Avis allocation sur Linxea Spririt PER - durée 12 ans+

Stock Exchange
, ,
1

Bonjour
Je suis en train de réfléchir à faire des investissements programmés dans mon PER Linxea, avec un horizon de temps de 12 ans minimum.
Claude me propose :

Support Type Allocation Rôle
ETF MSCI World ETF passif 40% Ancre, diversification max
Indépendance AM Europe Small A OPCVM actif 30% Moteur de surperformance
ETF MSCI Emerging Markets ETF passif 15% Croissance mondiale
Fonds Euro Garanti 10/15% Sécurité & réserve

Pour les supports :
World : Amundi MSCI World UCITS ETF. (me proposait aussi “iShares Core MSCI World”, pas dispo sur ce PER)
Small cap : Indépendance AM Europe Small A
Pays émergents : Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF ((me proposait aussi “iShares Core MSCI EM IM”, pas dispo sur ce PER)

Qu’en pensez-vous (catégories, % par catégorie) ?

Merci d’avance pour vos retours avisés !

1 Like
2

Bonjour :waving_hand:

Pour moi, vu les frais de indépendance AM, son intérêt principal est d’être logé sur PEA-PME (surtout que ce n’est pas évident de trouver quoi y mette sinon….)

Quel objectif / intérêt de mettre de l’EM ?

1 Like
3

Jouer la surcroissance des pays émergents.

Du coup, quelle serait votre reco ?

1 Like
4

Quel est le top 3 des PEA-PME où mettre Indépendance AM selon vous ?

5

Bonjour.

Voici mon allocation Linxea Spirit 2 qui me permet d’avoir 8.31% de performance en 8 mois depuis l’ouverture du contrat.

Amundi S&P 500 Swap UCITS ETF EUR Acc : 48.82%

Amundi MSCI Emerging Markets Swap UCITS ETF EUR Acc : 19,41 %

Amundi Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR Acc : 14,14 %

Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Acc : 6,67 %

Amundi MSCI Japan ESG Broad Transition UCITS ETF EUR Acc : 5,49 %

Fonds Euro Objectif Climat : 5,47 %

Je n’investis dans dans les Small Cap Eur ni le Russel 2000. Car c’est entreprises souffrent trop souvent de la hausse des taux. Les perdants du S&P vont se retrouver dans le Russel 2000 et 40% du Russel 2000 sont déficitaires.

6

Et voici mon allocation Linxea Vie qui me permet d’avoir 3.68% de performance en 3 semaines depuis l’ouverture du contrat.

iShares S&P 500 Swap UCITS ETF : 23.51%

iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF USD (Acc) : 18,8%

BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 UCITS ETF EUR C : 15,63%

BNP Paribas Easy MSCI Japan Min TE UCITS ETF Cap : 5,18%

Amundi Core Nasdaq-100 Swap UCITS ETF Acc : 5,28%

Vanguard U.S. Opportunities Fund Investor USD Accumulation : 23.50%

Fonds en euros Generali Vie Netissima : 8,1%

7

Le fond euro est bloqué sur un PER, l’intérêt d’un fond euro est d’être déblocable (dans le sens pas de risque de perte si tu as besoin de liquidité)
Quels sont tes autres enveloppes hors du per ? Je ne mettrai rien en fond euro sur PER quitte à compenser via une autre enveloppe.

8

Personnellement, je suis contre le PER à moins d’avoir une tranche d’imposition à 45%. Un ETF World c’est bien mais si tu es jeune, il faut prendre des riques. le World sera trop dilué. Le Independance a des frais trop élevés.

Et si c’est Small grossisse elles vont arriver dans les gros indices. Les Emerging Markets sont l’avenir.

Les BRICS progressent très vite et ont une économie très performante.

Néanmoins, les US possédant le dollar et ayant les plus grosses sociétés du Monde reste le plus gros moteurs de croissance.

Selon moi, il faut continuer d’investir dans les US mais aussi investir dans les Emerging. L’Europe est désormais un marché secondaire.

Le marché qui a même le plus de potentiel c’est l’Afrique. Mais compliquer de trouver un ETF qui couvre l’Afrique.

Le Fonds Euros est bien pour avoir de la sécurité. Mais il faut avant tout avoir un gros matelas de sécurité sur un Livret A.

Si tu choisis les bons ETF, comme je t’ai indiqué, les frais globaux de mes AV atteignent 0.66% pour Spirit 2 et 0.74% pour Vie.