Nous réfléchissons à la création d’un audit patrimonial complet. Il formulera des recommandations qui se baseront sur votre patrimoine et votre profil investisseur.
Si vous avez déjà fait réaliser un audit de ce type, je suis preneur de vos retours.
Proposer des recommandations sans lettre de mission, KYC + découverte approfondie est sans doute hors limite d’un point de vue réglementaire CIF / AMF. Sauf a proposer de l’allocation très basique ?
L’objectif est déjà de comprendre le besoin. La partie règlementaire en découlera logiquement.
Bonjour Mounir,
J’avais effectué un audit patrimonial il y a quelques années dans un cabinet de CGP.
J’avais eu une analyse du patrimoine (classique support, géographie, typologie d’actif) plutôt en mode descriptif.
Puis les recommandations classiques d’équilibrage, de supports, de diversification
Puis une Ă©valuation de mon profil de risque Ă travers un questionnaire
Puis une analyse de mon patrimoine vs mon profil de risque
Suite à cela, j’avais eu un second échange pour parler de mon profil de risque vs mon patrimoine actuel + les projets envisageable.
J’avais eu ensuite 3 scénario :
Une proposition de scénario de rééquilibrage de mon patrimoine
Un autre scénario avec de la croissance via immobilier physique en plus
Un troisième avec de la croissance Pierre papier et crédit lombard
Ce que j’ai aimé :
Ce que j’aurai aimé :
Salut Mounir,
De mon côté, j’ai fait plusieurs audit avec des profils différents qui ne m’ont pas donné les même résultats.
CGP qui vendent des produits de placement
→ l’analyse de Finary répond déjà à beaucoup de chose
Il proposait en plus une approche Fiscal intéressante. Je pense que si Finary avait un indicateur de la tranche d’imposition et montant pour le suivre par année et intégrer les économies d’impôts dans les investissements ça serait pertinent.
Agent Axa spécialiste de la protection de la personne
Grâce à lui j’ai pris conscience du montant que j’allais avoir à la retraite en fonction de mon âge de départ. → je trouverai ça top de l’avoir dans Predict en complément de nos placements.
Une partie de la simulation concernait l’impact de mon décès ou d’une invalidité sur ma famille et idem avec celui de ma femme. Je pense qu’inclure une partie prévoyance/assurance dans Finary qui permettrait d’indiquer un niveau de risque serait top. (couverture en cas de décès, invalidité + assurance de prêt par exemple)
Pour moi, Finary est un outil top pour nous faire prendre conscience de notre Ă©tat actuel et mesurer si nos actions ont un impact.
J’adore qu’il me dise où je suis bien ou non et me laisse faire mes propres choix de placement tout en me donnant des informations pour comparer.
→ je peux être beta testeur si besoin 