1.J’ais des problèmes lors de la récupération des données pour toutes les obligations et BRC. Je dois manuellement diviser le prix d’achat par 100 ça fonctionne, mais c’est limite. Il y a quelque chose à faire pour les produits quotés en % et non en valeur ?
2.Ma banque (swissquote) considère le XAU_CHF comme une devise (et non comme un placement, je peux être en négatif sur mon compte XAU en payant un intérêt.
3.On ne peut pas exclure de la MAJ automatique, juste un compte bancaire et pouvoir le compléter manuellement.
Comment peut on distinguer un compte épargne retraite (donc bloqué) d’un autre compte courant.
Merci d’avance
PS : ca faisait un moment que je cherchais après ce type d’app multi-banques
Pouvez-vous nous donner un exemple d’actif mal valorisé et nous préciser sur quel compte il se trouve ? Une tâche est ouverte chez nous pour qu’on traite le problème.
Que voyez-vous sur Finary pour ce compte actuellement ? Pouvez-vous me transmettre une capture d’écran de ce que vous avez côté Swissquote ? Nous allons étudier si ce cas peut être pris en charge
C’est possible pour les synchronisations via nos partenaires Powens et Plaid mais Flanks ne le permet pas encore.
Je ne comprends pas bien votre question. Ils ne devraient pas remonter sous la même classe d’actifs.
Les « Fisca account » : Compte de 3eme pilier A ou B. C’est des comptes de retraites, les versements dessus sont déductibles des impôts. Les retraits sont soumis à impôt, et sont limités à certains cas. Une des conditions le plus souvent utilisé, c’est pour l’apport lors de l’achat résidence principale, ou pour rembourser hypothèques.
Les comptes et AV " 3eme pilier" peuvent aussi servir de support pour le remboursement indirecte de l’hypothèque. On doit rembourser minimum 1%par an, on peut soit rembourser directement la banque ou rembourser sur un compte de 3eme pilier qui est nanti auprès de la banque. D’OU ma remarque sur la possibilité de lier un compte retraite ou une AV avec un emprunt.
Les « saving accounts » : compte d’epargne dont les retraits sont limités à 50 K /an
Le investment fund account est un compte qui est utilisé si on veut faire un DCA sur leurs différents fonds.
Il semble que cela pose problème pour le prix d’achat, et donc le calcul de la PV/MV.
Pour la Valorisation, il ressort une valorisation de 7910.64 Euros (7885.26 CHF). La valorisation en eur ressort avec un prix de 7910.64/8000`= 98.883% actuellement on est a 99.51%. (Ok c’est du marché OTC, mais ça fait gros comme écart.)
J’ais le même problème sur les BRC qui sont quotés aussi en %.
J’ais aussi ce problème avec l’UBS, j’attends que l’app fasse ces MAJ et je mettrais aussi les capture d’écran avec l’UBS.
Pour le problème lié aux XAU, j’ai ouvert une tâche en interne.
Pour celui lié aux prix d’achat des obligations, les chiffres fournies par Flanks sont faux. Je fais le suivi avec eux.
Enfin, sur le sujet lié à UBS, pouvez-vous resynchroniser votre compte afin que l’on puisse faire la demande à Flanks également ? Ils nous envoient en effet le mauvais type de compte.
Encore merci pour les détails fournis ! Je vous tiendrai au courant.
Re-synchroniser ? J’ais synchroniser plusieurs fois l’UBS depuis ces derniers jours, la dernière fois ce matin. Il ne remonte pas les données, mais n’affiche aucun message d’erreur. Je peux supprimer le compte de l’application, et le remettre si cela peut vous aider.
Sur Swissquote : Finary ne remonte pas mes positions sur des options (Vente de Call)
Ca va on progresse, Bien joué.
C’est possible d’affiner un peu ? J’ais joint les deux captures d’écran pour des BRC (cotation pareil que Oblig)
A l’UBS, j’ais une Moins value de (95.68%-96.31%)*5000 = -31.50
Dans Finarest j’ais une moins value de -216
(95.68%-1)*5000= -216
Le prix d’achat est arrondi à 1, alors que manuellement on peut saisir 2 chiffres après la virgule.
J’ais corrigé manuellement le prix d’achat à 0.96 est le résultat dans finary est le suivant
Merci pour la confirmation pour UBS. Si des problèmes persistent, faites-moi signe, je pourrai vous mettre en relation avec les équipes de Flanks pour qu’ils puissent traiter les problèmes.
Pour Swissquote, ils m’indiquent que cela devrait être résolu. Pouvez-vous vérifier et me le confirmer ?
1.Produits cotés en % : obligs et produits structurés : OK ( j’ais pas vérifié la performance mais cela semble en ligne ).
2.Crypto : Il ne rapatrie plus les cryptos comme aupparavant. Dois je faire un ajout manuel ?
Sur la version WEB, il ressort toutes les positions même celles qui sont à 0. Bref il m’a ressorti tout mon historique mais en indiquant 0. Cela ne se produit pas sur la version mobile.
Pour les options. Elles sont absentes de la version mobile.
Elles sont présentes dans la version web, mais la valorisation est nulle, alors qu’elle devrait être négative. J’ais vendu les options call (sell to open), sans les avoir achetées, car j’ais les titres en couverture. (options couvertes). J’avoue c’est un peu tordu comme pratique, et cela doit pas être èvident à programmer dans Finary.
Le problème du XAU qui est une devise de compte est mal valorisé.
Voir un des post précédents.
Améliorations communes a UBS et Swissquote
Le code ISIN n’est pas repris pour les obligs et BRC, et parfois sur des ETF.
Les versements d’intérêts des obligations ne sont pas pris en compte dans Finary+
C’est la même chose pour les Barrier Reverse Convertible. Ils versent une prime trimestriel fixe.
Cela fait quelques jours que je m’arrive plus à mettre à jour l’UBS. J’utilises l’authenfication par QR code.
J’ais essayé de reconnecter le compte, il me dit que tout est OK et il ne mets pas à jour les donnèes.
J’ais effectué la manip depuis le PC et l’application.
