Bonsoir
J’ai accès aux mêmes fonds que toi (Natixis inter épargne)
Au niveau frais , vision Finary , Mon PEE est a 0,41% et le percol a 0,66%
C’est le seul truc que je trouvais intéressant a synchroniser justement pour y voir un peu plus clair.
Si ça peux te consoler je n’arrive pas a gerer .
Le problème pour la partie PEE est justement dans la durée de détention de 5 ans , je pense que le biais est là.
Vouloir sortir les fonds tous les 5 ans est peut etre contreproductif .
j’ai essayé d’etre actif , plutôt une catatrosphe , de sécuriser les gains pas mieux .
Pour sécuriser les gains avant sortie, le fond monétaire est le plus intéressant , eviter le fond obligataire et le Lazard patrimoine qui sont toujours a la peine (-1,75 % et -0,16% depuis le début d’année)
Le fonds Euro PME a morfler mais a peut être sa place au niveau PERCOL dans une optique long terme, a minimiser sur le PEE tant que les taux sont hauts de ce que j’ai compris.
Les autres fonds se comportent assez bien et ont des performances de marché
Tu as des infos sur les fonds disponible
ici 50% obligations et 50% actions avec une surpondération europe
En souscrivant à AMUNDI LABEL EQUILIBRE ESR - F, vous accédez à un univers large composé des marchés de taux et d’actions, constitué en tenant
compte des critères de l’Investissement Socialement Responsable (ISR).
L’objectif de gestion du FCPE est de réaliser une performance supérieure à celle de son indicateur de référence (dividendes et coupons réinvestis), après
prise en compte des frais courants : 25% MSCI World, 25% Euro Stoxx 50 et 50% FTSE MTS Global.
Pour y parvenir, l’équipe de gestion intègre des critères extra-financiers (sociaux, environnementaux et de gouvernance d’entreprise), en complément des
critères financiers traditionnels dans l’analyse et la sélection de valeurs. Le FCPE est exposé entre 35 et 65% de l’actif en produits de taux au travers
d’obligations et titres de créance d’émetteurs publics et/ou privés ainsi qu’entre 35 et 65% de l’actif en produits actions. La zone géographique prépondérante
est la zone euro.
L’investissement sur les produits de taux se fera au travers d’obligations et autres titres de créances libellés en euro émis par des émetteurs publics et privés
dont la notation est comprise entre AAA et BBB- dans l’échelle de notation de l’agence Standard & Poor’s.
Des instruments financiers à terme peuvent être utilisés à titre de couverture et/ou d’exposition.
Les revenus et les plus-values nettes réalisées sont obligatoirement réinvestis.
Vous pouvez demander le remboursement de vos parts de façon quotidienne, les opérations de rachat sont exécutées chaque jour, selon les modalités
décrites dans le règlement du FCPE.
Durée de placement recommandée : 5 ans.
Cette durée ne tient pas compte de la durée de blocage de votre épargne.
Pour le fonds emploi solidaire
45% du MSCI Europe ex-France
+45% du SBF120 + 10% de l’ESTR.
Donc France et Europe
Pour le Mirova on est en grande partie sur du MSCI World avec de l’emergent .
Rappel de la composition du portefeuille du Compartiment maître : Le Compartiment investit au moins 80% de son actif net dans des actions
mondiales, jusqu’à 10% de son actif net dans des instruments de liquidité et du marché monétaire et jusqu’à 25% de son actif sur les marchés émergents.
Pour ma part je compte avec mon épargne salariale prévue cette année rééquilibrer sur ces 3 fonds .
Et je verrais pour les sorties en fonction du rendement de mon portefeuille a dividende
