Bonjour,
La DATA de FINARY sur notre portefeuille devrait permettre sans être trop compliqué d’apporter une aide précieuse pour « optimiser » la fiscalité pour identifier les opportunités de donation (plafond, âge, durée…) et de succession avec des rappels ou recommandations selon les règles en vigueur
Exemple: 152500€ tout les 15ans avant 70ans par enfant et par adulte à « intégrer » dans les Insight Finary pour avoir un Rappel et le mettre en place au bon moment et ne pas rater cette opportunité
=> 1er Rappel entre 35 et 40ans: 70ans - 2*15ans = 40ans (1ere possibilité de faire une donation)
=> 2ème rappel entre 50 et 55 ans: 70ans - 5ans = 45ans (2ème possibilité de faire une donation)
Ceci n’est qu’un exemple très simple, mais associer à un bon fiscaliste et un bon algorithme FINARY pourrait facilement identifier les opportunités de donation ET de succession (il existe une multitude de possibilité très mal connu et peu exploiter du citoyen lambda) à mettre en place au fur et à mesure de l’évolution du portefeuille. Bien souvent, on apprend « après coup » que l’on n’a pas opté pour la bonne option par méconnaissance des possibilités offertes par la fiscalité française…
Je suggère que FINARY travaille dans ce sens en développant progressivement du plus pimple au plus complexe des Insights avec des rappels des solutions en vigueur selon l’évolution du portefeuille, faudrait du coup rajouté dans l’ID certaines informations personnelles mais je ne pense pas que ce soit très compliqué à mettre en place mais ça aiderait grandement la communauté à prendre les bonnes décisions au bon moment, et pas se dire « merde, si j’avais su… »
Encore du travail pour la Team Finary, mais ce serait un + extraordinaire
A suivre,