Linxea Avenir : Arbitrage ETF distribuant only?

[Simon]

Bonjour,

Je possède une assurance vie Linxea avec un fonds « prédéfini »:

• Fonds Euro (50%)
• Comgest Monde (12.5%)
• M&G (LUX) Optimal Income FD (12.5%)
• ODDO BHF Avenir C (12.5%)
• Swiss Life Funds (F) MA moderate (12.5%)

Le soucis, ce sont les frais des UC que Finary m’a mis devant les yeux (et ça fait un an que je me dis qu’il faut que je fasse quelque-chose à ce sujet ):

Je cherche à arbitrer tout ça et à changer les UC par un simple ETF monde, mais je ne trouve que des ETF distribuants:

• Lyxor MSCI World UCITS ETF Monthly Hedged to EUR Dist (FR0011660927)
• Lyxor MSCI World UCITS ETF Dist (FR0010315770)

Savez vous comment est géré un ETF distribuant sur une Assurance Vie? Ou partent les dividendes ?

[Crabounet]

salut @Simon

c’est variable selon les contrats d’AV (c’est l’assureur qui décide du fonctionnement) mais généralement la distribution est automatiquement réinvestie dans l’ETF, sans action de ta part

sur Linxea Avenir je te confirme que les dividendes sont réinvestis dans le même support, c’est marqué dans les CG du contrat

[Simon]

Merci Crabounet !

[Fabian]

Hello @Simon , j’avais certain de tes fonds et fais comme toi Comgest monde > MSCI World et BHF avenir > plutôt vers eurostock 600. Mais au regard de ton montant, un MCSI World devrait faire l’affaire.

[RonanLJHerry]

Je croyais que les dividendes allaient sur le fond euro. En tout cas c’est ce qui se passe sur les scpi. Donc au final y a pas de différence entre capitalisant et distribuant ?

[Crabounet]

je crois qu’il y a des contrats d’AV où la partie distribuée va sur le fonds€ oui - encore une fois c’est l’assureur qui décide

mais effectivement quand le contrat réinvestit automatiquement les dividendes dans le même support alors il n’y a pas de différence entre cap et dist à mes yeux

en fait par curiosité faudrait leur demander pourquoi ils sont partis sur un ETF distribuant plutôt que capitalisant

par exemple pour ceux qui ont l’AV Darjeeling, l’ETF World de ce contrat (FR0014003IY1) est bien capitalisant lui

[Dado]

J’ai l’ETF FR0010315770 sur Linxea Avenir et je te confirme que les dividendes sont directement réinvestis sur le support.

Sur Linxea Spirit les loyers des SCPI vont sur le fond euro par contre.

[RonanLJHerry]

S’il y a des frais sur les transactions des ETF (comme c’est le cas sur spirit) les frais peuvent être appliqués sur les réinvestissements d’où l’intérêt pour l’assureur

[ocin]

Merci @Simon & @Dado, ça faisait également plus d’un an que j’étais sur cette allocation « suggérée » et je viens de nettoyer tout ça en arbitrant sur l’ETF FR0010315770

[antoineg]

Idem de mon côté, merci pour le partage !

[Mickey]

Bonjour,
Linxea avenir préleve des frais de 0,6% sur les UC, mais êtes vous certain qu’ elle ne prélevé pas de frais sur les ETF ?

[R_C]

les ETF sont des UC donc oui il y a 0.6% de prelever. et l emetteur de l etf lui prend les frais disponible sur finary ou dans le DCI.

[Mickey]

Ok merci
Donc Prendre des ETF en AV n’ a pas trop d’ intérêt

[Mokhazem]

Petite question peut être sans intérêt.

Mais est ce que tu as fais une comparaison de performance. Peut être que le fond génère plus de performance qui compense les frais ?

Je me pose cette question car j’hésitais entre un fond Emergent carmignac et l’ETF Emergent…

[Mickey]

Peut etre
Pas fait de comparaison,
Pour ma part je prend les ETF sur le PEA et les fonds sivav sur AV .

[R_C]

attention c est une conclusion clairment erronée.

L AV a pour role de preparer la succession ou d utiliser l avantage fiscal apres les 8 ans.

[R_C]

Ils ont l obligation d afficher la performance comparé a leur indice sur leur site. C est donc facile a voir.