Mais Ă  quoi sert Finary?

Discussions sur Finary đŸ”„
22

Il faudrait dans ce cas ajouter la possibilitĂ© Ă  l’avenir de catĂ©goriser manuellement nos lignes sur nos diffĂ©rents comptes vers les bonnes catĂ©gories.

Si t’as un ETF Or sur PEA, avoir la possibilitĂ© de la mettre dans une catĂ©gorie « mĂ©taux prĂ©cieux Â». Si on peut faire un truc Ă  la carte comme ça ça serait pas mal en effet.

AprĂšs votre dĂ©bat pour savoir si c’est vraiment de l’or ou du btc c’est pas ça le problĂšme, mais plutĂŽt la personnalisation au maximum de son portefeuille Finary.

3 « J'aime »
23

Tous cela pourrait ĂȘtre rĂ©glĂ© plus facilement si cette partie du code de Finary Ă©tait ouverte pour que la communautĂ© puisse produire des add-on rĂ©pondant Ă  des besoins plus ou moins particulier

2 « J'aime »
24

Je rejoins l’avis de @Michel4 et @Maxime06

ETF <> ETC <> Actions <> Obligations


Ce serait vraiment une belle marche de franchie si nos actifs pouvaient ĂȘtre allouĂ©s selon les classes dĂ©crites dans la belle pyramide Finary.

Pour ma part, comme pour d’autres, l’utilisation d’Excel reste toujours indispensable pour y voir clair.

Vite @mounir, sortez cette fonctionnalité primordiale et tant attendue !

2 « J'aime »
25

ComplĂ©tement d’accord. Ce qui m’intĂ©resse c’est de connaitre mon % d’exposition Ă  tel indice, tel actif, tel pays, peu importe le moyen de dĂ©tention. Je fais ce calcul via mon Excel, en complĂ©ment de Finary, qu’il n’a toujours pas remplacer.
Je pense qu’il est prĂ©fĂ©rable de permettre la catĂ©gorisation libre de chaque ligne plutĂŽt que ce soit Finary qui catĂ©gorise nos actifs. C’est plus souple pour l’utilisateur et demande moins de suivi et maj de la part de Finary

26

y a mĂȘme pas dĂ©bat, Maxime et Hugues ont tous les deux raisons, car en fait il devrait y avoir une double vue (nature d’actif et support), certains organismes proposent mĂȘme d’autres vues (date d’échĂ©ance par exemple). En tous cas j’ai la double vue chez moi (vive python et excel en attendant mieux).

3 « J'aime »
27

Je partage tout Ă  fait votre avis, ça n’a que trĂšs peu d’intĂ©rĂȘt actuellement d’avoir une rĂ©partition par mode de dĂ©tention. En effet les etf obligation sont classĂ©s comme des fonds et actions. Comment je fais pour comprendre le risque globale de mon allocation ? Impossible actuellement avec Finary.
J’ai vraiment du mal Ă  comprendre le parti pris de Finary lĂ -dessus, en total contradiction avec ce qu’on attend d’une rĂ©partition d’allocation.

J’espùre que ça va changer.

1 « J'aime »
28

Endroit et moment pour pousser notre demande, peut-ĂȘtre :crossed_fingers:

29

Hello,

Ce n’est pas tout Ă  fait vrai ou bien dans ce cas il faudrait faire la diffĂ©rence entre un ETC et un ETF.

Je ne suis pas 100% certain de ce que j’avance mais il me semble que le sous-jacent pour un ETC or sera effectivement de l’or physique en tant que matiĂšre premiĂšre alors qu’un ETF or dĂ©tient plutĂŽt des entreprises (donc des actions) liĂ©es Ă  l’or. Ce sont souvent d’ailleurs des entreprises miniĂšres aurifĂšres qui constituent ces ETFs.

30

dĂ©jĂ  je dirais que tu devrais revoir ton portefeuille car tu es Ă  110% :wink: mais c’est aussi une approche :face_with_hand_over_mouth:

31

Effectivement, je fais référence aux ETC!

1 « J'aime »
32

Bonjour Ă  tous,

Je rencontre exactement le mĂȘme problĂšme.

L’achat d’obligations et d’ETF sur les mĂ©taux faussent les indicateurs de diversifications : Il n’est pas possible d’avoir facilement le % des mĂ©taux et des obligations. Pire que ça, cela donne des valeurs erronĂ©es sur la diversification gĂ©ographique. Par exemple, une ligne « AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC - FR0013416716 Â» va affecter la France comme secteur gĂ©ographique


1 « J'aime »
33

Bonjour,

Alors pour tous ceux qui comme moi cherchent Ă  suivre leur allocation vous avez un outil gratuit ici:

Il faut rentrer les données manuellement mais ensuite la valorisation est automatique.

@mounir ça peut ĂȘtre source d’inspiration pour le dĂ©veloppement de Finary.

En attendant, je repasse sous Excel


4 « J'aime »
34

J’utilise yahoo finance presque plus que Finary maintenant. C’est triste :frowning:
J’adore l’interface de Finary cependant c’est dommage que tout soit si compliquĂ© et pas automatique

35

Pour cela j’utilise Excel :wink:

1 « J'aime »
36

J’utilise libreoffice calc avec les donnĂ©es de yahoo finance pour mettre Ă  jour la valorisation automatiquement

Pour l’automatisation obligĂ© de passer par un processus un peu lourd avec script python et GitHub action par contre.

37

Excel est ton meilleur outil pour ca, tu fais tes répartition comme tu veux
:wink:

38

Pour le coup le fichier excel mis a disposition fait la mise a jour auto avec Yahoo finance, Google ou tradingview.

39

excel c’est payant et pas donnĂ© pour ce que c’est. google finance ya pas grand chose. j’utilise libre office qui est gratuit et plus que suffisant. enfin yahoo finance est correct je trouve mĂȘme si yfinance n’est pas non plus extraordinaire.

ensuite payer 150€ un abonnement pour dĂ©nicher les frais cachĂ© je trouve ça cocasse. j’ai essayĂ© finary en pĂ©riode d’essai et j’ai compris que c’était pour l’instant pas pour moi. pour rentabiliser l’abonnement c’est plus des frais cachĂ©s Ă  ce niveau la.

aprĂšs finary personnellement je consulte uniquement le forum et les vidĂ©os mais uniquement celles de divertissement type story telling. tout n’est pas Ă  jeter non, je regarde avec attention son dĂ©veloppement. aprĂšs c’est uniquement Ă  vous de dĂ©cider d’ĂȘtre client ou non.

1 « J'aime »
40

quelques euros c’est vrai que ce n’est pas donnĂ© :laughing:

41

99€ par an l’abonnement le moins cher sur le site officiel pour bĂ©nĂ©ficier des Ă©volutions
 C’est quelques euros certes. Tout comme l’abonnement finary finalement. Avec ca la discussion avance bien, merci de votre retour


Bref je trouve que excel est pas donné quand on voit la faible différence avec les équivalents gratuits.