On a prévu de faire le changement bientôt 
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Top, merci @mounir 
Toujours pas de changement ?
Cela parait effectivement logique d’inclure les comptes bancaires dans le patrimoine financier.
Pour moi non ce n’est pas logique…
Cela dépend du nombre de tes comptes bancaires et du montant de ceux-ci .
Quand tu auras des dizaines ou des centaines de milliers d’euros en attente éventuelle d’affectation sur des investissements (transfert de sommes importantes comme évoqué plus haut, vente de biens immobiliers, succession etc.), tu trouveras que c’est logique s’agissant de liquidités disponibles de les mettre dans le patrimoine financier.
D’après ce que j’ai compris ce n’est pas ton cas, puisque tu consommes ce compte régulièrement jusqu’à la fin du mois.
L’idée est de permettre à chacun d’avoir la POSSIBILITE de réaliser cette affectation par un simple bouton.
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Oui je partage mais c’est le terme logique qui me gêne , c’est plutôt en fonction du besoin de chacun…
C’est ça
A quand la possibilité de faire ce changement? L’utilisateur devrait pouvoir intégrer ses comptes bancaires dans son patrimoine financier. Merci.
Bonjour @mounir ,
On aura le choix de sélectionner la prise en compte des comptes bancaire dans le patrimoine financier?
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Vraiment surpris que cette fonctionnalité ait si peu de vote, ça me semble pourtant logique que le patrimoine financier inclus les soldes des comptes bancaires, ou au moins qu’on ait la possibilité de choisir de les inclure.
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Bonjour Mounir, ça fait plus d’un an que ce changement devait « bientôt » avoir lieu. Où en sommes-nous? Merci
Nous avons finalement décidé de ne pas l’inclure dans le patrimoine financier. Vous pouvez désormais filtrer les catégories à votre guise sur la Synthèse & le Portefeuille de la version Web, ce qui permet d’atteindre le même résultat.
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Merci pour votre réponse, mais ce n’est pas tout à fait pareil quand même, par exemple les pourcentages ne sont pas recalculés, mais bon, je vois bien que la fonctionnalité n’a pas reçu beaucoup de votes (à ma grande surprise)…
Je relance ce sujet. De mon côté j’aimerais toujours ajouter les comptes bancaires, mais aussi les investissements sur le non-coté (startup et PME). Je trouve ça dommage de ne pas pouvoir choisir.
Je me permets de relancer aussi.
Dans le patrimoine financier sont inclus les comptes espèces des CTO (cet argent n’est donc pas investi)
Cela veut dire que si je transfère l’argent qui “dort” sur mon compte courant vers un compte espèce de CTO mon patrimoine financier fait un bond ?
Pourtant je n’ai rien investi.
Je trouve que ça manque de logique.
(et je me garderai de juger du caractère “investissement” des fonds sur Livret A 
)
Bonjour, 
Dans le patrimoine financier sont inclus les comptes espèces des CTO (cet argent n’est donc pas investi)
Je pense que c’est plus simple de procéder ainsi pour Finary, qui classifie les comptes, et pas les lignes en leurs seins. 
Pour ma part je trouve le comportement actuel logique : le patrimoine financier, comme son nom l’indique, désigne le patrimoine financier, destiné à stocker tout ce qui se rapporte à l’investissement en titre financier, ce qui exclut donc l’immobilier détenu en direct, ainsi que les liquidités, donc les comptes bancaires de dépôt. Les compter dans le patrimoine financier est antinomique, cela n’a pas de sens.
En revanche, le non coté (startup et PME) lui y aurait toute sa place, c’est étrange qu’il n’y figure pas…
Concernant les liquidités sur les comptes d’investissement, il y a en effet débat, mais il y a une certaine logique à ne pas les considérer comme des liquidités mais comme des investissements :
- Pour beaucoup d’enveloppes d’investissement (Livrets A et ses cousins, PEA, PEA-PME, assurance-vie, PER, etc), retirer ces fonds n’est pas possible dans l’immédiat, soit à cause d’une contrainte de temps pour récupérer l’argent (délai de quelques jours ou semaines), soit à cause d’une contrainte légale bloquant les retraits avant une certaine date ou événement (PEA, PER, etc), soit encore une contrainte fiscale déclenchant le paiement d’impôts.
- Si ces sommes sont situées dans un compte d’investissement, c’est qu’elles sont destiné à ce but. Si elles restent sur ce compte, c’est pour y être réinvestit, sinon elles n’y ont pas leur place et doivent être mises ailleurs.
- Compter ces sommes à part comme des liquidités ferait brusquement baisser puis réaugmenter la valeur du patrimoine financier à chaque rééquilibrage de portefeuille, ce qui troublerait la lecture des graphiques.
Cela veut dire que si je transfère l’argent qui “dort” sur mon compte courant vers un compte espèce de CTO mon patrimoine financier fait un bond ?
Oui.
Pourtant je n’ai rien investi.
Oui, mais vous avez très probablement l’intention de le faire, sinon à quoi bon ?
(et je me garderai de juger du caractère “investissement” des fonds sur Livret A
Si par investissement on entends « se priver de l’accès immédiat à une somme d’argent pour qu’elle augmente dans le temps », alors les livrets sont une forme d’investissement.
En l’état le comportement actuel me semble donc être tout à fait logique, mais pour ceux voulant avoir une vue conforme à leurs critères, il est possible de filtrer les comptes d’investissement par « type », depuis toutes les vues patrimoines brut/net/financier !