Optimisation de Frais AV Fortuneo Sicav => ETF

Bourse 🎢
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Bonjour Ă  tous,

afin d’optimiser les frais de mon contrat d’Assurance vie Fortuneo VIe, je souhaite réaliser des arbitrages (Sicav vers ETF).

Voici ma répartition actuelle :

Edmond de Rothschild Big Data A EUR : 28%
Allianz Global Artificial Intelligence AT (H2-EUR) : 22%
Comgest Monde C : 14%
BNP Paribas Aqua Classic : 13%
Comgest Renaissance Europe C : 13%
Pictet Security R EUR : 9%

Je compte m’orienter vers la répartition suivante :

Edmond de Rothschild Big Data A EUR : 28% (Stay le fonds surperforme son indice)
LYXOR NASDAQ-100 UCITS ETF - ACC : 22%
LYXOR MSCI WORLD ESG LEADERS EXTRA (DR) UCITS ETF ACC : 14%
LYXOR UCITS ETF WORLD WATER : 13%
Comgest Renaissance Europe C : 13% (stay le fond surperforme son indice et pas d’alternative sur fortuneo…)
Pictet Security R EUR : 9% (clairement le fonds que je souhaite arbitrer mais je n’ai pas d’ETF disponible sur cette thématique :frowning:

Pouvez-vous me faire un retour sur cet arbitrage et m’apporté vos conseils svp ? :slight_smile:

Ps : Stratégie long terme / + disversifié.

Merci d’avance ! :smiley:

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Ton allocation est fortement orientée sur des secteurs ou tailles de capitalisation spécifiques. C’est un choix plus risqué qu’un combo classique à base de MSCI world, SP 500, Eurostoxx avec certainement un gain potentiel supérieur tout comme la volatilité.

Il me semble que sur la big data ou l’intelligence artificielle, le débat gestion active versus gestion passive est plus ouvert que sur les indices classiques. Attention cependant, les « stars » d’aujourd’hui ne sont pas forcément celles de demain.

En fonction de la taille de ton patrimoine et de tes projets, j’aurais quand même tendance à renforcer une poche d’ETF plus classique mais tant que tu acceptes le couplé rendement/risque que tu as mis en place why not.

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Merci pour le retour.

Effectivement, pour un peu + de contexte, cela représente 25% de mes actifs financiers. Sur le reste je suis exposé sur des ETF CAC / MSCI WORLD / SP500 & MSCI Europe.

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Dans ce cas c’est parfait.

Je ne suis pas spécialiste des secteurs indiqués. Je sais que Bnpp n’est pas peu fier de son fonds aqua que je vendais il y a déjà plus de 10 ans. Ils ont été précurseur sur cette thématique après je suppose qu’il sousperforme l’ETF lié d’où l’arbitrage.

Tu as l’application JustETF qui est très bien faite pour trouver et comparer des ETFs sur toutes sortes de thématiques d’investissement. Tu y trouveras peut être de quoi remplacer ton fonds Pictet.