Conseils face à un manque de performances

Avis de la communauté 🤔
1

Bonjour à tous,

Ayant hérité d’une somme d’argent importante il y a maintenant 2 ans j’avais décidé à l’époque d’en placer une partie dans une assurance vie chez Nalo courant été 2021. Le projet se divise en un portefeuille ISR Action/Fond Euro/Obligations et un second portefeuille non ISR Fond Euro/Obligations (qui s’en sort mieux). L’ensemble de l’investissement est actuellement en moins value de 7.6% bien que plus ou moins stabilisé depuis le début de l’année.
Pour avoir un avis externe à Nalo, j’aurais souhaité des conseils/réponses aux questions suivantes:

  • Que me conseilleriez vous de faire concernant cet investissement?
  • Ayant pour souhait d’investir de manière écoresponsable (acceptant une baisse de performance, mais tout de même pas des moins values) que me conseilleriez vous comme investissement ?
  • Avez vous d’autres retour d’expérience concernant de mauvaises performances chez Nalo?

Merci d’avance pour toute réponse !
Bonne journée

2

Faut pas le voir comme une perte, mais comme une « taxe d’apprentissage »:

  • une à la planète en sélectionnant des entreprises quand elles sont en hype.
  • une à Nalo sous forme de frais supplémentaires

Vous avez payé pour apprendre qu’il vaut mieux une assurance-vie sans frais et avec un ETF Monde

1 « J'aime »