Simon
Juillet 16, 2021, 12:51
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J’ai choisi les 3 mêmes premiers ETF que Cantone (BNP S&P 500, Amundi Europe et Amundi Emerging Markets)
Mes critères de choix, outre l’éligibilité à un PEA, étaient le prix de la part (pas trop élevé pour pouvoir en acheter tous les mois avec un petit budget) & les frais annuels.
Niveau répartition, je pense m’orienter vers du 50% US, 35% Europe et 15% Emerging markets.
Ci-joint une petite présélection que j’avais faite, si jamais ça intéresse quelqu’un (c’est du très classique, aucun ETF exotique là dedans):
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Je te déconseille l’eurostoxx 50 qui est trop peu diversifié et performe mal. Je te conseille plutôt le Lyx Cr STOXX Europ 600 DR ETFA (XPAR:MEUD) (lyxor Stoxx 600 core), qui performe mieux et est plus diversifié.
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FR0013412285 Amundi SP500 47%
Comme j’ai tout pris séparément les frais sont d’environs 0.2%
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Pour ma part je reste simple avec CW8 (MSCI World).
le bénéfice apporté par un mix genre 70% CW8 + 10% Emerging + etc… est très faible par rapport à l’ajout de complexité et le risque de vouloir « optimiser » en changeant constament son allocation.
sur les deux PEA, je n’ai pas passé d’ordre depuis 5 ans…
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je vous rejoins aussi ceux de l’école 100 % CW8
c’est moche mais ça marche !
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Simon
Juillet 19, 2021, 6:49
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L’avantage d’utiliser un ETF S&P500 + Europe au lieu d’un MSCI World unique, c’est de réduire un peu les frais de gestion. Et la pincée d’Emerging Markets, c’est pour augmenter son exposition aux marchés émergents. C’est ce que j’avais trouvé sur Internet, et ça me paraissait cohérent comme approche.
Après, quand on fait un back testing (https://backtest.curvo.eu/ ), c’est vrai que la différence n’est pas flagrante, cela m’a assez étonné. J’ai comparé les portfolios suivants:
Mix ETF
ETF world unique
Si on regarde de janvier 2000 à aujourd’hui, le mix d’ETF sort légèrement gagnant (j’ai simulé une mise initiale de 1000€ et un versement mensuel de 250€):
Mais si on prend une période plus récente, de 2010 à aujourd’hui, le simple ETF world est plus efficace.
Mais bon, il n’y a pas grosse différence… Peut-être que Jonathand et Crabnounet ont raison de ne pas trop se casser la tête au final
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Frank
Juillet 19, 2021, 8:05
19
Je suis team ETF World également après avoir fait quelques simul sur le même outil que toi
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Arutha
Juillet 19, 2021, 8:48
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La même : un seul ETF World (Amundi pour ma part) avec investissement mensuel programmé sur le PEA. Bien plus simple pour le rééquilibrage ! Sur les AV j’ai privilégié le Lyxor World en rajoutant un peu d’Emerging Market et option arbitrage automatique.
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Fix
Juillet 19, 2021, 8:53
21
Moi aussi team ETF World!
Tellement plus simple, pas de question Ă se poser et la performance est au RDV!
Merci @Simon pour les précisions
Par contre je suis toujours à la recherche d’investissement automatisé sur le PEA…
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Sinon plus simple, tu met au taquet directement. J’ai mis deux fois 150K (un pour moi, un pour madame), on met sur CW8 et on oublie le mot de passe pour les 20 prochaines années
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Arutha
Juillet 20, 2021, 12:51
23
Juste noter que tout le monde ne peut pas se permettre de mettre 300 k cash
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Je privilégie un risque plus élevé pour un rendement potentiellement plus élevé, donc j’ai un peu mis sur des small caps.
9,05% - AMUNDI RUSSEL 2K (LU1681038672)
12.57% - AMUNDI MSCI WORLD (LU1681043599)
0,25% - AMUNDI ETF MSCI EMU HIGH DIVIDEND (FR0010717090)
7,00% - BNP Paribas Easy MSCI Europe Small Caps SRI (LU1291101555)
71,44% - LYXOR SP500 PEA (FR0011871128)
Investissez-vous sur des ETF type World ou SP500 en devises étrangères ($, CHF) ?
Moi personnellement en ETF sur mon PEA:
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR capitalisation (Env.50%)
AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (Env.20%)
AMUNDI CAC 40 UCITS ETF DR - EUR (C) (Env.20%)
Lyxor PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF - Capi. (Env. 10%)
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zar
Mars 20, 2022, 1:30
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Bonjour,Boursorama a ajouté plusieurs ETF iShares en frais de courtage offerts dont une (courte) dizaine est disponible sur le PEA.
Hello, ce fut mon chemin de boursicoteur aussi. Les ETF sont plus faciles à utiliser dans une économie volatile et sont peu charges en frais. Je détiens également une majorité des ETF cités dans ce thread et sur le long terme devient profitable. Il faut panacher pour avoir une allocation diversifiées EU, USA, WLD, FR, ASIA et investir progressivement. Rien ne t’empêche également de continuer à détenir des actions en direct si tu as des convictions sur certaines valeurs.
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Hello, sur Boursorama, le contrat AV permet de prendre le MSCI WLD et environ une vingtaine d’autres ETF connus (nasdaq, CAC, s&p500 etc…) en plus des ishares récemment ajoutés. J’ai privilégié les ETF dans l’AV car je les shorte moins souvent et utilise le PEA pour les titres vifs + quelques ETF a effet de levier x2 comme Nasdaq100 et CAC40 pour profiter des grosses volatilites. Mais le PEA fonctionne aussi très bien pour les ETF
hello @Booketts
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Tout a fait d’accord, c’est une bonne strategie pour ceux qui ne veulent pas faire du trading actif et le CW8 permet cela. il faut just investir progressivement
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Ça fait doublon d ‹ avoir du world et du sp500 ! Dans le world il y a environ 66% d › usa !
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C’est aussi un bon support pour les autres membres de la famille qui demandent des conseils pour fructifier leur epargne a long terme, sans avoir a gerer leur portefeuille.