J'ai besoin de votre avis pour bien commencer en DCA ETF

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 6:18

Bonjour à tous, je débute dans le domaine et je voulais avoir votre avis pour ne pas faire d’erreur.

Ma stratégie d’investissement avec Trade Republic (PEA)

Objectif : investir 200 € par mois à long terme, via le Plan d’Épargne en Actions (PEA), pour bénéficier :

de rendements intéressants sur 10 à 20 ans**
zéro impôt sur les gains** après 5 ans (hors prélèvements sociaux)
frais ultra réduits grâce à Trade Republic

Stratégie : DCA

Répartition mensuelle de mes 200 € d’investissement**

|Montant|Pourcentage|ETF|Code ISIN|Thème couvert|
|140 €|70 %|Amundi MSCI World|LU1737655478|Entreprises mondiales (base solide)|
|20 €|10 %|Lyxor MSCI World Water|FR0010527275|Secteur de l’eau|
|20 €|10 %|Amundi MSCI World Energy|LU1681047517|Énergie fossile (hors critères ESG)|
|20 €|10 %|Amundi MSCI Emerging Markets|LU1681045370|Marchés émergents (inclut les BRICS)|

Tous les ETF sont éligibles au PEA et disponibles sans frais d’ordre via un plan d’investissement automatique chez Trade Republic.

Pourquoi j’ai choisi cette répartition

70 % dans le MSCI World pour une base mondiale stable et diversifiée
30 % dans des thématiques ou zones plus volatiles mais avec fort potentiel : eau, énergie fossile, pays émergents
Le DCA permet d’acheter petit à petit sans se soucier du bon moment

Et vous ?

J’aimerais avoir votre avis sur cette répartition :

Est-ce que vous la trouvez équilibrée ?
Est-ce que vous utilisez un PEA ou Trade Republic ?
Est-ce qu’il serrai intelligent de mètre également des ETF S&P500 et CAC 40 dans ma stratégie?

Merci par avance de vos retour.

Equinox · Mai 17, 2025, 6:28

Hello, La répartition macro est plutôt équilibrée, 70% sur un noyau solide et 30% sur des compléments.
Par contre qu’est-ce qui te fait penser que les ETF émergents, eau, énergie fossile, sont à forts potentiel. Tu as identifié des boîtes à forte croissance dans ces indices?

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 6:33

Merci pour ton retour. Non personnellement je n’ai pas identifier de boites à fort potentiel mais c’est ce que j’ai pu ressortir des différente vidéo sur youtube que j’ai pu voir et que les spécialiste on comme visions à moyen et long therme. L’eau va manquer dans le futur donc les entreprises qui la traite vont devoir innover, les énergie fossile vont continuer à être demander et les pays émergent ont une grande capaciter de progression.

Zootime · Mai 17, 2025, 6:37

Une preuve supplémentaire que Chatgpt raconte n’importe quoi.
MSCI World Water n’existe pas, pas plus que Amundi World Energy, les ISIN ont l’air faux, j’aurais été surpris qu’un fond water ou energy mondial soit PEA compatible tellement ce sont des indices de niches.
Sincèrement, c’est un peu impoli de soumettre votre question à la communauté sans même avoir fait un minimum de recherches préalables

Equinox · Mai 17, 2025, 6:40

En ce moment ma facture d’essence baisse, ma facture d’eau stagne, ma facture Netflix va augmenter de 33%.
A se demander où est la croissance
Bref je ne suis pas convaincu du diagnostic des spécialistes.

PitbullKiki · Mai 17, 2025, 6:59

je ne connais pas les frais TR et encore moins ceux a venir aevc l arret du FSFO. Pour 200€ je ferais 100% sur 1 ETF world et basta. Le DCAM amundi ou le wpea de blackrock. Surtout que tu n y connais rien aux autres marchés (et moi non plus). Simplicité efficacité =)

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 10:39

Merci beaucoup pour ton retour, je pense que tu as raison et je vais partir sur 100% msci world pour commencer et ajuster par la suite mon portefeuille

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 10:41

Merci pour ton retour, en effet c’est pas évident. Je vais peut-être partir sur un msci world pour le moment et avisé par la suite

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 10:44

Désolé, je suis un débutant et veux apprendre des personnes plus expérimentés. Bien sûr que j’utilise chat gpt pour apprendre et essayer de trouver une stratégie qui me conviendrait. Encore désolé pour le dérangement

Zootime · Mai 17, 2025, 11:39

Vous apprendrez mieux, surtout si on parle du b-a-ba en cherchant par vous mêmes, les sources sont pléthoriques (Mounir ou Delmas sur youtube, les émissions de Marc Fiorentino, avenuedesinvestisseurs, justetf ou epargnant30…). Ça ne sert à rien de connaître la solution (et spoiler : il n’y a pas de solution unique) si vous ne comprennez pas comment et pourquoi ça serait la solution.

Et c’est même inquiétant si vous n’interrogez même pas les réponses que vous fournis chatgpt dont tout le monde sait que c’est un super outil mais pas hyper fiable (là aussi ça peut valoir le coup de comprendre sa mécanique pour pouvoir challenger ses réponses).

Il y a trop de débutants comme vous qui pensent qu’il y a un cheat code ou un raccourci pour apprendre. Le problème de Chatgpt c’est qu’il vous en donne l’illusion.

Bikettedraw · Mai 17, 2025, 11:57

Merci beaucoup pour ta réponce. Oui c’est surement une grosse erreur de ma part de faire ça avec chat gpt. Je regarde et écoute pas mal de vidéo sur youtube notamment Mourir. Selon toi, quel sont les meilleur contenu pour apprendre le sujet sur youtube?

Julie30 · Mai 17, 2025, 12:32

Il t’a répondu :

Pour un débutant, j’aurais donné exactement les mêmes. Certaines vidéos de Mathieu Louvet sont bien aussi pour remettre les points sur les i.
Après, si tu veux apprendre en étant sûr de commencer par la base, et en consolidant ce que tu sais déjà, il y a Cayas

Dan20 · Mai 17, 2025, 9:44

pour mettre un peu de diversité, je mettrai 50% etf world et 50% etf sp500, + performant ces dernieres années, mais ca changera en effet pas grand chose…

Julie30 · Mai 17, 2025, 10:29

Ça ne diversifie pas, ça concentre, puisque tu rachètes la plupart des mêmes entreprises 2 fois.

Ce n’est pas interdit bien sûr, mais ce n’est pas de la diversification.

Dan20 · Mai 18, 2025, 8:21

oui c’est vrai, mais se passer de l’économie américaine aujourd’hui (et dans le futur…) est inimaginable, donc tu fais un peu repetita oui, mais tu chopes qd même la croissance des autres (world) sans négliger l’américaine…
Apres, tu peux bien évidemment+ diversifier en prenant les pays émergents ou d’autres etf, mais ça ne me semble pas pertinent (avis purement perso, je fais peut être trop confiance à l’économie us…).

Ce sont des arbitrages propres à chacun en fonction de ces convictions, mais le sp500 a casi tjrs fait + que le world ces 50 dernières années…

Carl8 · Mai 18, 2025, 8:41

Bonjour,

Et pourquoi pas un ETF Euro stoxx 50 ou 600 en complément ?

Bikettedraw · Mai 18, 2025, 11:45

Merci pour ton retour

M1124 · Mai 18, 2025, 12:50

Oui, je partirais sur un 20 % Euro stoxx 50 pour diversifier

Julie30 · Mai 18, 2025, 4:18

La composition de l’indice MSCI World en avril 2025, c’est ça :

Source : MSCI.

71% d’entreprises américaines, on ne peut pas exactement dire que c’est

Après, évidemment, chacun peut faire sa tambouille et déséquilibrer son portefeuille en rajoutant d’autres ETF à côté.

Mais pour les débutants, la chose à retenir, c’est : le MSCI World est à lui tout seul un panel de 1352 moyennes et grandes entreprises de 23 pays développés. Ça couvre à peu près 85% de la capitalisation boursière de chacun de ces pays.

Donc un ETF qui suit cet indice, c’est 1 seule ligne et c’est très bien pour être sûre d’avoir la performance du marché global sans effort.

Dan20 · Mai 18, 2025, 7:54

je le pensais pas autant pondéré aux us !!
super graph, merci pour l’info.