Cash out assurance vie ==> PEA ETF?

[node]

Bonsoir à tous,

J’ai ouvert début 2019 une assurance vie avec ~10k (1/5 de mon patrimoine) chez Linxea Avenir, avec une gestion pilotée ,sans frais de versement mais des frais d’enveloppe et de gestion aux alentours de 3% car fonds actifs.
Après m’être mieux informé, j’ai ouvert un PEA où j’investis en ETF World

Cette assurance vie a cumulé une performance de l’ordre de 15% à peu près

Je me pose la question de soit:

• clôturer l’assurance vie pour tout investir sur le PEA ==> imposition de la plus-value mais baisse des frais
• conserver l’assurance vie en sachant qu’elle sous-performera le marché ==> conserver la performance due à l’antériorité de l’investissement

Je sais qu’il ne faut pas chercher à timer le marché mais tout ça me pose question

[Zoz]

Hello,

Tu n’es pas forcément obligé de la cloturer. Tu peux laisser le minimum pour atteindre les 8 ans.

Ensuite, tu peux aussi simplement arréter les fonds actifs pour chercher à réduire tes frais…

On dit beaucoup qu’il faut déjà s’occuper du PEA avant de vouloir investir sur une assurance vie.

[Zootime]

Et pourquoi pas un passage en gestion libre puis arbitrage vers d’autres UC, il y a sûrement des ETF dispo, tu comprimeras ainsi les frais (pilotage + fonds actifs)

[ersaza]

D’accord avec @Zootime
Je stopperais la gestion pilotée pour aller sur des ETF en gestion libre sur ton AV. Il y en a pleins chez Linxea Avenir.