Bonjour,
Je pense qu’il pourrait être intéressant de représenter l’évolution du patrimoine au 1er janvier de chaque année, avec l’ensemble des éléments clés de la période passée : revenus, dépenses (et dépenses majeures, sans les virements entre comptes perso), performance sur 1 an, etc. Il serait intéressant d’avoir aussi les évolutions par catégorie ainsi que les performances. Ce bilan permet de prendre du recul.
C’est ce que je fais sur un Excel en fin d’année.