ETF ou stock picking?

[YANIS_PAYET]

Pourquoi un ETF qui par définition même ne cherche qu’à répliquer la performance d’un indice et en moins bien serait-il plus pertinent que le choix d’une liste d’actions ? En ce qui me concerne, une liste d’actions à long terme sera toujours plus pertinente.

[Pikaglace]

La grosse majorité des gestionnaires professionnels ne battent pas les indices sur le moyen / long terme.
Penser qu’on puisse le faire comme un hobby est présomptueux. La sécurité et le rendement temps passé / résultat est en faveur des ETFs.

[YANIS_PAYET]

Si le rendement global d’une action à long terme c’est sa plus ou moins-value et les revenus de dividendes sur son prix, sachant que les dividendes représentent plus de 70% de la performance d’une action, alors des actions ciblées seront toujours plus performantes qu’un ETF quel qu’il soit. Un ETF est condamné au mieux à coller à son indice de référence, au pire à le sous-performer. Avec tous les frais cachés qui existent au sein d’un ETF, d’entrée sa performance est remise en cause.

[Calvin42]

Je ne sais pas quelles sont tes sources d’information, mais je te conseille de les changer. Je fais une réponse courte parce que le web regorge de sources fiables sur ces sujets vus et revus.

• « Sachant que les dividendes représentent plus de 70% de la performance d’une action » est incorrect. Le versement des dividendes n’est qu’un axe parmi de nombreux qui influent sur la performance des actions. Preuve: la plupart des actions de croissance ne versent pas de dividendes. Ce qui fait évoluer le course d’une action, c’est principalement la projection des cash flows futurs, ni plus ni moins.

• « Si le rendement global d’une action à long terme c’est sa plus ou moins-value et les revenus de dividendes, sachant que les dividendes représentent plus de 70% de la performance d’une action, alors des actions ciblées sera toujours plus performantes qu’un ETF qu’elle qu’il soit » est un sophisme. Un ETF est soit capitalisant soit distribuant. S’il est capitalisant il réinvestira les dividendes, s’il est distribuant cela revient dans les grandes lignes à détenir tous les sous-jacents.

• « Avec tous les frais cachés qui existent au sein d’un ETF, d’entrée sa dans performance est remise en cause. » Les frais sont systématiquement déclarés dans le DICI d’un ETF. Ils oscillent entre 0% et 0.40% pour la grande majorité d’entre eux. C’est le prix de la diversification qui est un des rares repas gratuit qu’offre la bourse.

Tu as complètement le droit de remettre en cause les ETFs c’est ton opinion (ne pas croire la théorie de l’efficience des marchés par exemple) mais attention à ne pas avancer des arguments totalement faux.

[Sebastien]

C’est la grande diversification qui protège car les entreprises meurent toutes un jour.
Aujourd’hui, en plus des ETF, tu as aussi accès aux actions fractionnées., qui te plairont peut être plus pour créer un portefeuille très diversifié.

[p0tato]

Je suis à 95% ETF et 5% stock picks.
Mes picks sont souvent plus émotionnels que rationnels, donc forcément, ma perf sur cette classe d’actifs est pas folle
Quand je me serai calmé je repasserai en 100% ETF.

[YANIS_PAYET]

Je ne partage pas votre point de vue et en connaissance de cause mais je le respecte. Même un singe qui achèterait des actions au hasard ferait mieux qu’un ETF et ce n’est pas une blague. Je vous invite à choisir une liste d’actions US distribuantes depuis plusieurs années et avec peu de volatilité et vous pouvez être sûr que ce portefeuille battera n’importe quel ETF sur le long terme.

[Ben8544]

Je t invite à lire « le petit livre pour investir avec bon sens » de John BOGLE créateur des fonds vangard !

[YANIS_PAYET]

Merci pour cette référence ! J’investis et je trade depuis plus de 15 ans sur tous les actifs et j’ai mon opinion sur les ETF que je considère comme un véhicule peu performant destiné avant tout à ceux qui m’ont aucune stratégie. A mes débuts sur les marchés financiers, j’avais beaucoup d’idées arrêtées sur les actifs en général mais le temps forme et a consolidé mes choix.

[supermoumouss]

Il faut reconnaitre que l’etf permet de limiter les risques. il offre aussi au personne n’ayant pas de connaissance financière avancée de performer. De plus l’etf est pratique pour avoir des actions à l’étranger`. Tout ça à faible coût.

[Pikaglace]

Est-ce que vous partagez votre portefeuille d’actifs quelque part ? J’aimerais savoir quelle stratégie vous avez mis en œuvre pour surperformer les indices au cours de ces années d’activité.

[YANIS_PAYET]

Bonjour, je ne suis pas pour l’exhibitionnisme financier. Cela dit, ma méthode est très simple : maximiser les dividendes, minimiser les prix, intégrer le temps comme indicateur de performance. Pour ce faire, j’utilise l’analyse fondamentale et l’analyste technique. Quel est l’état des marchés (actions, obligations, matières premières, devises) ? Quels sont les secteurs performants dans le cycle économique actuel ? Quelles sont les meilleures actions de ces secteurs (dividendes et prix) ? Et quand entrer (le trading) ? Le trading est indissociable de l’analyse fondamentale selon moi dans une optique de performance.