PEE et PERCO proposant des ETF

[CitizenK]

Bonjour à toutes et tous,

Je me tourne vers la communauté Finary pour obtenir des conseils et des retours d’expérience concernant les Plans d’Épargne Entreprise (PEE) et Plans d’Épargne pour la Retraite Collectifs (PERCO). Actuellement, mon entreprise a un contrat avec une institution financière, qui ne propose que des OCPVMs à gestion active, assez onéreux, et qui sous-performent leurs indices de référence.

Je suis donc curieux de savoir si certains membres de la communauté disposent de PEE ou PERCO offrant un éventail de supports d’investissement plus large, notamment des produits similaires à ceux proposés dans les assurances vie (comme les ETF, SCPI, Private Equity, etc.).

Je vous remercie d’avance pour vos contributions et conseils !
C

[Zootime]

Je suis de l’autre côté de la barrière (employeur) et je cherche aussi, pour l’instant pas trouvé grand chose qui allie simplicité + accessibilité / prix compétitif / fonds ETF / PME-compatible

Bon article d’ADI sur le sujet.

Meilleur PEE pour les entreprises : comparatif 2023

Ce qui s’en rapproche le plus pour l’instant c’est EPSOR avec ses fonds DPAM. J’ai aussi contacté ERES mais ils n’ont pas daignés me répondre.

J’ai été prospecté par une autre boite récemment qui est en train de créer ses offres, je lui ai fortement suggéré les ETFs, ça finira certainement par venir.

[CitizenK]

Un grand merci pour ce retour rapide et très utile. Bon courage dans vos recherches je vais les contacter également de mon côté !

[Yannnnnn]

Hello,

Dans ma boîte, on est chez ERES ( La gamme la plus complète de fonds communs de placement d'entreprise ) en passant par un courtier je crois
Il y a le choix entre une cinquantaine de fonds dont :

• ETF S&P500 avec 0.79% de frais
• mix ETF actions et obligations avec 1.56% de frais !

Par contre, sur la feuille d’arbitrage, on a le choix qu’entre 3-4 fonds (avec beaucoup de frais), et si on en veut un autre parmi les 50, il faut renseigner son nom manuellement. Du coup, à part ceux qui connaissent, 80-90% prennent de la gestion pilotée ou 1 des 4 choix par défaut

[Loris-Batt]

Salut, pour faire suite à vos messages,
Nous sommes 2 gérant associer majoritaire avec mon frère dans notre patisserie et proposons le PEE et PERCO à nos employers et également pour nous de chez:
Groupama qui propose des investissement plutôt sympathique pour nous tel que : https://www.quantalys.com/Fonds/780806 (ouf il sur-performe sont indice )

Dans notre cas c’est actuellement le mieux, bien qu’un PEA aura moins de frais mais les raisons d’investir ici en tant qu’indépendant sont plus intéressante par rapport à la fiscalité

(Tous les 5 ans le PEE est récupérer pour être décallé sur un PEA ou Compte titre )

Et l’épargne du PERCO sert d’apport pour les crédit immo en RP car dure d’avoir des credits avec la banque en tant qu’entrepreneurs

Avec l’abondement de 300% et le plafond on arrive a 9000€ de versement par l’entreprise et 3000€ en perso soit un 12000/ ans avec une fiscalité très avantageuse (répartie à 4000€ sur PEE et 8000€ sur le PERCO)

[FBoy]

Et les salariés en profitent où ils ne se sont jamais posés la question ?

[Loris-Batt]

Oui ont a embauché un parent à mi-temps pour justement ouvrir l’acces au PEE
(c’est vraiment une toute petite entreprise )

Certainement que dans le futur avec des salaries d’autres problème se poseront