[Insight] Composition du profil de risque global dans les insights

[Yannick_B]

Bonjour tout le monde !

J’ai plusieurs assurances-vie avec chacune des profils de risques différents (car vouées à des projets de vie différents), en plus de toutes les autres classes d’actifs que je pourrais détenir (ex : Actions en direct, Cryptos, Obligations, Immo, Livrets,…).

Sur ce constat, c’est parfois difficile d’avoir une vision globale de mon profil de risque. Insights de Finary peut à date me donner un indicateur de mon profil de risque, mais j’aimerais avoir le découpage par niveau de risque avec la possibilité d’avoir les supports sous-jacents un peu à la manière de ce que peut proposer Spirica sur mon contrat (cf Screenshot)

Si j’essaye de formaliser une User Story, ça donnerait un truc comme ça :

• En tant qu’utilisateur Finary
• Je souhaite avoir une analyse détaillée de mon profil de risque global, avec la possibilité de visualiser par actif sous-jacent (avec le support sur lequel chaque actif est détenu), par niveau de risque (de 1 à 7, ou suivant des catégories de Faible à Très Elevé)
• Dans le but de corriger mon allocation de manière éclairée si je me rends compte que mon profil de risque « réel » calculé sur la base de mes actifs détenus, n’est pas en phase avec mon profil de risque « cible » sur la base de mes objectifs

Qu’en pensez-vous ?