Avis placement PEA/AV 300K

[rom1lmn]

Le sujet a été abordé énormément de fois sur le forum.

Pour faire simple il y a les partisans du lump sum et du dca.

Étant convaincu dur comme fer que l’on ne peut prévoir le marché, le mieux qui est à faire selon moi et de faire 50/50.
50% en lump sum histoire de profiter d’une potentielle hausse des marchés et 50% en dca pour un peu plus de sérénité et pour saisir d’éventuelles baisses à venir.

C’est pour moi un mix de sécurité et de prise de risque équilibré.

[Pierre-Alex]

Merci pour ta réponse. J’ai en effet lu pas mal d’infos sur ces styles, mais en ce moment le lump sum est compliqué car marché est au plus haut? et en même temps un DCA fait perdre du temps de travail sur les capitaux non placés :S

[rom1lmn]

Est ce que le marché est au plus haut ? Je ne sais pas et franchement je ne cherche pas à le savoir.
Je trouve que c’est un trou sans fin. On finit par se dire « autant garder du cash le temps que le marché baisse ! ». Sauf que la plupart du temps le cash qui dort c’est de la perf en moins malgré tout.

Concernant les capitaux non placés rien n’empêche de les placer sur livrets ou sur fond €. Ça permet de faire travailler son argent, pas beaucoup de rendement mais une liquidité et une sécurité au rendez-vous, pour pouvoir investir plus tard.

[Roca]

Bonjour et bonne année pour commencer.

Au vu de ton allocation tu a déjà presque 10 investissements différents à surveiller sur 4 voir 5 supports/enveloppes différentes. Réduit plutôt à un investissement par support çela te facilitera le travail. Sauf sur les supports que tu peux automatisé.
Ensuite tu as un doublon S&P 500 sur deux supports…

Si tu veux du full ETF un bon MSCI WORLD sur CTO.
Il y a différents type de MSCI compare leur perf sur 10ans avant d’en choisir un.
Attention sur le pea certains ETF sont synthétique tu es donc proprio des valeurs du swap.
Donc si tu veux de L’euro Stoxx tu peux le prendre sur PEA et pareil compare les perfs entre le 50 et le 600 avant de t’engager.

Bonne idée de prendre des ETF ou fond small cap, mais attention pour les ETF les gagnants finissent par sortir de l’indice.

Concernant le physical gold oubli achete plutôt des bijoux a ta compagne ou a toi même. C’est de l’or papier donc le jour ou ils devront livrer tout le monde, j’ai un gros doute.

Si tu veux faire du stock picking en plus des ETF libre à toi. Sur les actions française « bon père de famille » que tu cites prend les plutôt sur PEA pour commencer.

Pour les crypto si vous êtes en strat ETF attendez que les ETF soit disponible.

Concernant donc ton allocation c’est a toi de la définir en fonction de ton avertion a la volatilité voir au risque de perte en capital. Et aussi de ton horizon d’investissement.

Pour les strat entre DCA ou les autres concernant les ETF tu peux faire du DCA mensuel in fine tu lissera plus ou moins ton prix d’achat annuel. Toutefois il existe des stratégies d’achats décrites dans différentes vidéos YouTube. Tu peux aussi garder une poche du cash sur CTO ou PEA pour saisir les opportunités de baisse. Mais on n’arrive rarement à acheter au point le plus bas.

[Antony11]

Salut
Merci pour ton avis intéressant

J’étais parti sur l’idée du sp500 et euro600 pour optimiser les frais car entre le world et les autres y a un gap conséquent. (X 2/x3 selon l’etf)

Pourrais tu me conseiller une approche avec moins de ligne tout aussi efficace sans world ? (Et mieux diversifier certainement sans être partout non plus)

Et dans l’autre hypothèse où je ne me prend pas la tête et que je partirais sur un world, quelqu’il faudrait prendre à côté en plus ? Sachant que je serais à 100% sur le Pea déjà.

Évidemment en prenant en compte que j’ai 4 supports (Pea / Pea pme / cto + av)

Pour les actions, c’est vraiment plus un délire fun histoire d’avoir quelques actions françaises rien de bien méchant

Et auriez vous peut être vu des idées de porte feuilles sympa que je n’aurais pas vu en cherchant sur la commu ?

Merci d’avance

[Antony11]

Hello les amis
Merci pour vos retours

Voici un petit up de ma réflexion

J’ai longuement hésité sur la ligne MSCI World avec quelques etf complémentaire à celui ci en World aussi.
Mais après plusieurs heures de recherches, je trouve que le SP500 dans la finalité est tout de même pas mal diversifié avec beaucoup moins de frais. (plus risqué aussi, ce qui me chauffe aussi pour plus de rendement sur la longue) + quelques lignes ETF pour viser le manquant (le problème sera d’arbitrer une fois par an pour réajuster ma stratégie en %)

Pour le PEA

• |50%|BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF |FR0011550185|
• |10%|BNP Paribas Easy STOXX 600 Europe UCITS ETF|FR0011550193|
• |5%|Amundi ETF PEA Japan Topix UCITS ETF|FR0013411980|
• |10%|Amundi ETF PEA Nasdaq 100 UCITS ETF|FR0013412269|
• |5%|Amundi ETF PEA MSCI Emerging Market UCITS ETF|FR0013412020|
• |10%|Amundi Russell 2000 UCITS ETF|LU1681038672|
• |10%|Lyxor PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF|FR0011869320|

Très axé sur les US, avec mes 50% sp500 + 10% Nasdaq pour être un chouia plus agressif sur la ligne.
Et plusieurs lignes pour diversifier le restant. (Europe / Asie / EM / Cap )

Pour le CTO, je vais répliquer la même stratégie que le PEA avec des meilleurs ETF (avec moins de frais)

• peut être m’amuser avec une petite poche pour investir un peu sur des actions françaises (vraiment une petite enveloppe)

Pour la partie sécurité qui représentera 20% maximum de mon porte feuille

Livret (j’ai 20K sur 2 LEP pour mon matelas de sécu) - Le jour ou mes 2 LEP (Moi et ma compagne) sera plus intéressant en % ce sera placé sur une assurance vie avec un fond euro le plus opti.

10 K livret A (j’ai pas mal de dépense à venir (sous 2 à 3 mois) c’est placé sur le livret par anticipation)

• 30 K sur :
  50% obligataire daté (Possible que je place sur un ETF avec le CTO en fonction du marché)
  50% SCPI (diversifié sur 4 à 5 fonds)

• Crypto 10%
  Top 5 crypto (avec 10% de fun/conviction)

Je suis encore preneur d’avis pour affiner ma reflextion
Si possible en plus de vos remarques, de me dire sur quoi partir en remplacement d’une ligne ou de me dire de retirer une ligne pour blinder plus sur une autre ect …

J’ai fais le tour de pas mal de portefeuille et j’ai fais celui ci en prenant l’ensemble des infos que j’ai récupéré. (peut être le dosage en % à revoir)

Merci d’avance

[Adri44]

Garde une petite place pour le PEA-PME sur le fond Indépendance et Expansion Europe (I) et ça tient la route

[Antony11]

Hello @Adri44

Je n’étais pas inspirer sur le PEA PME

Tu mettrais combien de % sur le fond Expansion Europe ? et en sacrifiant le % de quelle ligne ?

[Adri44]

Dans ton cas je prendrais 5% du Russell 2000 et 5% du lyxor PEA Inde

[rom1lmn]

Emerging market et le Japan je trouve que ça ne sert à rien.
Ça ne fait pas de perf. Après évidemment si tu as des convictions dessus je comprends.
Concernant l’etf inde il a l’air pas mal mais je vois qu’il sousperforme pas mal l’indice de référence donc ça serait bien d’en trouver un autre peut-être…

Et d’accord avec @Adri44 tu pourrais un peu mettre de indépendance am pour te placer sur du small caps europe.

Sinon c’est bien dans l’ensemble je trouve.

[Antony11]

Merci pour ta réponse @Adri44

@rom1lmn
Effectivement le Japon c’est plus une conviction ^^
Par contre le emerging market c’était plus un délire de diversification
As tu une idée à me proposer, dégager la ligne, remplir une autre ou changer par une autre ? - Faire sauter la ligne pour mettre 5% sur le stoxx600 ou SP500 et ou remettre 5% sur le Russell 2000 en plus de mes 10% PEA PME sur le fond small Europe ?

Et j’ai un doute sur ma ligne PEA INDE je sais pas si je la change ou si je la kick (0,80 frais VIA PEA) - Je crois qu’il y en a pas d’autre sur PEA (pas sur de moi), mais je pourrais éventuellement la mettre sur mon CTO, après est ce que je reste sur Inde sachant que j’aurais + de choix sur CTO ?

Je suis en train de me renseigner sur le PE et crowdfunding Immo un avis la dessus ? (pour remplir le PEA PME)

Merci à vous