[Exploration] Historique de son patrimoine

[lbonvarl]

Merci @Camille. Peut on l’envisager sur des produits type compte titres ou comptes brokerage / 401k à l’etranger, vu que les connections sont generalement moins stables que le reste via plaid ? J’ai par exemple en ce moment le probleme sur netbenefits ([En cours] Problème de connexion FIDELITY NET BENEFIT - #27 par lbonvarl) et si j’enleve le compte, je perds l’historique accumulé.

[Camille]

Oui, c’est le plan En attendant la best practice reste de laisser ton compte connecté en attendant la résolution du problème, et nous pourrons ajuster le graphique manuellement si il y a une grosse variation lors de la reconnexion !

[Maxence69]

Bonjour @Camille,

Je tombe sur ce sujet qui serait une super feature pour Finary !
Sans parler de remonter 10 ans en arrière (je ne vois pas d’ailleurs légalement comment cela peut il être possible sachant que les banques conservent les données de leurs clients sur 5 ans max je crois), cela serait déjà bien de pouvoir retracer quelques années.

Mon PEA que j’ai pourtant connecté il y a environ 2 ans n’a l’historique que depuis 1 an
Cette remarque est valable pour tous mes comptes d’investissement et crypto, alors que mes comptes bancaires et fonds euros ont bien l’historique de 2 ans, date de première synchro.

Importer l’historique de ton PEA = possible, mais seulement dans certains cas

Dans quel cas serait-ce possible ?

Merci !

[Jany]

hello la team, fonctionnalité très attendue…
perso j’ai du supprimer puis reconnecter un compte qui ne voulait pas se synchroniser. Résultat : j’ai perdu tout l’historique antérieur à la reconnexion du compte. Je suppose que cette fonctionnalité permettrait aussi de résoudre ce cas là…

[Camille]

Cela va dépendre des data que l’on récupère de l’établissement et côté Powens, vous aurez la possibilité de compléter manuellement si nécessaire.

[Yannnnnn]

Vue la complexité de ce chantier, vous pourriez pas proposer sur chaque enveloppe de juste renseigner manuellement :
Cumul des versements / Cumuls des retraits
Pour au moins calculer les PV correctement.

Finary m’indique :

• PEA : +13k
• AV : +1.6k
• PEE/PERCO : +6.5k
• Global : +80k

La réalité :

• PEA : +29k
• AV : +4k
• PEE/PERCO : +6.1k
• Global : +39.1k

ça me semble critique comme fonctionnalité.

[ThomasR]

Comment se porte le chantier de reconstruction d’historique ? (intéressé par comptes bancaires et exchanges crypto)

[teammarechal]

Bonjour,

Est il prévu de revoir le paramétrage de la courbe du dashboard ?

Actuellement si je rajoute un investissement réalisé en 2022 (par exemple un investissement en equity), la courbe matérialise l’investissement a ce jour et non pas a la date d’achat qui est pourtant bien renseignée

[mounir]

@ThomasR

Comment se porte le chantier de reconstruction d’historique ? (intéressé par comptes bancaires et exchanges crypto)

C’est facile de le faire pour les comptes bancaires, ensuite c’est au cas par cas. C’est quasi impossible pour un exchange comme Binance par exemple.

[mounir]

@teammarechal

Est il prévu de revoir le paramétrage de la courbe du dashboard ?

Actuellement si je rajoute un investissement réalisé en 2022 (par exemple un investissement en equity), la courbe matérialise l’investissement a ce jour et non pas a la date d’achat qui est pourtant bien renseignée

Oui, ca fait partie de cette fonctionnalité

[Fonctionnalité] Créer des transactions manuelles

Bonjour, Pouvez-vous me donner plus de détail sur la fonctionnalité « Ajout des dates de transactions » qui est dans la roadmap ? De quoi s’agit-il ? Merci!

[Dewachen]

Bonjour,

La requête a déjà été mentionnée plus haut, mais ça serait top si afin de reconstruire son historique il était possible d’importer des fichiers .csv ou .xlsx (fichiers exporté par Waltio au moment de sa déclaration d’impots par exemple). Ca permettrait d’avoir un rendu graphique très précis.

Merci !

[aplofgame]

Bonjour,

C’est vrai que cette fonctionnalité serai vraiment utile.
Je sais que le site finalyzing propose un outil dans le style mais a voir.

[CHARLES06]

Bonjour, je suis nouveau et j’ai rentré une partie de mon patrimoine, notamment immo et j’ai l’impression qu’il n’y a pas de fonctionnalités permettant de retracer l’évolution du patrimoine depuis le début alors que c’est très intéressant d’avoir un historique de rendement sur les années pour le présenter à des banques et obtenir des financements. La fonction existe peut-être. Ce serait intéressant d’avoir la capacité à mettre les valeurs des biens immobiliers au cours du temps avec des points d’étapes pour en voir l’évolution et créer un outil qui permette de calculer la rentabilité des investissements. Pour le moment j’ai rentré les dates d’achat et le montant et ça m’actualise les prix (de manière assez juste je dois l’avouer) à aujourd’hui mais je n’ai pas trouvé de fonction pour mettre l’évolution et avoir un historique patrimonial.

[Adamou]

J’espère vraiment que cette feature sera bientôt dispo.
La plus importante selon moi depuis la mise à jour des calculs de performance.

A chaque fois que je fais un arbitrage sur mes positions, je perds ma performance…
Impossible à suivre, je suis obligé de faire des screenshots de mes perfs avant de cloturer une ligne

Avec les calculs de perfs qui sont maitenant fonctionnels, cette feature, les transactions manuelles et une amélioration des synchros, on pourrait vraiment avoir une appli top avec des features optionnelles toute aussi intéressante.

Si un membre du projet passe par l’an, vous en êtes à où dans cette fonctionnalité ?

[seedjay]

Bonjour à tous,

Tous les graphiques démarrent à la date de connexion de nos comptes sur Finary (et non à la date de leur souscription).

En discutant avec le support Finary j’ai appris que les banques étaient tenues de présenter au minimum 3 mois de transactions lorsque on connecte un compte pour la première fois. Dans certains cas, des transactions plus anciennes peuvent également remonter, mais ce n’est pas toujours le cas.

Tout ça pour en arriver aux deux suggestions suivantes:

1. Serait-il possible pour Finary d’inclure dans les graphiques les transactions les plus anciennes, ou en tout cas remonter à 3 mois avant la première connexion (étant donné que les transactions sont disponibles) ?

2. Pour les Actions & Fonds, il serait également pratique d’inclure les performances historiques dans le graphique (1 à 5 ans), pour pouvoir comparer notre performance sur les dernières années. En couplant les codes ISIN aux APIs REST d’outils tels que tradingview.com par exemple, ça devrait être possible.

Merci beaucoup et bonne soirée

Chris

[mounir]

@seedjay

• Serait-il possible pour Finary d’inclure dans les graphiques les transactions les plus anciennes, ou en tout cas remonter à 3 mois avant la première connexion (étant donné que les transactions sont disponibles) ?

Oui c’est possible

@seedjay

1. Pour les Actions & Fonds, il serait également pratique d’inclure les performances historiques dans le graphique (1 à 5 ans), pour pouvoir comparer notre performance sur les dernières années. En couplant les codes ISIN aux APIs REST d’outils tels que tradingview.com par exemple, ça devrait être possible.

C’est possible, mais peu fiable. On devrait partir du principe que ton portefeuille actuel = ton portefeuille dans le passé.

[seedjay]

Merci pour ta réponse @mounir, effectivement c’est un bon point pour la question #2

[Leo70]

+1 pour cette feature

[Mad_Max]

+1 vote

[Adamou]

Toujours en attente