Hello la communauté
J’explore actuellement les opportunités d’investissement en private equity , mais avec un ticket d’entrée plus raisonnable que les 250K€+ qu’on voit souvent pour les gros fonds traditionnels.
J’ai remarqué qu’il existe maintenant plusieurs plateformes qui mutualisent l’accès à certains fonds PE en regroupant des investisseurs particuliers. Certaines proposent une souscription 100% digitale, un suivi simplifié, et même une gestion de la trésorerie pendant la phase de déploiement.
Évidemment, les frais sont à analyser de près car ils peuvent vite grimper si on ne regarde pas la structure en détail (engagement vs. investi, frais de gestion, de performance, etc.). Mais je trouve que certaines plateformes jouent la carte de la transparence pédagogique , ce qui est plutôt rassurant pour un profil non pro.
Est-ce que certains ici ont testé ce type d’approche ? Avez-vous des retours ou noms de plateformes sérieuses à recommander (ou à éviter) ? Je suis curieux d’avoir vos expériences.
Perso je regarde une solution lancée récemment avec une approche assez « client friendly », je peux partager plus d’infos si ça intéresse du monde.
Merci d’avance pour vos retours
Je n ai pas encore le capital nécessaire, mais d ici un an ou 2 , une fois que mon PEA sera rempli, j envisage du PE via Altaroc qui propose un ticket d entree a 100000 reparti sur 5 ans .
Hello,
C’est clair, la vigilance sur les frais et la structure des fonds est essentielle, surtout quand on commence à explorer le PE en tant que particulier.
Je suis dans la même réflexion que toi, et j’ai vu qu’il existe aujourd’hui des solutions qui permettent un accès à des tickets plus réduits (autour de 10k€) en mutualisant les souscriptions. Ça reste du long terme, mais ça peut permettre de diversifier plus tôt, sans mobiliser tout son capital d’un coup.
À creuser si tu veux anticiper ton entrée dans le PE avant les 100k requis par certaines offres.
Altaroc a effectivement structuré quelque chose d’intéressant pour rendre l’entrée dans le PE un peu plus souple via la répartition sur plusieurs années.
Il y a aussi des solutions plus récentes qui permettent un ticket initial encore plus bas (10k€ environ), ce qui peut être un bon point d’entrée si on veut tester le PE tout en gardant de la flexibilité sur son allocation.
Le tout, comme tu dis, c’est de bien regarder la qualité des fonds sous-jacents et les frais sur l’ensemble du cycle.
Salut j en ai testé plusieurs après seulement depuis 3 ans. Donc encore tôt pour le retour sur invest .
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Lfeac
Juin 5, 2025, 9:40
7
Hello,
Il y a aussi Elevation Capital Partners qui propose des fonds de capital investissement sur differentes thématiques.
L’equipe est sérieuse et tu peux faire comme Altaroc en repartissant ton investissement sur plusieurs années (jusqu’à 4 ans).
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Salut !
La plupart des plateformes se rejoignent aujourd’hui sur certains points :
souscription digitale ;
bon suivi ;
accès à des fonds « top quartile ».
Les grosses différences vont provenir :
des stratégies proposées ;
des fonds sous-jacents ;
de la structure de frais et du fonctionnement des appels de fonds.
Mon conseil est d’abord d’identifier par rapport à ton patrimoine quelle est la stratégie à privilégier : veux-tu faire du PE seulement, de la dette, de l’infra ? As-tu déjà une exposition au non coté et souhaites-tu diversifier ? Veux-tu privilégier une approche par appel de fonds ou evergreen ?
Ensuite, compare les structures de frais, le travail de sélection, le suivi, investissement en direct ou via une enveloppe, souhaites-tu faire tout sur une seule plateforme ou bien diversifier ? l’approche… et regarde la plateforme qui te semble la plus adaptée.
Quelques tips supplémentaires :
Certaines plateformes fonctionnent uniquement via des intermédiaires (CGP) comme Private Corner par ex ;
Attention à bien regarder les frais en globalité (pas uniquement les frais de gestion), regarder aussi le carried interest et les frais des sous-jacents ;
Plus le ticket d’entrée est bas, plus importants sont les frais. Si tu n’as pas l’impression de payer plus cher, c’est qu’ils sont cachés.
Je profite de ce message pour remercier @Alexandre_SNN pour son top retour sur notre structure (Sapians) !
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Hello,
Il existe Ă©galement des fonds Evergreen en assurance vie accessibles encore plus facilement.
Un exemple sur un contrat Linxea ou mĂŞme PEA - PME Boursorama : FCPR Eurazeo Private Value Europe 3
Le fonds combine dette privée (60 %) et private equity (40 %), principalement via des co-investissements et des transactions secondaires ce qui réduit les risques contrairement à du PE initial pur, il y a une certaine antériorité et le mix avec de la dette agit comme une diversification.
L’objectif de rentabilité est de 5% mais les performances historiques sont plus élevés (performance de 7,48 % en 2024).
Ce n’est pas aussi performant qu’un fond de PE pur néanmoins accessible pour commencer à diversifier en PE.
J’en parle parce que le ticket d entrée est faible mais bpi fait aussi pas mal de trucs dans le PE.
P
Bonjour,Finary , dans quelle catégorie et de quelle manière renseignes-tu tes investissements réalisés via Fundora ?
Merci d’avance pour ton retour !
Super retour, merci pour ce tour d’horizon — j’ai aussi testé quelques-unes de ces plateformes, et je te rejoins sur la qualité de certaine d’entres elles.
Dans la même logique d’ouverture au PE avec des tickets plus accessibles, j’ai commencé à regarder Karteria. C’est un modèle en club deal avec une mise minimale autour de 10k, qui permet une exposition à plusieurs fonds en mutualisant avec d’autres investisseurs. L’approche est assez cadrée, avec des décaissements progressifs selon les appels de fonds, ce qui donne un peu plus de souplesse que le tout upfront.
Pas encore beaucoup de recul, mais le positionnement est intéressant pour diversifier sa poche non-cotée sans forcément passer par les plateformes très institutionnelles. À voir sur la durée.
Hello,
Perso, pour faire dans la simplicité et surtout pouvoir investir en PE avec des faibles montants (dès 1000€), j’investis dans les deux fonds suivants depuis mon AV Linxea : FCPR Eurazeo Private Value Europe 3 cité plus haut et NextStage Croissance.
Effectivement performances moindres par rapport Ă des bien plus gros tickets en direct, mais cela me semble ĂŞtre pas mal pour mettre un premier pied dedans
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Hello,
C’est clair que les FCPR comme ceux que tu cites (Eurazeo PV Europe 3, NextStage) ont le mérite d’être accessibles facilement, notamment via l’assurance-vie.
Après, comme tu le dis justement, ce sont des fonds retail, donc forcément un cran en dessous en termes de sélection et d’accès aux meilleures opportunités par rapport aux fonds pros ou aux véhicules en club deal. L’univers d’investissement est souvent plus large, mais aussi moins pointu, avec parfois des contraintes réglementaires qui pèsent sur la perf.
C’est une bonne porte d’entrée pour se familiariser avec le PE, mais pour ceux qui cherchent à aller un peu plus loin, il peut être intéressant de regarder aussi du côté de structures plus spécialisées, qui mutualisent l’accès à des fonds institutionnels via des tickets groupés (souvent à partir de 10k).
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Hello
PS : ils ont mĂŞme un site internet (.fr) pour prendre contact avec le dirigeant si vous voulez des informations, le dirigeant prends le temps de tout expliquer
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ppfy
Juin 16, 2025, 11:47
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Est-il maintenant possible d’investir via Moonfare, en France, sur un ticket de 100k€ ?
Cela ne dépend pas du ticket mais de la structure juridique du fonds.
S’il s’agit d’un FPCI ou d’une SLP par exemple, vous pouvez y souscrire sans être un investissement professionnel (avertis uniquement). En revanche s’il s’agit d’un RAIF Luxembourgeois, SCP… peuvent être réservés à des investisseurs professionnels (donc ayant réalisé beaucoup d’investissements financiers ou travaillant dans le secteurs).
De mémoire, la plupart des fonds Moonfare étaient effectivement réservés pros, je ne sais pas si aujourd’hui ils ont des formats pour investisseurs avertis.
il y a eu un petit assouplissement, il faut justifier d portefeuille financier de 500K répondre à leur kyc , avoir travaillé dans la finance ou à défaut justier d’expérience dans le milieu (activité business angel , participation active dans des fonds prives permettant d’etre défini comme investisseur qualifie éligible)
ppfy
Juin 17, 2025, 11:47
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Ok je ne vois pas où est l’assouplissement de Moonfare, n’ayant pas travaillé dans la finance, et n’ayant pas d’activité liée à la finance, je ne peux souscrire chez eux.
Donc toujours réservé aux Pros et pas ouverts aux investisseurs avertis, qui ont 100k€ à placer.
J’ai entendu du bien de certaines plateformes comme Moonfare, Fundimmo Private Equity, Caption ou Leonie (plus récente). Certaines sont orientées grand public avec un parcours digital fluide, d’autres visent des profils un peu plus avertis…
Bon courage !
Franck ABED
