir en actions en cas de baisse des marchés financiers)
12,5% Lyxor Nasdaq-100 ETF – Acc LU1829221024
12,5% Independance et Expansion France Small A LU0131510165|
12,5% Amundi IS MSCI Wld SRI PAB UE DR EUR C LU1861134382|
12,5% JPMF China A-Sh Opp A Acc EUR LU1255011097|
J’ai opté pour une stratégie coeur satellite avec en « coeur » deux tracker sur des larges caps : MSCI World et Nasdaq. En satellite, j’utilise deux fonds, l’un sur les smalls caps : Indépendance Expansion et l’autre sur la Chine : JPMF China A-Sh.
J’ai un peu peur d’être trop exposé sur la Tech US et que mes positions MSCI World et Nasdaq se doublent entres elles. Ces deux ETF sont-ils complémentaires ou non ?
3) Crypto
Je fais du DCA mensuel de 100€ jusqu’au prochain halving en avril 2024, réparti à 50% ETH et 50% BTC.
J’aimerai bien diversifier sur d’autres altcoins mais je ne sais pas lesquelles sélectionner avec du potentiel.
4) Private Equity + OR
Deux classes d’actifs qui ne sont pas encore dans mon patrimoine, mais que je souhaite intégrer au fur et à mesure des opportunités de marché.
Concernant l’or, je suis intéressé par une acquisition en physique, quel site me recommandez vous pour en acheter ? Plutôt lingot ou pièce d’or ?
Je vous remercie pour vos différents retours !
Au plaisir d’échanger avec vous 