Changement assurance vie

Stratégie patrimoniale 📊
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Bonjour,

Je suis en réflexion pour transférer/changer mon assurance vie qui est actuellement dans ma banque CIC.
J’ai eu ça comme réponse de mon conseiller.
« Juste pour être sûr, vous parlez bien de l’assurance vie ? comme nous évoquions le PER dans le premier message.

Le contrat d’assurance vie étant ouvert depuis plus de 8 ans, il est à mon sens dommage de le clôturer comme vous bénéficiez déjà des avantages fiscaux lié à la détention depuis plus de 8 ans de celui-ci.

Souhaitez-vous en discuter ? En effet si vous souhaitez travailler avec un autre partenaire, nous pourrions par exemple laisser une petite somme sur le contrat ou arrêter simplement les versements programmées ? Avez-vous reçu une proposition plus intéressante en terme de frais ?«

Qu’en pensez vous ?
Bon concernant cette AV il y a environ 5000€ dessus.
Je voulais basculer sur une AV Lynxea. Concernant le PER, je fais déjà le démarches pour le transfert

Merci pour vos retours!

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Si elle a plus de 8 ans, tu peux récupérer l’argent et en ouvrir une autre si tu veux. Étant donné qu’il y a un abattement de 4600e par an, tu ne devrais pas payer bcp d’impôts….
Mais regarde juste combien tu as de plus value juste pour être sûr.
Après tu repars pour 8 ans avant que l’avantage fiscal se déclenche.

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Précisons que l’abattement porte sur la plus value. Si peu de plus-value, il est possible que cela se fasse en une ou deux fois!

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Oui c’est pour s’il a 5000e dessus y a fort à parier que c’est principalement du capital donc il devrait pas être embêté.

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J’étais dans la meme situation. J’ai cloturé et je suis parti chez Linxea aussi. Je regrette seulement de ne pas l’avoir fait avant.

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Merci pour vos retours