Meilleur ETF WORLD

[Robin_2b]

Bonsoir,
J’aimerais des conseils je vais commencer a investir et une grosse partie de mon portefeuille (36%) sera sur un ETF Core MSCI WORLD sur du très long terme, mais j’ai le choix entre 2 sois l’un Ishares ou Amundi.

Je ne comprends pas bien la différence entre les 2 si ce n’est que l’une est plus élevé que l’autre 77€ pour Ishares avec 0,20% de frais et Amundi qui vaut 14€ à l’heure ou je vous parle pour un frais de 0,12%.

J’aurais tendance à dire que je devrais investir sur l’ETF amundi pour moins de frais mais je ne comprends pas pourquoi la valeur est si basse et si je ne fais pas de bêtise en investissant dessus.

Amundi: LU1781541179
Ishares: IE00B4L5Y983

[RomainOertwig]

Tu investis sur un CTO et non sur un PEA car il me semble pas de Ishare sur PEA ?
Si c’est le cas je prendrai plus le Ishare car il me semble que c’est un etf physique alors que le Amundi est synthétique

[Robin_2b]

Après vérification je vois que pour ce qui est de l’ETF amundi il est bien physique (Et en effet pour celui de Ishares l’es aussi) donc s’il sont tout les 2 physiques et qu’ils ont la mêmes performances vaut mieux choisir celui ayant le moins de frais non ?

[David974]

Slt. Les 2 sont identiques. Prend le moins chère.
Sinon tu a celui là de chez Ishare : [IE00BYX2JD69]

[Robin_2b]

En effet il est intéressant aussi mais j’ai le même problème.
Ton ETF IE00BYX2JD69 est un peu plus performant sur 5 ans (76,92%) mais avec 0,20% de frais contre le miens LU1781541179 avec 70,98% de rendement sur 5 ans avec 0,12% de frais.

Je ne sais pas lequel serais le plus approprié sur du très long terme, si quelqu’un peut m’aider.

(De plus les 2 on a une structure du produit physique)

[Crabounet]

non, un TER inférieur ne veut pas dire que l’ETF est le meilleur - on lit ça souvent mais c’est trompeur

tu le vois toi-même dans ton exemple puisque tu dis que celui à 0.20 a battu celui à 0.12 (j’ai pas fait la vérification)

la différence de performance entre ETF s’explique surtout par la différence de gestion entre les émetteurs, il y a aussi le pays de domiciliation qui peut jouer un peu, etc.

bref tu te fais des noeuds au cerveau pour rien : pour les deux choix ci-dessus je prendrais celui qui a la plus petite VL (donc l’Irlandais) histoire d’avoir plus de flexibilité en passant les ordres

[Robin_2b]

Je vois ce que tu veux dire mais je ne pensais pas a ça, je voulais dire que je ne savais pas si je devais pas plutôt choisir un ETF MSCI World avec un TFE plus bas (0.12%) contre (0.20%) car plus intéressant pour moi étant donner que je vais investir une grande partie de mon portefeuille et sur horizon 40 ans. Sois 4,8% sur 40ans de frais TFE contre 8%

Je me demande donc le quel est le plus rentable entre payer plus de frais mais une "meilleur " performance au long terme.

[Jimmy_O]

Bonsoir,
ça n’existe pas de meilleur ETF world, mais pour votre cas, iShares: taille de fonds 54md€ contre 3 md€… donc plus sûr sur la longueur… après tout, à vous de voir…

[Robin_2b]

Oui je pense que tu a raison
Merci

[YoannXYo]

Bonjour tout le monde je crois comprendre que c’est les deux ETF monde sur Trade Republic😉
Je me suis posé la même question que toi étant donné que je fais un investissement programmer tous les mois automatique donc il n’y a pas de frais d’ordre j’ai pris les deux Ce qui permet d’éviter dans deux ou trois ans tous les biais psychologiques à se dire j’aurais du prendre celui-là ou celui-là.

[Climaxe]

Salut, le TER n’est qu’un des nombreux critères à regarder pour choisir un ETF. Tu dois regarder : l’encours sous gestion (le plus élevé possible), l’ancienneté de l’ETF (prends le plus ancien), le sharpe ratio sur 5 ans mais aussi la méthode de réplication (physique ou synthétique) ce qui implique un risque supplémentaire dans le deuxième cas. Perso j’ai un fichier Excel avec autant d’onglets que de type d’ETF (S&P, Europe, smart beta, emerging markets, small caps etc.) et je me suis fait un tableau ou j’analyse beaucoup de critères (ceux que je viens de te citer plus d’autres) pour faire mon choix. A+

[Robin_2b]

J’ai comparé les 2 qui m’intéressent: IE00B4L5Y983 et LU1781541179

Le premier est, en effet, plus ancien (25/09/2009) contre (28/02/2018)

Les 2 ont le même pourcentage de gain sur 5 ans à 1 % près et les 2 ETFs on une méthode de réplication Physique.

Mais la où ça devient intéressant, le premier donc (IE00B4L5Y983) à un frais de gestion de 0,20 % annuel) soit pour mon cas avec un investissement de 125€ mensuel sur cette ETF pendant 40 ans (de plus, je compte augmenter l’investissement au cours de ma vie.) et en supposant que l’ETF fasse en moyenne 10 % par an (je sais, je suis optimiste.), le manque à gagner du aux frais de gestion est de 80 374,24 € contre 48 225,62 € pour l’ETF (LU1781541179) avec un frais de gestion de 0,12% annuel ce qui n’est pas négligeable, je trouve.

Voilà donc de dilemme auquel je fais face.
Un ETF peu être plus « sûr » de par son ancienneté et son encours sous gestion plus élevé ou un ETF répliquant le même pourcentage de gain sur cinq ans, mais avec un frais de gestion, me faisant « gagner » dans les alentours de 32 000 € sur 40ans, vous auriez fait quoi ?

[Crabounet]

on va essayer de formuler ça autrement

c’est impossible de dire à l’avance parmi plusieurs ETF suivant le même indice lequel va performer le mieux

donc l’affirmation « j’ai forcément un manque à gagner si je ne prends pas celui avec le moins de frais » est sans fondement

un autre point c’est qu’en ETF la performance est exprimée nette de frais, donc si les deux font le même % sur une année donnée alors ta position est exactement la même au centime près (malgré la différence de TER)

[Climaxe]

Je serais circonspect : tu n’as aucune garantie qu’un ETF créé en 2009 existera toujours dans 40 ans; regarde les blagues d’Amundi de fin septembre, depuis ça je pense qu’il ne faut pas croire que tu vas conserver le même produit pendant plusieurs décennies car au final, le gestionnaire fait ce qui lui chante. Pour le TER, 0,20% reste très bas perso je privilégie un ensemble de critères comme je te l’ai déjà écrit, mais l’encours sous gestion et l’étude du sharpe, rendement, drawdown, volatilité etc. sur 5 ans sont des critères que j’étudie dans ma prise de décision. Et pour info, la plupart des ETF sur lesquels j’ai investis ont des encours supérieurs à 900M€.

[Robin_2b]

D’accord je comprends mieux
Merci beaucoup

[Romain59]

Bonjour,
Je suis à la recherche d’un ETF World ESG/ISJ sur PEA, mais je ne trouve rien de compatible avec Bousorama (je ne souhaite pas investir sur des entreprises écocide).

Avez-vous des suggestions, solutions ou alternatives à me proposer ?

En vous remerciant d’avance pour vos réponses.

[bournaze]

Alors oublies les ETF… même un etf world sri ou esg leaders n’est à mon sens pas très vert…

[AlexIT]

@Romain59

je ne souhaite pas investir sur des entreprises écocide

définition d’entreprise écocide selon vos critères?

[MadeInJack]

Hello ! Si ça peut t’intéresser :

Mon allocation complète PEA/AV/PER avec ESG - vos avis?

Bonjour à tous ! Après moultes recherches, je pense enfin avoir un « master plan » pour mes finances personnelles. J’aimerais vous partager ma stratégie, heureux d’avoir vos commentaires Situation : 25 ans, en thèse (CDD) pendant encore 2 ans à 2300€net/mois puis CDI quelque part, 40k€ de patrimoine (sans immobilier), j’avais juste un Livret A l’année dernière Projets : Expatriation dans 2-5 ans, enfants dans 5-10 ans, retour en France et achat RP dans 20 ans, puis préparation retrai…