Choix ETF CTO

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Bonjour,
Est-il plus intéressant sur le long terme d’opter pour un ETF ayant des frais de transactions offerts (comme c’est le cas actuellement au sein de BoursoBank via les ETF ishares), ou plutôt privilégier les frais de gestion moins élevés.
Car j’ai remarqué que les ETF ishares avaient des frais supérieurs à 0,30%, contre d’autres ETF à 0,07/0,1 mais avec des frais de transactions (0,15% par ordre il me semble)

De plus, pensez-vous qu’il est risqué de partir sur un ETF à devise USD au détriment d’un ETF EUR pour un horizon long terme?

Merci

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D’après mes calculs, il faut mieux des frais de gestion plus faible, même si il y a des frais d’ordre a ajouter.

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Salut,

J’ai un ETF S&P 500 équipondéré sur mon CTO qui est en $, ça me paraît plus logique de m’exposer aux USA en $, même si ça entraîne des frais supplémentaires à l’achat puisque je les achète avec des € et du coup la banque se fait plaisir sur le taux de change. Je compte aussi acheter un ETF sur le Japon qui sera en Yen et le seul ETF que je prendrais en € (à moins de ne vraiment pas avoir le choix) sera un ETF Europe.

De manière générale j’évite au maximum l’€ si je peux car j’ai 0 confiance dans cette monnaie. Les variations dues au taux de change à court terme ne me dérangent pas car à long terme je pense que l’€ n’a justement pas de long terme devant lui :rofl:

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Sur un terme suffisamment long, l’ETF avec les frais annuels les moins chers va toujours surperformer celui dont les frais de transaction sont offerts.

Exemple en chiffre avec deux ETF qui font 9% par an :
ETF 1 = transaction offerte mais TER de 0.30%
ETF 2 = Frais de transaction de 2% mais TER de 0.10% seulement

On investit 10000€ par an sur chacun des ETF

Après 15 ans :
ETF 1 = 10000x(1.087^15 - 1)/0.087
= 286 778€
ETF 2 = 9800 x(1.089^15 - 1)/0.089
= 285 486€

Après 30 ans :
ETF 1 = 10000x(1.087^30 - 1)/0.087
= 1 289 057€
ETF 2 = 9800 x(1.089^30 - 1)/0.089
= 1 311 144€

Jérémy

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