Bonjour Ă tous,
J’aimerais me diversifier en achetant des fonds obligataires (non datés/ sans échéance). Cependant, je ne comprends pas bien ce que représente la performance affichée par les courtiers ou par le fond, ainsi que la différence par rapport au rendement.
Par exemple, un fond qui affiche une performance de 15% sur l’année semble être une augmentation de la valeur liquidative du fond de 15%, et non pas un rendement de 15%.
J’aimerais savoir à combien s’élève le rendement d’un fond, mais impossible d’avoir des infos là -dessus: à chaque fois il s’agit la performance est celle de la valeur du fond. Où trouver les rendements passés?
Merci d’avance pour l’aide!
Thibaud
Bonjour,
Peux-tu partager les fonds que tu regardes ? Il sera difficile pour les gens de t’aider à l’aveugle.
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Hello,
Je parle en fait des FCP en général, pas d’un en particulier. Je comprends pour les capitalisant, mais pour les distribuants c’est pareil.
Ici, la performance est celle de la valeur d’une part du fond, son cours, sur base 100. Par exemple que depuis 3 mois, la valeur d’une part a augmenté de 6.73% et coûte mainteant 226.52 EUR.
Je souhaitais savoir le rendement du fond, puisque tant que je le détiens c’est celui-ci qui m’intéresse en priorité.
Bien Ă toi,
R_C
Mai 13, 2024, 11:18
4
soit ce n est pas un fond obligataire, soit je ne trouve pas le bon et il faut partager l ISIN.
Carmignac Investissement A EUR Ydis ➤ Découvrez les caractéristiques clés du Fonds, c'est à dire, ces objectifs, sa stratégie, ces données de performances, ces frais, et la composition de son portefeuille.
Reponse generique par manque d information:
Pour un fond action accumulatif, ca n a encore moins de sens de se demander quelle est la part du dividende sur la performance.
Merci pour ta réponse, j’ai pris un fond au hasard, qui en effet n’est pas obligataire. Je ne comprends pas bien ce que représente la performance du fond, peux-tu m’expliquer?
Est-ce la performance du prix d’une part? comme le cours du fond?
Bien Ă toi,
La performance est calculée via « l’offre et la demande » du marché secondaire de la bourse.
Pour un FCP contenant du « côté » hors ETF, le gérant évalue normalement la valeur (soit quotidiennement, soit hebdomadairement par exemple) en additionnant la somme des éléments qui composent le fond (= NAV: net asset value). Il doit y avoir des règles spécifiques à suivre, je ne suis pas spécialiste mais c’est l’esprit.
Par exemple, si j’ai une obligation total energie mais que le marché estime qu’elle vaut 90 euros au lieu des 100 euros initialement, tu as perdu 10%, que tu additionnes à ton obligation AXA qui a peut être pris 10% …etc.
Voici un fond obligataire:
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Le yield (coupon) est décrit dans « Données d’Exposition »
sur des ETF distribuants par exemple amundi, tu auras l’historique des divendes sur la page.
Je te conseille de passer sur des ETF , c’est plus transparent et simple à comprendre.
C’est plus clair, je te remercie !
DrFab
FĂ©vrier 2, 2025, 11:32
8
D’apres vous quelles performances en 2025 pour les fonds Carmignac Crédit par ex 27 et 29 avec la baisse des taux ?
Opla
FĂ©vrier 2, 2025, 4:21
9
Si les taux baisse, les anciennes obligations montent.
R_C
FĂ©vrier 2, 2025, 4:23
10
pas forcement vrai en high yield d apres un des invités finary talk.
Opla
FĂ©vrier 2, 2025, 4:31
11
Les high yield sont corrélés aux entreprises. Avec elles il faut faire attention à la conjoncture et fermeture des boites. Mais comme tout, ce n’est que supposition. Elles se sont bien porté l’année dernière.
Et là il était question des fonds obligataires déjà en place.
Bien sur, je ne suis pas un grand spécialiste non plus
R_C
FĂ©vrier 2, 2025, 5:08
12
oui ce sont des fonds obligataires high yield (je ne parlais pas de dividende). comme j ai dit c etait l expert en fond obligataire qui a donné cette info.
