Frais courant sur UC en Assurance-vie

[AdrienP]

Je repartage le résumé de la dernière newsletter du site Good value for money, ca semble intéressant pour se situer

Mesure des frais courants moyens prélevés au sein des unités de compte de l’assurance-vie et des rétrocessions associées:

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Actions sont de 2,01 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,84 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Obligataires sont de 1,09 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,49 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Gestion flexible sont de 2,17 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,79 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC Gestion profilée sont de 1,87 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,73 %.

Les frais courants moyens prélevés au sein des UC de Private Equity (FCPR) sont de 2,59 %. Ils donnent lieu à des rétrocessions moyennes de 0,69 %.

Pour mémoire, ces frais (prélevés en minoration de la valeur des UC) s’additionnent aux frais de gestion sur UC des contrats (prélevés en minoration du nombre de parts des UC).

L’épargnant supporte donc des frais globaux annuels moyens de 2,81 % sur les UC Actions, de 1,89 % sur les UC Obligataires, de 2,97 % sur les UC Gestion flexible, de 2,67 % sur les UC Gestion profilée et de 3,19 % sur les FCPR.

[Francois22]

Sachant qu’il y a un écart type important entre les UCs en ETFs et les fonds de gestion actifs.

Et en plus de ces frais, certains assureurs ou CGP continuent de percevoir des frais d’entrée et d’arbitrage.