Je possède un PEA investi dans le Nasdaq 100, le S&P 500, et le MSCI World, et je souhaite diversifier davantage mon portefeuille. On m’a conseillé l’ETF FR0010930644. Quels sont ses avantages et ses risques ?
Je souhaite également investir en crypto-monnaies, mais je débute dans ce domaine. Quelle plateforme sécurisée et simple d’utilisation me recommanderiez-vous ? Enfin, auriez-vous des suggestions de cryptos prometteuses ou de secteurs innovants à explorer pour un investissement risqué mais mesuré ?
Pour ton PEA, il me semble que tu as un bel overlap entre le S&P5, ton Nasdaq100 et ton MSCI World. Tu Souhaites diversifier mais tu es déjà très diversifié. En revanche tu as des doublons d’entreprises. Si ton objectif c’est de diversifier alors continue d’investir que sur ton MSCI world et paradoxalement tu vas automatiquement te diversifier davantage et tu vas réduire l’effet de superposition des mêmes titres. Pour l’ETF Hydrogen, je pense pas que ça soit utile ni une très bonne idée pour un particulier à moins d’être pro du secteur ou d’avoir une conviction énorme dessus. Tu veux diversifier ton portefeuille et en faisant ça, tu ferai le contraire. En plus ça risque de faire augmenter tes frais avec un etf thématique en général plus cher que les etf indiciels larges. En plus ça te fais une ligne supplémentaire à gérer et à arbitrer donc des frais de commissions achat/vente supplémentaire. Pas sur que la sur performance ‘s’il y en a une, en vale la peine.
Pour la crypto, je ne suis pas spécialiste, mais si tu es sur Finary pourquoi ne pas utiliser un petit dca automatique directement sur l’application ? BTC/ETH et tu choisis la répartition, en automatique, tu peux meme faire du lending et du stacking, aller grater 1/2% de performance supplémentaire.
Premièrement, pour le PEA je suis d’accord avec ce que HugoDCA t’a répondu. Pour diversifier tu peux aller chercher sur un ETF dans les matières premières / valeures minières éventuellement (cependant, si tes focus sur l’or ce qui est très bien pour lutter contre l’inflation, le mieux c’est de l’avoir en physique à la banque pour le prix d’un abonnement netflix car les ETF te vole sur la revente). Ensuite, tu peux aller mettre 15 ou 20 % de ton portefeuille sur un ETF énergie fossile hors éolienne etc biensur ce qui permettra de te protéger contre la hausse de l’énergie dans le futur. Car sur les dernières années ce sont des entreprises comme Total qui ont pris de la valeur et pas tellement celles qui font de l’éoliens et panneau solaire. Pour cela, je te laisse te renseigner toi même et consulté des vidéos de Charle Gave et Vincente Strauss, invités finary sur youtube.
Enfin, pour la crypto je te conseil de bien étudier le sujet avant. C’est très très volatile et tu peux investir 500 euro demain, dans un mois tu fais x 1,25 par exemple et c’est bien, cependant, si tu n’est pas bien renseigné tu ne saura pas quand te retirer et tu risquera de perdre une bonne parti. Après ça, tu peux t’orienter sur finary pour débuter, ou sur TradeRep. Les deux sont des plateformes intuitives et c’est pratique en début.
Tu as un ETF World. C’est déjà suffisamment très bien diversifié. Rajouter des trucs et des machins ne te conduira qu’à sous performer l’indice. L’investissement efficace est ennuyeux.
L’un empêche pas l’autre. Si vous aimez vous amusez avec une petite partie du portefeuille en direct ça peut être intéressant de se challenger à essayer de générer de l’alpha. Je pense qu’on peu combiner les approches mais faut savoir garder une allocation qui permet de performer tout le temps et éviter d’être trop exposé à une entreprise en particulier ou un secteur pour éviter les risques spécifiques
pour la crypto (je laisse la bourse pour les autres…), ca peut etre un bon placement (actuellement, mon portefeuille fait x2…), comme tres mauvais (-60% en 2022…). Il faut connaitre les cycles, acheter qd tout est au + bas et savoir quoi acheter (comme la bourse en fait …).
Le plus simple et le moins volatile est d’investir dans les grosses caps (bitcoin et eth…une 3eme pour mettre du peps si tu veux …).
Je te déconseille fortement les plateformes crypto papier ou celles ci ne t’appartiennent pas, tu peux juste acheter et vendre (pas d’ordre, pas ou peu de staking …), donc a éviter Trade rep, revolut… tu peux faire simplement du dca sur ces cryptos via des programmes d’achat programmé.
La plupart des plateformes le proposent, je fais ca tres regulierement sur Binance.
Tu vires tes euros (1€ de frais sur Binance, donc ne vires pas 10€…), tu les converties en usdc, ceux ci sont placés en attendant d’etre « bouffés » (donc les interets te payent les frais), et tu fais donc ton plan en choisissant les cryptos, la périodicité et le montant .
L’avantage est que tu peux faire un plan d’achat de 0,1$ toutes les heures (donc 2,4$/jour donc 72$/mois…) d’achat en BTC, de quoi lisser ton prix tres fortement.
Par contre, attend fin d’année ou 2026 que le bull run se termine car le btc est environ a 100000$, donc vaut mieux l’acheter a 50000…
j’espère t’avoir aidé avec ces pistes de réflexion.
