En ce moment , certaines SCPI prennent l’eau :
Faites une recherche d’actualité sur les SCPI
-8,9% pour la SCPI Primonial Primovie et -6,7% pour Primonial Primopierre, ce qui fait au total -19,2% pour Primopierre depuis septembre 2023.
Non , j’ai l’impression que l’époque fait que les investissements dit sécurisé , ne le sont pas , particulièrement l’immobilier …
Il fait regarder la chaîne YouTube de Finary … A chaque analyse , il y vente les ETF MCI World …
Bon si la première année elle arrive à se faire du 17% ( comme l’année dernière ) ou 35% en 3 ans … Bref, une fois que l’on a engrangé 17% en 1 an , le risque de perte supérieur à 17% est il me semble minime … et en ce moment malgré la hausse des taux , cela ne cesse de monter ( 6,7% depuis le début de l’année )
Non, je vous conseille de lui installer l’appli Finary , et pour sa retraite , qu’elle suive déjà son patrimoine avec l’appli , et voir évoluer celui ci , cela peut être occuper sa retraite …
Il y a aussi des SCPI qui performent particulièrement en ce moment. Une dizaine font plus de 6% de rendement et les meilleurs sont même à 8% !
C’est comme dire « atos s’écroule, fuyez les actions ». Juste non ! Il y a des SCPI pourris (les bancaires comme par hasard) et il y en a des très belles
Oui, cela veut dire que, question sécurité , c’est pire que la bourse :
il faut au départ choisir la bonne SCPI , et être sur que celle ci n’aura pas soucis … Il y a 6 mois elle étaient toutes bonnes … Donc laissez donc un novice , choisir et se planter :
Il y a 6 mois , investir sur l’immobilier financier , c’était la valeur sure , prise de risque minimum , plus aujourd’hui … je sais ce dont je parle , mon appart à Paris a perdu 15% minimum ( le m’en fous c’est ma résidence principale et surtout en 15 ans cela avait fait x2) , mais j’avais aussi des SCI Capimmo ,comme cette dame, d’économie investie qui a perdu 20% … 10% hier et surtout je pense que les soldes ne sont pas encore finies. ( c’était une bulle l’immobilier , avec des gains de 100 ou 200 % en 20 ans, vous savez « les arbres ne grimpent pas jusqu’au ciel » )
Cela existe des SCPI non immobilières ?
Bref, même 8% « pseudo sécurisé » suivant ton choix de la bonne SCPI (laissé à des novice, et moi parmi eux) , comparé aux 17% par an d’une ETF MCI World , avec le risque de la bourse ( c’est quoi les risques de la bourse les dernières années ? le confinement du COVID , la hausse des taux d’intérêt , la crise des subprime qui a plombé l’immobilier au US , le 11 septembre 2001, les guerres et même cela en ce moment cela n’a pas d’effet … et quand on voit l’historique , 6 mois après cela a récupéré le niveau d’avant)
Bref, il faut voir les vidéos Youtube de finary , et les analyses patrimoniales qu’il présent e, il estime, en regardant l’historique, une moyenne à 8% les gains en bourse .
Non, moi même , il y a 1 an, même en regardant ces Taux de 20% par an sur ces ETF, j’ai hésité … j’ai donc perdu 20% … Surtout quand on voit les ETF les + présentes dans les portefeuilles des utilisateurs de Finary , c’est l’ETF MCI world … Bref , on est tous des dingues , surement ??? ( une action Apple, ou Google ou Microsoft , ou autre techno célèbre contenu dans cette ETF, si elle perdent 100% a mon avis , c’est la fin du monde proche, on y est dépendant… )
Non, je conseille cette personne d’installer l’appli de finary à sa mère ; et lui laisser décider elle même de ses économies , sur les conseils de son fils , mais aussi sur les idées quelle aura trouvé , elle même , ici ou ailleurs … De toutes les façons , c’est elle qui décidera au final , et aussi qui aura la responsabilité des ses bons ou mauvais choix. et aussi elle même évoluer avec le temps ( dans le temps j’ai conseillé a des proches de mettre tous leurs économies en monétaires , xx années après … vous savez … l’inflation grignote son patrimoine , c’est a eux maintenant d’évoluer dans ces conseils obsolètes)
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La ou je te rejoint est que pour moi il n’est jamais bon de vouloir « conseiller » en terme financier quelqu’un de sa famille. C’est comme faire du business entre ami…
Je vois énormément de post qui : Je voudrais conseiller ma grand mère… ma maman, mes parents… mes frères et sœurs… Soyez extrêmement vigilants vous serez dans le maillon de la chaîne… et même si vous aviez raison sur les placements, lors des pertes ou baisses, une petite voix va dire à vos aieux : C’est lui qui m’a conseillé cela… (Franchement, vaut mieux que ce soit quelqu’un d’autre, à distance… )
Le seul conseil que je pourrai donner à mes parents et pourtant j’ai BAC+5 en management avec spécialisation finance et économie générale : Va voir un CGP Indépendant de type MIF 2. et arrête de discuter avec ta conseillère au coin de la rue…
Je peux te dire que pour moi , ce n’est pas vrai .
J’aurais 63 ans dans 6 mois , et je m’inspire de ces vidéos pour choisir mes investissements (même cela m’a beaucoup apporté ) ;
Bon il faut dire que quand il présente des patrimoines de freelance WEB de 30 ans (peut être les dev de finary), qui ont objectif de devenir FIRE rapidement , je m’identifie à eux; c’est exactement (ou c’était) mon profil. ( il faudrait que je propose mon cas , avec un titre putaclic du style « Freelance WEB de 63 ans, n’a pas cherché à devenir FIRE » au lieu de raconter ma vie sur ce POST … vous savez comme ces retraités aiment raconter leur passé )
Non, au contraire , la retraite fait que l’on a + de temps ; que l’on peut consacrer à regarder des positions financières (cela prend pas beaucoup de temps) ,alors que quand on est actif , c’est une activité (dangereuse également) en plus de sa vie familiale et surtout de ses activités professionnelles.
Voulez dire qu’a 30 ans vous pouvez prendre des risques financiers , car vous avez un salaire qui peut amortir les baisses ? non bien sur , une perte est une perte , quelque soit son age, surtout cela vient de revenus du travail investi s…
Non à 30 ans ou à 63 ans , le livret A nous appauvrit a cause de l’inflation .
Non à 30 ans ou à 63 ans , un 20% par an d’une ETF MSCI World ( risques compris ) , ou autre , cela fait toujours du bien
Non, à 30 ans ou 63 ans je souhaite à tous que les plues-values journalieres que l’on consulte sur Finary , soient supérieurs à nos salaires (ou retraites)
La peur de l’avenir est le même, à 30 ans qu’a 63 ans
Non, quand ils présentent les espérances de devenir FIRE et arrêter de bosser . C’est bien avec moins de 10% de leur investissements qu’il peuvent prendre leur retraite anticipée, mais ils continuent ( s’il le veulent ) de faire fructifier leur patrimoine … (rien que pour leur succession)
Allez j’arrête là , vous avez me traiter de papy boomer
Une idée de choix « sans risque » court terme avant de se décider définitivement
ouvrir/remplir livret A : 22950 € à 3% (pour l’instant ) non imposable - dipso immédiate
ouvrir/remplir Livret LDDS : 12000 € à 3% (pour l’instant) non imposable - dipso immédiate
ouvrir/remplir LEP : 10000 € à 5% (pour l’instant - si éligible) non imposable - dipso immédiate
ouvrir un CTO sur Trade Republic : 50000€ max espèces rémunérées à 4% (gains imposés au PFU 30%) et choisir un ETF MSCI World en versement programmé (sans frais) de 100/200€ mois. Les retraits sont gratuits et immédiats.
Le reste sur compte à terme (autour de 3,5/4% selon les durées)- somme bloquéees sur la durée choisie.
Alors ça, c’est exactement le conseil que je comprends parfaitement et qui fait totalement sens, et c’est bien de le rappeler ! C’est pour ça que je cherchais aussi des conseils 100% sécurisé, car je n’ai pas envie de conseiller des placements qui peuvent être risqués. Par contre la majorité de l’argent qui dort dans un compte courant et qui du coup diminue son pouvoir d’achat à cause de l’inflation, c’est bien d’agir sur ça aussi. Un CGP Indépendant de type MIF 2 pour 100K EUR c’est adéquat ?
Bonjour, merci beaucoup, super infos ! Je ne connaissais pas le LDDS et l’option CTO sur Trade Republic est vraiment top aussi, ça me semble parfait en attendant qu’elle se décide si elle souhaite faire des investissements. Concernant le ETF MSCI World en versement programmé (sans frais) de 100/200€ mois ça me semble pas obligatoire pour utiliser Trade Republic ? Est-ce un conseil pour avoir un petit investissement en DCA ou juste une obligation pour garder Trade Republic actif ?
Perso je déconseille la bourse pour les personnes âgées qui n’en ont jamais fait. À la première chute importante des cours, elle va tout vendre. Il y a une part de psychologie importante en bourse et c’est clairement pas fait pour tous le monde.
S’il y a des gagnants, il y a aussi en face des perdants.
Pour ce qui est de l’obligataire, c’est bien cette année mais dans 2-3 ans (voir moins), quand les rendements seront à 2%, ce ne sera pas une bonne solution. Tout comme le livret A et le le LEP (qui est indispensable si elle peut).
C’est pas ça qui va la faire vivre, sauf si avec 800e par mois de retraite elle arrive à s’en sortir sans être dans le rouge.
De mémoire, il faut cocher la case " je veux bénéficier des 4% d’intérêts"
Le fait de faire du DCA sur l’ETF World permet d’aller chercher un peu de performance (historiquement 7/8% sur le long terme) et de « contrebalancer » le PFU à 30% pour la perf globale.
J’espère que cela va aider. Parrainnage possible sur TR en DM.
Merci je vais aussi me créer un compte pour moi du coup Je n’ai pas trouvé comment vous contacter en DM je ne vois pas l’option possible ? Vous pouvez m’envoyer un DM pour le parrainage ?
Je te conseilles de placer 80% sur un fonds euros et 20% en unités de compte. Il faut qu’elle verse le maximum avant l’age de 70 ans car après cet age, les versements sont fiscalisés en cas de succession (de mémoire il y a une exemption de droits de succession avec un plafonds de 4600 euros d’intérêts et 100000 euros avant l’age de 70 ans).
au lieu de raconter ma vie sur ce POST … vous savez comme ces retraités aiment raconter leur passé 
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