Je viens (enfin) de me lancer dans les ETFs et j’ai placé mes 1er ordres en mode DCA. J’aimerais avoir votre avis sur le portefeuille que je me constitue. A date, je suis sur 820€ d’investissements mensuels répartis entre:
PEA NASDAQ 100 EUR - FR0011871110: 175€ - 2x par mois
PEA MSCI India EUR - FR0011869320: 60€ - 2x par mois
Core EURO STOXX 50 EUR (Dist) - IE0008471009: 75€ - 2x par mois
MSCI World Swap PEA EUR - IE0002XZSHO1: 100€ - 2x par mois
Je suis dans une ambition d’investissement à long terme mais prendre quelques risques mesurés peut aussi m’intéresser. Je peux me permettre d’investir ces sommes sans non plus souhaiter les jeter par la fenêtre
3 des fonds indiqués sont fléchés PEA. Mais comment peux-tu mettre en place des dca mensuels à somme fixe, alors que c’est pour le moment interdit sur PEA ? A moins que tu investisses sur un compte titres ordinaire ?
J’ai ouvert un PEA sur Trade Republic et le DCA est l’une des fonctionnalités proposées. Et sauf si je me suis trompé dans mes choix, les 4 fonds que j’ai sélectionnés sont éligibles au PEA.
Tu choisis un ETF qui a par exemple un cout de 45 € aujourd’hui et y alloue un montant par exemple 120 €.
Tu achètera du coup 2 parts mais si l’etf atteint un cours à 61 € la part, tu ne pourra plus qu’en acheté une part
Pourquoi prendre un etf distribuant pour le stoxx 50 ?
Pourquoi ne pas prendre que un etf world ? (sachant qu’il contient déjà du nasdaq et de l’europe)
Pourquoi prendre un etf Inde ?
Ok donc on n’achète pas à somme égale tous les mois, mais selon les cours, en s’en approchant au mieux
Sinon pour la répartition en Etf je la trouve intéressante. De la techno porteuse à long terme, un peu d’Europe globale pour ne pas être trop exposé en us (déjà majoritaire dans le MSCI World). Je surveillerais surtout le fonds India, car il a beaucoup performé récemment, mais c’est pas sûr que ça dure. Car les émergents c’est très aléatoire. Il y a 10 ans et en 2017 par exemple tout le monde achetait des fonds chinois, très porteurs, maintenant très peu misent dessus, c’est ainsi
Pour le stoxx50, comme je vois l’EU sous-performer vs ces dernières années avec l’arrivée de Trump, je me suis dit que ça maximiserait ma performance. Mais je souhaite tout de même avoir des positions en EU.
Pour le World et le NASDAQ, je souhaitais justement investir principalement sur des sociétés US & World. L’arrivée de Trump avec ses mesures d’aide aux entreprises devraient permettre à ces ETF de performer.
Et pour l’Inde, là encore Trump entre dans ma réflexion: il compte clairement s’n prendre à la Chine et l’Inde en tirera certainement bénéfice.
Selon moi et ça n’engage que moi, si tu te lances sur un investissement long terme et passif, une élection qui vient de se produire ne devrait pas influencer le choix de tes etf. Il aura quittera son rôle avant l’activation fiscale de ton pea de 5 ans. Même s’il est possible que sa politique sont maintenu par son successeur.
Les meilleurs entreprises européennes seront déjà présentes dans ton msci world.
Mais si tu pars sur un etf stoxx 50 pourquoi distribuant et non capitalisant ?
Pour l’Inde on ne peut pas vraiment te donner notre avis puisque ton choix se base sur ce que tu penses qu’il se passera, on ne peut pas deviner
En fait l’Europe sous-performe franchement les us depuis 2016. Et depuis 9 ans j’entends les mêmes gérants specialistes qui disent : trop de retard dans les indices, donc l’année prochaine faut miser sur l’Eurostoxx, ça va rattraper. Et chaque année ils se trompent…
Non à mon avis si tu prends un Etf Europe c’est pas pour surperformer les us mais surtout pour diversifier.
Et pour Trump qui favoriserait l’Inde au détriment de la Chine j’y crois pas trop. Lui il est capable de s’en prendre aussi au marché indien
L’argument Trump n’est pas mon principal axe de décision mais ça en fait partie parce que je crois que sa politique économique influera sur la performance des ETF US & World. Je pourrai toujours changer l’orientation des mes investissements à la fin de son mandat.
L’Inde, c’est clairement un pari de ma part.
Et pour le Stoxx 50 en distributif, j’ai cru comprendre en me renseignant un peu que ça pourrait être mieux en termes de rendement que le capitalisant. Et par sous-performer, je voulais dire moins bien performer que les indices US donc j’ai voulu concentrer sur les entreprises affichant les meilleurs dividendes. Et le choix Europe est clairement fait dans une volonté de diversification.
Tu as 4 ETF distincts. C’est très facile à acheter la première fois, et ca sera un cauchemar à équilibrer tous les mois/6 mois/1 an. Qu’as tu prévu de faire si l’un d’entre eux s’effondre? L’Inde pèse 14.6% de ton portefeuille. A partir de quel poucentage vas tu vendre un autre ETF pour racheter celui-là ou inversement?
Tu parles de 2 versements par mois: pourquoi? Si tu es payé mensuellement, pourquoi ne pas tout investir dès que tu as recu ton salaire? Si tu garde pour « lisser », tu perds 410 euros d’exposition au marché par an. Ca ne change pas grand chose, mais ca complexifie encore plus ta démarche et ca n’ajoute rien.
Je sais bien qu’on a tous envie d’avoir un portefeuille qu’on a choisi avec attention et d’avoir plusieurs ETF donne le sentiment de « couvrir un peu plus ». Mais il y a de bonnes chances que ton PF ne soit pas mieux qu’un siple ETF MSCI World. Pouquoi ne pas faire plus simple?
Dans tes explications ultérieures, tu parles du role de Trump et de son impact sur la Chine ou l’Inde. Ces considérations n’ont de sens que
a. Si tu penses que cela aura un impact non seulement sur l’économie de l’Inde, mais qu’en plus elle sera reflétée dans l’ETF que tu as choisi (c’est loin d’être sûr, ceux-ci ne reflétent pas l’économie du pays directement).
b.Si tu penses que les investisseurs partout dans le monde n’avaient pas ces considérations en tête et/ou ont sous-estimé leur importance sur l’évolution à venir de l’actif visé. Parce que si ce n’est pas le cas, alors le prix de ton ETF reflète déja cet impact potentiel (de Trump sur l’économie indienne par exemple.
